Нельга адмаўляць, што дэцэнтралізаванае фінансаванне (DeFi) значна расце на крыпта-рынку. У той час як у 2017 годзе конкурс павінен быў выявіць 10 лепшых криптовалютrency інвеставаць, у 2021 годзе ўсе хочуць, каб іх токены былі DeFi.
Даследаванне, апублікаванае на Yahoo Finance паказвае, што агульны заблакаваны кошт (TLV) - паказчык транзакцыі DeFi - вырас у 14 разоў у 2020 г. Па стане на 2021 г. TLV павялічыўся больш чым удвая і склаў 37.67 млрд. долараў ЗША, сведчаць дадзеныя DeFi Pulse.
Калі вы хочаце ведаць, якія 5 лепшых DeFi trenDS на 2021 год, абавязкова чытайце далей!
Што эксперты лічаць "DeFi"?
Перш чым мы пералічым топ 5 DeFi trends на 2021 год, нам трэба ясна сказаць, што эксперты на крыпта-рынку лічаць дэцэнтралізаванымі фінансамі.
На думку гэтых спецыялістаў, для пратаколаў і іх актываў, якія лічацца DeFi, неабходна выконваць некаторыя патрабаванні.
1. Фінансавае выкарыстанне: Выкарыстанне DeFi павінна быць відавочна накіравана на фінансавыя дадаткі. Прыклады: крэдыты, брокерскія паслугі, кіраванне актывамі і выдача сінтэтычных актываў і вытворных інструментаў.
2. Адкрыты код: Любы чалавек можа выкарыстоўваць DeFi або развіваць яго з іншых праектаў, не патрабуючы дазволу ў трэціх бакоў.
3. Псеўданім: Не абавязкова, каб людзі раскрывалі сваё яdentітэі выкарыстання пратаколаў DeFi.
4. нпад вартай: DeFi не залежыць ад знешніх пасярэднікаў.
5. Дэцэнтралізаванае кіраванне: Адміністрацыйныя рашэнні і прывілеі могуць прымацца больш чым адным суб'ектам. Акрамя таго, няма надзейнага спосабу іх выдалення.
Топ 5 DeFi TrenDS на 2021 год
Чытайце далей і адкрывайце для сябе галоўныя тrenDS на шырокім рынку DeFi.
1. Уступленне традыцыйных фінансавых прадуктаў
Сярод асноўных DeFi тrends, вылучэнне традыцыйных фінансавых прадуктаў на дэцэнтралізаваны фінансавы рынак.
Паводле ацэнак, паводле традыцыйных дадзеных, агульны кошт вытворных інструментаў у 10 разоў перавышае сусветны ВУП Investopedia.
Як правіла, гэтыя вытворныя інструменты, як правіла, зніжаюць кошт звычайных фінансавых рынкаў. З іншага боку, рынак DeFi расце з кожным днём і ўжо складаеrend для многіх крыптаінвестараў.
Па дадзеных DeFi Pulse, курrent кошт вытворных інструментаў DeFi складае 54.07 млрд. долараў ЗША і ўяўляе сабой compound дамінаванне 19.89%. У 2020 годзе TLV на рынку вытворных інструментаў DeFi склаў 939.507 млн. Долараў ЗША, гэта значыць за адзін год гэты рынак вырас больш чым у 50 разоў.
Сінтэтык
Сярод найбуйнейшых гульцоў на рынку DeFi, Сінтэтык вылучаецца. Актыў складае прыблізна 83.73% усяго рынку вытворных інструментаў DeFi.
Стваральнік "сінтэзатараў", альбо сінтэтычных актываў, у асноўным стварыў экасістэму, дзе карыстальнікі могуць падвяргаць сябе актывам і таварам без неабходнасці пасярэднікаў.
За апошнія пяць гадоў цікавасць да Synthetix вырасла на 2733%, як паказана ў the graph ніжэй.
Wrapped Bitcoin
Іншы спосаб выкарыстання вытворных інструментаў для павышэння эфектыўнасці крыпта-рынку - гэта Wrapped Bitcoin (WBTC).
Сетка накіравана на стварэнне Bitcoin вытворныя на аснове Ethereum. Такім чынам, Bitcoin інвестары змогуць выкарыстоўваць вытворную версію BTC для правядзення такіх транзакцый, як стаўкі, пазыкі або прыбытак ад фермы на Ethereum blockchain.
дварнякrenУ цэлым, WBTC складае каля 1% ад агульнай колькасці bitcoin пастаўка. Аднак, паводле прагнозаў, WBTC можа падскочыць да 5% да канца года, што дазваляе ажыццяўляць усе тыпы транзакцый паміж платформамі.
За апошнія пяць гадоў цікавасць да WBTC павялічылася на 7500%.
загорнуты Ethereum
загорнуты Ethereum (МОЛОДНЫ) - гэта стандарт лексемы ERC-20, створаны неўзабаве пасля стварэння Ethereum (ETH). WETH дазваляе інвестарам ETH лёгка канвертаваць криптовалютуrency да токена ERC-20.
У верасні 2020 года больш за 5% ETH было пераведзена ў WETH. І да канца 2020 года было створана больш за 5.5 мільёна WETH.
Гегічны
Традыцыйныя фінансавыя прадукты таксама набываюць бачнасць на крыпта-рынку.
Гегічны з'яўляецца вядучым актывам рынку для здзелак на аснове крыпта. Платформа дазваляе карыстальнікам заключаць ланцуговыя кантракты на ETH і WBTC. Такім чынам, уладальнікі криптовалютыrency можа змякчаць рызыкі і прадаваць пэўныя актывы на кароткія тэрміны.
Дадзеныя, апублікаваныя самой Hegic, паказваюць, што платформа хоча дасягнуць у агульнай складанасці каля 9.2 млрд. Долараў ЗША daiаб'ём таргоў апцыёнамі ETH і BTC. Па стане на снежань 2020 г. ETH daiУ сярэднім варыянты варыянтаў складалі ад 50 да 120 мільёнаў долараў. Варыянты BTC складалі ад 300 да 800 мільёнаў долараў у дзень.
За апошнія 2 гады цікавасць да Хегіка павялічылася на 970%.
Пазыкі ў растэрміноўку
Пазыкі ў растэрміноўку - гэта іншыя формы традыцыйных фінансавых інавацый, якія ўваходзяць у крыпта-экасістэму. Гэты тып крэдыту дазваляе крэдыторам фінансаваць больш зменлівыя і рызыкоўныя крэдыты, набываючы крэдытны партфель і размяркоўваючы вынікі для груп інвестараў у залежнасці ад іх зацікаўленасці ў рызыцы.
Акрамя таго, пазыкі ў растэрміноўку адыгрываюць усё большую ролю ў крыпта-свеце, як inherenНестабільнасць крыпта-актываў робіць надзейны фіксаваны прыбытак практычна немагчымым, калі не ствараецца нейкая пазыка ў растэрміноўку.
Хлеў Мост і Шафран фінансаў з'яўляюцца першапраходцамі на крыпта-рынку такога роду пазык.
Павелічэнне страхавання DeFi
Павелічэнне страхавання DeFi напрамую звязана з ростам вытворных прадуктаў DeFi і DeFi.
Страхаванне DeFi падобна на традыцыйнае страхаванне. Аднак дэцэнтралізаваным чынам DeFi Insurance аб'ядноўвае карыстальнікаў DeFi, якія імкнуцца атрымліваць прыбытак, з тымі, хто імкнецца знізіць рызыкі.
За апошнія 2 гады цікавасць да Insurance Defi дасягнула 416%, як паказана на графіцы ніжэй.
2. Манетызацыя блокчейн-гульняў
Па дадзеных Nasdaq, у свеце больш за 2 мільярды гульцоў. Звычайна гэтыя гульцы марнуюць больш за 159 мільярдаў долараў у год. Акрамя таго, паводле ацэнак, у 2025 г. гэтыя выдаткі павялічацца прыблізна да 256 млрд. Долараў.
Усё больш людзей, прысвечаных свету забаў - галоўным чынам дзякуючы Covid-19, - і гульцы, і распрацоўшчыкі шукаюць спосабы далейшай манетызацыі гульнявой індустрыі.
Адзін са спосабаў манетызацыі - гэта блокчейн-гульні, такія як відэагульні, якія не працуюць на цэнтральным серверы. Такім чынам, ад выканання заданняў у гульнях гульцы "здабываюць" жэтоны.
Аднак пратаколы DeFi неабходныя, каб можна было перадаваць токены, атрыманыя ў гульнях. Акрамя таго, вельмі верагодна, што гульнявая крыптаграфічная криптовалютаrenўладальнікі cy хочуць дасягнуць станоўчай рэнтабельнасці інвестыцый.
Хэшкрафт
У 2018 годзе апытанні Coindesk прыйшлі да высновы, што 62% гульцоў і 82% распрацоўшчыкаў будуць зацікаўлены ў лічбавых актывах, якія можна перадаць паміж гульнямі. Адтуль у 2019 г. Ubisoft стварыў HashCraft, першую блокчейн-відэагульню.
дварнякrenНа рынку геймераў было абвешчана некалькі назваў відэагульняў з блокчейнам.
3. Крос-ланцуговая тэхналогія супраць праблем маштабаванасці
Яшчэ т. Звrend варта адзначыць выкарыстанне крос-ланцуговай тэхналогіі (альбо тэхналогіі крос-ланцугоў) у спробе вырашыць праблемы маштабаванасці.
Імклівы рост экасістэмы DeFi выклікаў павелічэнне кошту транзакцый. Каб вырашыць гэтую праблему, многія праекты ў крыптапрасторы пачынаюць прапаноўваць функцыі, якія складаюцца з розных ланцугоў.
Крос-ланцуговая тэхналогія накіравана на тое, каб транзакцыі і смарт-кантракты маглі перамяшчацца паміж ланцужкамі. Мэта складаецца ў тым, каб платформы DeFi маштабаваліся лягчэй, чым на Ethereum сетку.
Polkadot
Polkadot з'яўляецца найбольш паспяховым наватарам, які дазваляе перадаваць дадзеныя і іншыя актывы з дапамогай блок-ланцуга.
Сетка таксама дазваляе карыстальнікам ствараць уласныя блокчейны. Такім чынам, транзакцыі з'яўляюцца больш эфектыўнымі і распаўсюджваюцца па паралельных блокчейнах.
На дыяграме ніжэй можна ўбачыць, што шукае Polkadot павялічыліся на 900% за апошнія 5 гадоў.
4. DEX і AMM спрыяюць росту DeFi
Яшчэ адзін DeFi TrenDS - гэта DEX і AMM.
Адной з самых вялікіх праблем у экасістэме DeFi з'яўляецца пошук лепшага спосабу спалучэння дэцэнтралізацыі з эфектыўнасцю.
Цэнтралізаваная курrenбіржы cy дазваляюць ажыццяўляць эфектыўныя транзакцыі. Але, калі гаворка ідзе пра дэцэнтралізацыю, яны не атрымліваюцца. Тут уступаюць дэцэнтралізаваныя біржы (DEX).
Дзякуючы DEX, карыстальнікі крыпта могуць весці перамовы без неабходнасці пасрэднікаў.
Як відаць з гэтага, гэты "дэцэнтралізаваны абменны курс" атрымаў вялізную бачнасць у апошнія гады the graph ніжэй.
Найбуйнейшым актывам DEX на рынку з'яўляецца Uniswap. Разам з Sushiабмен, другая па велічыні біржа, яна складае каля 64% ад агульнага аб'ёму здзелак DEX.
дварнякrenУвогуле, аб'ём DEX ужо перавысіў 120 мільярдаў долараў. Па меры павелічэння кошту DEX вымушаны шукаць спосабы зрабіць свае біржы больш эфектыўнымі.
Асноўны шлях для гэтага быў выкарыстаны аўтаматызаваны рынак makers (AMM).
AMM выкарыстоўваюцца для забеспячэння большай ліквіднасці DEX. Як і большасць экасістэмы DeFi, гэтая ліквіднасць уключае стаўку. Уладальнікі крыпта-актываў выдаюць іх у пул ліквіднасці ў абмен на працэнты. Потым AMM бярэ збор за транзакцыю DEX, які выплачваецца трэйдарам на біржы. Нарэшце, гэтыя зборы выкарыстоўваюцца для выплаты працэнтаў сапраўдным уладальнікам актываў у кашальку ліквіднасці.
In the graph ніжэй можна ўбачыць, што за апошнія 2 гады колькасць пошукавых апаратаў павялічылася на 537%.
Некаторыя эксперты лічаць, што гэты метад гандлю значна палепшыў ліквіднасць DEX. У лістападзе 2020 года паведамлялася, што 93% усіх DEX зараз выкарыстоўвае AMM.
5. Жэтоны кіравання набываюць усё большае значэнне
Апошнія 5 лепшых DeFi Trends у нашым спісе - гэта больш шырокае выкарыстанне маркераў кіравання.
Маркер кіравання - гэта імя, прызначанае платформам DeFi, якія таксама прапануюць уласныя токены. За апошнія 2 гады гэтыя токены выраслі ў 99 разоў.
Токены кіравання прызначаны для забеспячэння ўладальнікаў токенаў правам голасу ў адносінах да асноўных пратаколаў DeFi. Іншымі словамі, уладальнікі токенаў галасуюць за ініцыятывы, і кошт іх токенаў звычайна ўзрастае, калі пратакол DeFi атрымлівае больш карыстальнікаў альбо павялічвае TVL.
У перыяд з 2020 па 2021 гады калектыўная рынкавая капіталізацыя маркераў кіравання вырасла да больш чым 50 мільёнаў долараў. Паводле ацэнак, гэты паказчык яшчэ больш вырасце ў 2021 годзе.
