Nelze popřít, že Decentralized Finance (DeFi) na kryptotrhu značně roste. Zatímco v roce 2017 bylo cílem soutěže zjistit top 10 kryptoměnyrency investovat, v roce 2021 každý chce, aby jeho tokeny byly DeFi.
Studie zveřejněná dne Yahoo Finance odhaluje, že celková blokovaná hodnota (TLV) - míra transakce DeFi - vzrostla v roce 14 2020krát. Od roku 2021 se TLV podle údajů DeFi Pulse více než zdvojnásobila na částku 37.67 miliardy USD.
Pokud chcete vědět, jaké jsou top 5 DeFi trends pro 2021, nezapomeňte číst dál!
Co experti považují za „DeFi“?
Než uvedeme seznam nejlepších 5 DeFi trenPokud jde o rok 2021, musíme si ujasnit, co odborníci na kryptotrhu považují za decentralizované finance.
Podle těchto odborníků musí být splněny určité požadavky, aby protokoly a jejich aktiva byly považovány za DeFi.
1. Finanční využití: Použití DeFi musí být jasně zaměřeno na finanční aplikace. Příkladem jsou: půjčky, zprostředkování, správa aktiv a emise syntetických aktiv a derivátů.
2. Otevřený kód: Kdokoli může použít DeFi nebo jej rozvíjet z jiných projektů, aniž by musel žádat o povolení od třetích stran.
3. Přezdívka: Není nutné, aby lidé odhalili své identpoužívat protokoly DeFi.
4. No vazbě: DeFi nezávisí na externích zprostředkovatelích.
5. Decentralizovaná správa: Správní rozhodnutí a oprávnění může provádět více než jedna entita. Kromě toho neexistuje žádný důvěryhodný způsob, jak je odstranit.
Top 5 DeFi Trends pro rok 2021
Čtěte dál a objevte hlavní trends na širokém trhu DeFi.
1. Vstup na tradiční finanční produkty
Mezi hlavní DeFi trends, vstup tradičních finančních produktů na trh decentralizovaného financování vyniká.
Odhaduje se, že na tradičních trzích je celková hodnota derivátů 10krát větší než globální HDP, podle údajů z Investopedia.
Obecně mají tyto deriváty tendenci snižovat hodnotu běžných finančních trhů. Na druhé straně trh DeFi roste každým dnem a již je narend pro mnoho kryptoinvestorů.
Podle DeFi Pulse se kurrenHodnota derivátů DeFi je 54.07 miliard USD a představuje a compound dominance 19.89%. V roce 2020 dosáhla hodnota TLV na trhu derivátů DeFi 939.507 milionu USD, to znamená, že za jeden rok tento trh vzrostl více než 50krát.
Synthetix
Mezi největší hráče na trhu DeFi, Synthetix vyčnívá. Aktivum představuje přibližně 83.73% z celkového trhu derivátů DeFi.
Tvůrce „Synthů“ neboli syntetických aktiv vytvořil v podstatě ekosystém, kde se uživatelé mohou vystavit aktivům a komoditám bez nutnosti zprostředkovatelů.
Za posledních pět let vzrostl zájem o Synthetix o 2733%, jak ukazuje the graph
Wrapped Bitcoin
Existuje další způsob, jak využít deriváty ke zvýšení efektivity kryptotrhu Wrapped Bitcoin (WBTC).
Cílem sítě je vytvářet Bitcoin deriváty založené na Ethereum. Takto, Bitcoin investoři budou moci používat derivátovou verzi BTC k provádění transakcí, jako jsou sázky, půjčky nebo výnosy z farmy na Ethereum blockchain.
voříšekrenWBTC představuje přibližně 1% z celkového počtu bitcoin zásobování. Prognózy však odhadují, že WBTC by mohl do konce roku vyskočit na 5%, což umožní provádět všechny typy transakcí mezi platformami.
Za posledních pět let vzrostl zájem o WBTC o 7500%.
Balený Ethereum
Balený Ethereum (MOKRÉ) je standard tokenů ERC-20 vytvořený krátce po vytvoření Ethereum (ETH). WETH umožňuje investorům ETH snadno převést kryptoměnurency na token ERC-20.
V září 2020 bylo více než 5% ETH převedeno na WETH. A do konce roku 2020 bylo vytvořeno více než 5.5 milionu WETH.
Hegický
Na finančním trhu se také zviditelňují tradiční finanční produkty.
Hegický je předním aktivem trhu pro kryptoměnové obchody. Platforma umožňuje uživatelům uzavírat řetězové smlouvy pro ETH a WBTC. Tímto způsobem držitelé kryptoměnyrency může zmírnit rizika a krátce prodat určitá aktiva.
Data zveřejněná samotným Hegicem ukazují, že platforma chce dosáhnout celkem přibližně 9.2 miliardy USD daiobjem obchodování s opcemi ETH a BTC. Od prosince 2020, ETH daiPrůměr opcí se pohyboval mezi 50 až 120 miliony USD. Možnosti BTC činily 300 až 800 milionů USD za den.
Za poslední 2 roky se zájem o Hegic zvýšil o 970%.
Půjčky ve splátkách
Splátky úvěru jsou další formy tradičních finančních inovací, které vstupují do krypto ekosystému. Tento typ půjčky umožňuje věřitelům financovat volatilnější a riskantnější půjčky, získat úvěrové portfolio a výsledky rozdělit do skupin investorů podle jejich zájmu o riziko.
Kromě toho splátkové půjčky hrály v kryptosvětě, jako inhe, stále důležitější rolirenDíky volatilitě kryptoměn je téměř nemožné získat spolehlivý fixní příjem, pokud nebude vytvořen nějaký splátkový úvěr.
Stodolový most a Šafránové finance jsou průkopníky na kryptotrhu pro tento druh půjčky.
Zvýšení pojištění DeFi
Nárůst pojištění DeFi přímo souvisí s růstem produktů DeFi a derivátů DeFi.
Pojištění DeFi je obdobou tradičního pojištění. Decentralizovaným způsobem však pojištění DeFi kombinuje uživatele DeFi, kteří se snaží vydělat, s těmi, kteří se snaží snížit rizika.
Zájem o Insurance Defi za poslední 2 roky dosáhl 416%, jak ukazuje níže uvedená tabulka.
2. Monetizace blockchainových her
Podle Nasdaq jsou na světě více než 2 miliardy hráčů. Tito hráči obvykle utratí více než 159 miliard USD ročně. Kromě toho se odhaduje, že v roce 2025 tyto výdaje vzrostou na přibližně 256 miliard USD.
S více a více jednotlivci věnovanými světu zábavy - hlavně díky Covid-19 - hledají hráči i vývojáři způsoby, jak dále zpeněžit herní průmysl.
Jedním ze způsobů, jak takové zpeněžení najít, jsou blockchainové hry, jako jsou videohry, které se nespouštějí na centrálním serveru. Od plnění úkolů ve hrách tedy hráči „těží“ žetony.
Protokoly DeFi jsou však nezbytné, aby bylo možné přenášet žetony získané v rámci her. Kromě toho je velmi pravděpodobné, že hra založená na kryptoměněrenmajitelé cy budou chtít dosáhnout pozitivní návratnosti investic (Return on Investment).
HashCraft
V roce 2018 průzkumy společnosti Coindesk dospěly k závěru, že 62% hráčů a 82% vývojářů by mělo zájem o digitální aktiva přenositelná mezi hrami. Odtud v roce 2019 vytvořil Ubisoft HashCraft, první blockchainovou videohru.
voříšekrenNa hráčském trhu bylo oznámeno několik titulů z blockchainových videoher.
3. Cross-chain technologie vs. problémy se škálovatelností
Další trenZa zmínku stojí použití technologie cross-chain (nebo technologie cross blockchain) ve snaze vyřešit problémy se škálovatelností.
Rychlý růst ekosystému DeFi spustil zvýšení hodnot transakcí. Abychom tento problém vyřešili, mnoho projektů v krypto prostoru začíná nabízet funkce napříč řetězci.
Cílem technologie napříč řetězci je umožnit migraci transakcí a inteligentních smluv mezi řetězci. Cílem je, aby se platformy DeFi škálovaly snadněji než na platformě Ethereum sítě.
Polkadot
Polkadot je nejúspěšnějším inovátorem, který umožňuje cross-blockchain přenosy dat a dalších aktiv.
Síť také umožňuje uživatelům vytvářet vlastní blockchainy. Tímto způsobem jsou transakce efektivnější a šíří se napříč paralelními blockchainy.
V níže uvedené tabulce je možné vidět, že vyhledává Polkadot se za posledních 900 let zvýšily o 5%.
4. DEX a AMM podporují růst DeFi
Další DeFi Trends jsou DEX a AMM.
Jedním z největších problémů v DeFi ekosystému je nalezení nejlepšího způsobu, jak spojit decentralizaci s efektivitou.
Centralizovaná kurrenburzy cy umožňují efektivní transakce. Pokud však jde o decentralizaci, nedosahují. Tady přicházejí decentralizované burzy (DEX).
Prostřednictvím DEX mohou uživatelé kryptoměn vyjednávat bez nutnosti zprostředkovatelů.
Tento „decentralizovaný směnný kurz“ se v posledních letech výrazně zviditelnil, jak je vidět na the graph
Největší DEX aktivum na trhu je Uniswap. Dohromady s Sushivýměna, druhá největší burza, představuje přibližně 64% z celkového objemu DEX obchodů.
voříšekrenObjem společnosti DEX již překročil částku 120 miliard USD. Jak se hodnota zvyšuje, jsou DEX nuceni hledat způsoby, jak efektivněji provádět jejich výměny.
Hlavní cestou k tomu bylo použití automatizovaného trhu makers (AMM).
AMM se používají k zajištění větší likvidity pro DEX. Jako většina DeFi ekosystému, i tato likvidita zahrnuje sázení. Držitelé kryptoměn je půjčují do fondu likvidity výměnou za úroky. AMM poté účtuje transakční poplatky DEX, které platí obchodníci na burze. Nakonec se tyto poplatky používají k výplatě úroků skutečným vlastníkům aktiv v peněžní peněžence.
In the graph níže je vidět, že za poslední 2 roky se vyhledávání AMM zvýšilo o 537%.
Někteří odborníci se domnívají, že tato metoda obchodování výrazně zlepšila likviditu DEX. V listopadu 2020 bylo oznámeno, že 93% všech DEX nyní používá AMM.
5. Tokeny správy získávají větší důležitost
Poslední top 5 DeFi Trends v našem seznamu je zvýšené používání tokenů správy.
Token správy je název přiřazený platformám DeFi, které také nabízejí své vlastní tokeny. Za poslední 2 roky se tyto tokeny rozrostly o 99krát.
Účelem tokenů správy je poskytnout držitelům tokenů hlasovací práva ve vztahu k základním protokolům DeFi. Jinými slovy, držitelé tokenů hlasují o iniciativách a hodnota jejich tokenů se obecně zvyšuje, když protokol DeFi získá více uživatelů nebo zvýší jeho TVL.
V letech 2020 až 2021 vzrostla kolektivní tržní kapitalizace tokenů správy na více než 50 milionů USD. Odhaduje se, že tento údaj v roce 2021 ještě poroste.
