Det går inte att förneka att Decentralized Finance (DeFi) har vuxit avsevärt på kryptomarknaden. Medan tävlingen 2017 gick ut på att ta reda på de 10 bästa kryptovalutorna att investera, 2021 vill alla att deras tokens ska vara DeFi.
En studie publicerad den Yahoo Finance avslöjar att det totala blockerade värdet (TLV) - ett mått på DeFi-transaktionen - växte 14 gånger 2020. Från och med 2021 mer än fördubblades TLV till ett belopp på 37.67 miljarder US dollar, enligt data från DeFi Pulse.
Om du vill veta vad som är de 5 bästa DeFi-trenderna för 2021, se till att läsa vidare!
Vad anser experterna vara "DeFi"?
Innan vi listar de 5 bästa DeFi-trenderna för 2021 måste vi klargöra vad experterna på kryptomarknaden anser vara decentraliserad ekonomi.
Enligt dessa proffs måste vissa krav uppfyllas för att protokoll och deras tillgångar ska betraktas som DeFi.
1. Ekonomiskt bruk: Användningen av DeFi måste tydligt inriktas på ekonomiska applikationer. Exempel är: lån, mäklare, kapitalförvaltning och emittering av syntetiska tillgångar och derivat.
2. Öppen kod: Vem som helst kan använda DeFi eller utveckla det från andra projekt utan att behöva be om tillstånd från tredje part.
3. Alias: Det är inte nödvändigt för människor att avslöja sin identitet för att använda DeFi-protokoll.
4.Npå vårdnad: DeFi är inte beroende av externa facilitatorer.
5. Decentraliserad styrning: Administrativa beslut och privilegier kan fattas av mer än en enhet. Dessutom finns det inget trovärdigt sätt att ta bort dem.
Topp 5 DeFi-trender för 2021
Läs vidare och upptäck de viktigaste trenderna på den breda DeFi-marknaden.
1. Införande av traditionella finansiella produkter
Bland de viktigaste DeFi-trenderna sticker traditionella finansiella produkters inträde på den decentraliserade finansmarknaden ut.
Det uppskattas att det totala värdet på derivat på traditionella marknader är tio gånger större än den globala BNP, enligt uppgifter från Investopedia.
Generellt tenderar dessa derivat att sänka värdet på de vanliga finansmarknaderna. Å andra sidan växer DeFi-marknaden varje dag och är redan en trend för många kryptoinvesterare.
Enligt DeFi Pulse är det nuvarande värdet av DeFi-derivat 54.07 miljarder USD och det representerar en sammansatt dominans på 19.89 %. År 2020 var TLV för DeFi-derivatmarknaden 939.507 miljoner USD, det vill säga på ett år växte denna marknad med mer än 50 gånger.
Syntetix
Bland de största aktörerna på DeFi-marknaden, Syntetix står ut. Tillgången representerar cirka 83.73% av den totala marknaden för DeFi-derivat.
Skaparen av "Synths", eller syntetiska tillgångar, skapade nätverket i grunden ett ekosystem där användare kan utsätta sig för tillgångar och råvaror utan behov av mellanhänder.
Under de senaste fem åren har intresset för Synthetix ökat med 2733%, vilket visas i grafen nedan.
Wrapped Bitcoin
Ett annat sätt att använda derivat för att öka effektiviteten på kryptomarknaden är genom Wrapped Bitcoin (WBTC).
Nätverket syftar till att skapa Bitcoin derivat baserade på Ethereum. På det här sättet, Bitcoin investerare kommer att kunna använda den derivata versionen av BTC för att genomföra transaktioner som satsningar, lån eller gårdintäkter på Ethereum blockchain.
För närvarande representerar WBTC cirka 1% av totalen bitcoin tillförsel. Prognoser uppskattar dock att WBTC kan hoppa till 5% i slutet av året, vilket gör det möjligt att genomföra alla typer av transaktioner mellan plattformar.
Under de senaste fem åren har intresset för WBTC ökat med 7500%.
Wrapped Ethereum
Wrapped Ethereum (Weth) är en ERC-20-tokenstandard skapad strax efter skapandet av Ethereum (ETH). WETH tillåter ETH-investerare att enkelt konvertera kryptovalutan till en ERC-20-token.
I september 2020 hade mer än 5% av ETH omvandlats till WETH. Och i slutet av 2020 skapades mer än 5.5 miljoner WETH.
Hegisk
Traditionella finansiella produkter får också synlighet på kryptomarknaden.
Hegisk är marknadens ledande tillgång för kryptobaserade affärer. Plattformen tillåter användare att ingå kedjekontrakt för ETH och WBTC. På så sätt kan innehavare av kryptovaluta minska riskerna och blanka vissa tillgångar.
Data som släppts av Hegic själv avslöjar att plattformen vill nå cirka 9.2 miljarder USD i total daglig handelsvolym för ETH- och BTC-optionerna. Från och med december 2020 var ETH:s dagliga optionsgenomsnitt mellan 50 och 120 miljoner USD. BTC:s optioner var USD 300 till USD 800 miljoner per dag.
Under de senaste två åren har intresset för Hegic ökat med 2%.
Lån i avbetalningar
Avbetalningslån är andra former av traditionell finansiell innovation som kommer in i kryptoekosystemet. Denna typ av lån gör det möjligt för långivare att finansiera mer volatila och riskabla lån, förvärva en låneportfölj och separera resultaten till grupper av investerare beroende på deras intresse för risk.
Dessutom har avbetalningslån spelat en allt viktigare roll i kryptovärlden, eftersom kryptotillgångarnas inneboende volatilitet gör en tillförlitlig fast inkomst nästan omöjlig att få om inte någon form av avbetalningslån skapas.
Ladugårdsbron och Saffran Finance är pionjärer på kryptomarknaden för denna typ av lån.
Ökning av DeFi-försäkring
Ökningen i DeFi-försäkring är direkt relaterad till tillväxten av DeFi- och DeFi-derivatprodukter.
DeFi-försäkring liknar den traditionella försäkringen. På ett decentraliserat sätt kombinerar DeFi Insurance dock DeFi-användare som försöker tjäna inkomst med dem som försöker minska riskerna.
Under de senaste två åren ökade räntan på Defi med 2%, vilket visas i diagrammet nedan.
2. Intäktsgenerering av blockchain-spel
Enligt Nasdaq finns det mer än 2 miljarder spelare i världen. Dessa spelare spenderar vanligtvis mer än 159 miljarder dollar per år. Dessutom beräknas utgifterna 2025 öka till cirka 256 miljarder USD.
Med fler och fler individer som är dedikerade till underhållningsvärlden - främst på grund av Covid-19 - letar både spelare och utvecklare efter sätt att ytterligare tjäna pengar på spelbranschen.
Ett sätt att hitta för sådan intäktsgenerering är genom blockchain-spel, till exempel videospel, som inte körs på en central server. Således, från att slutföra uppgifter i spel, “minar” spelare tokens.
DeFi-protokoll är dock nödvändiga så att de tokens som erhållits inom spelen kan överföras. Dessutom är det mycket troligt att spelbaserade kryptovalutaägare kommer att vilja uppnå positiv ROI (Return on Investment).
HashCraft
År 2018 drog Coindesk-undersökningar slutsatsen att 62% av spelarna och 82% av utvecklarna skulle vara intresserade av digitala tillgångar som kan överföras mellan spel. Därifrån skapade Ubisoft 2019 HashCraft, det första blockchain-videospelet.
För närvarande har flera blockchain-videospeltitlar annonserats på gamermarknaden.
3. Tvärkedjiga teknologier kontra skalbarhetsfrågor
En annan trend som är värd att nämna är användningen av cross-chain-teknologi (eller cross-blockchain-teknologi) i ett försök att lösa skalbarhetsproblem.
Den snabba tillväxten av DeFi-ekosystemet har utlöst en ökning av transaktionsvärdena. För att lösa problemet börjar många projekt i kryptoutrymmet erbjuda kedjefunktionalitet.
Cross-chain-teknik syftar till att tillåta transaktioner och smarta kontrakt att migrera mellan kedjor. Målet är att DeFi-plattformar ska skalas lättare än på Ethereum nätverk.
Polkadot
Polkadot är den mest framgångsrika innovatören för att tillåta överföring av data och andra tillgångar över flera block.
Nätverket tillåter också användare att skapa anpassade blockkedjor. På detta sätt är transaktionerna mer effektiva och sprids över parallella blockkedjor.
I diagrammet nedan är det möjligt att se att söker efter Polkadot har ökat med 900% under de senaste 5 åren.
4. DEX och AMM driver DeFi-tillväxt
En annan DeFi-trender är DEX och AMM.
Ett av de största problemen i DeFi-ekosystemet är att hitta det bästa sättet att kombinera decentralisering med effektivitet.
Centraliserade valutaväxlingar möjliggör effektiva transaktioner. Men de kommer till korta när det gäller decentralisering. Det är här decentraliserade utbyten (DEX) kommer in.
Genom DEX kan kryptoanvändare förhandla utan behov av mellanhänder.
Denna ”decentraliserade växelkurs” har fått enorm synlighet de senaste åren, vilket kan ses i grafen nedan.
Den största DEX-tillgången på marknaden är Uniswap. Tillsammans med Sushibyta, den näst största börsen, representerar den cirka 64% av den totala volymen av DEX-affärer.
För närvarande har DEX:s volym redan överskridit beloppet på 120 miljarder USD. När värdet ökar, tvingas DEX:er hitta sätt att göra sina utbyten mer effektiva.
Det huvudsakliga sättet för detta var genom att använda automatiserade marknadsgaranter (AMM).
AMM används för att ge mer likviditet till DEX. Liksom de flesta av DeFi-ekosystemen innebär denna likviditet insättning. Innehavare av kryptotillgångar lånar ut dem till likviditetspoolen i utbyte mot ränta. AMM tar sedan ut DEX-transaktionsavgifter som betalas av handlare på börsen. Slutligen används dessa avgifter för att betala ränta till de verkliga ägarna av tillgångarna i likviditetsplånboken.
I diagrammet nedan är det möjligt att se att sökningar efter AMM ökat med 2 % under de senaste 537 åren.
Vissa experter tror att denna handelsmetod har förbättrat DEXs likviditet avsevärt. I november 2020 rapporterades att 93% av alla DEX-enheter nu använder AMM.
5. Styrelsestecken får större betydelse
De sista topp 5 DeFi-trenderna i vår lista är den ökade användningen av styrningstokens.
Governance token är namnet som tilldelats DeFi-plattformar som också erbjuder sina egna tokens. Under de senaste två åren har dessa tokens vuxit 2 gånger.
Styrningstoken är avsedd att ge tokeninnehavare rösträtt i förhållande till de underliggande DeFi-protokollen. Med andra ord röstar tokeninnehavare på initiativ, och värdet på deras tokens ökar vanligtvis när DeFi-protokollet får fler användare eller ökar sin TVL.
Mellan 2020 och 2021 växte det kollektiva börsvärdet för styrningstoken till mer än 50 miljoner dollar. Det beräknas att denna siffra kommer att växa ännu mer 2021.
