Ni ellir gwadu bod Cyllid Datganoledig (DeFi) wedi bod yn tyfu'n sylweddol yn y farchnad crypto. Tra yn 2017 y gystadleuaeth oedd darganfod y 10 cryptocur goraurency i fuddsoddi, yn 2021 mae pawb eisiau i'w tocynnau fod yn DeFi.
Astudiaeth a gyhoeddwyd ar Yahoo Cyllid yn datgelu bod y Cyfanswm Gwerth wedi'i Blocio (TLV) - mesur o drafodiad DeFi - wedi tyfu 14 gwaith yn 2020. O 2021 ymlaen, roedd y TLV wedi mwy na dyblu i swm o US $ 37.67 biliwn, yn ôl data gan DeFi Pulse.
Os ydych chi eisiau gwybod beth yw'r 5 DeFi t goraurends ar gyfer 2021, gwnewch yn siŵr eich bod chi'n darllen ymlaen!
Beth mae'r arbenigwyr yn ei ystyried yn “DeFi”?
Cyn i ni restru'r 5 DeFi t goraurends ar gyfer 2021, mae angen i ni egluro beth mae'r arbenigwyr yn y farchnad crypto yn ei ystyried yn Gyllid Datganoledig.
Yn ôl y gweithwyr proffesiynol hyn, rhaid cwrdd â rhai gofynion er mwyn i brotocolau a'u hasedau gael eu hystyried yn DeFi.
1. Defnydd ariannol: Rhaid i'r defnydd o DeFi gael ei anelu'n glir at geisiadau ariannol. Enghreifftiau yw: benthyciadau, broceriaeth, rheoli asedau a chyhoeddi asedau a deilliadau synthetig.
2. Cod agored: Gall unrhyw un ddefnyddio DeFi neu ei ddatblygu o brosiectau eraill heb orfod gofyn caniatâd gan drydydd partïon.
3. arallenwau: Nid oes angen i bobl ddatgelu eu identities i ddefnyddio protocolau DeFi.
4. N.ar garchar: Nid yw DeFi yn dibynnu ar hwyluswyr allanol.
5. Llywodraethu datganoledig: Gall mwy nag un endid wneud penderfyniadau a breintiau gweinyddol. Yn ogystal, nid oes unrhyw ffordd gredadwy i'w dileu.
Y 5 DeFi T goraurends ar gyfer 2021
Darllenwch ymlaen a darganfyddwch y prif trends yn y farchnad DeFi eang.
1. Mynediad i gynhyrchion ariannol traddodiadol
Ymhlith y prif DeFi trends, mae mynediad cynhyrchion ariannol traddodiadol i'r farchnad gyllid ddatganoledig yn sefyll allan.
Amcangyfrifir bod cyfanswm gwerth deilliadau mewn marchnadoedd traddodiadol 10 gwaith yn fwy na'r CMC byd-eang, yn ôl data o Investopedia.
Yn gyffredinol, mae'r deilliadau hyn yn tueddu i ostwng gwerth y marchnadoedd ariannol rheolaidd. Ar y llaw arall, mae marchnad DeFi yn tyfu bob dydd ac mae eisoes yn gweithiorench i lawer o fuddsoddwyr crypto.
Yn ôl DeFi Pulse, mae'r currengwerth deilliadau DeFi yw USD $ 54.07 biliwn ac mae'n cynrychioli a compound goruchafiaeth o 19.89%. Yn 2020, TLV marchnad deilliadau DeFi oedd USD $ 939.507 miliwn, hynny yw, mewn blwyddyn tyfodd y farchnad hon fwy na 50 gwaith.
Synthetig
Ymhlith y chwaraewyr mwyaf yn y farchnad DeFi, Synthetig sefyll allan. Mae'r ased yn cynrychioli oddeutu 83.73% o gyfanswm marchnad deilliadau DeFi.
Yn grewr “Synths”, neu asedau synthetig, yn y bôn, creodd y rhwydwaith ecosystem lle gall defnyddwyr ddod i gysylltiad ag asedau a nwyddau heb fod angen cyfryngwyr.
Dros y pum mlynedd diwethaf, mae'r diddordeb yn Synthetix wedi cynyddu 2733%, fel y dangosir yn the graph isod.
Wrapped Bitcoin
Ffordd arall o ddefnyddio deilliadau i gynyddu effeithlonrwydd y farchnad crypto yw drwodd Wrapped Bitcoin (WBTC).
Nod y rhwydwaith yw creu Bitcoin deilliadau yn seiliedig ar Ethereum. Yn y modd hwn, Bitcoin bydd buddsoddwyr yn gallu defnyddio'r fersiwn ddeilliadol o BTC i gynnal trafodion fel betiau, benthyciadau neu enillion fferm ar y Ethereum blocfa.
currently, mae'r WBTC yn cynrychioli tua 1% o'r cyfanswm bitcoin cyflenwi. Fodd bynnag, mae rhagamcanion yn amcangyfrif y gallai'r WBTC neidio i 5% erbyn diwedd y flwyddyn, gan ei gwneud hi'n bosibl cynnal pob math o drafodion rhwng llwyfannau.
Yn ystod y pum mlynedd diwethaf, mae'r diddordeb yn WBTC wedi cynyddu 7500%.
Lapio Ethereum
Lapio Ethereum (WETH) yn safon tocyn ERC-20 a grëwyd yn fuan ar ôl creu Ethereum (ETH). Mae WETH yn caniatáu i fuddsoddwyr ETH drosi'r cryptocur yn hawddrency i docyn ERC-20.
Ym mis Medi 2020, roedd mwy na 5% o ETH wedi'i drosi i WETH. Ac erbyn diwedd 2020, roedd mwy na 5.5 miliwn o WETH wedi'u creu.
Hegic
Mae cynhyrchion ariannol traddodiadol hefyd yn cael gwelededd yn y farchnad crypto.
Hegic yw prif ased y farchnad ar gyfer crefftau sy'n seiliedig ar crypto. Mae'r platfform yn caniatáu i ddefnyddwyr ymrwymo i gontractau cadwyn ar gyfer ETH a WBTC. Yn y modd hwn, deiliaid cryptocurrengall cy liniaru risgiau a gwerthu rhai asedau yn fyr.
Mae data a ryddhawyd gan Hegic ei hun yn datgelu bod y platfform eisiau cyrraedd cyfanswm o oddeutu US $ 9.2 biliwn daicyfaint masnachu ly yr opsiynau ETH a BTC. Ym mis Rhagfyr 2020, ETH's daiRoedd cyfartaledd opsiynau ly rhwng USD $ 50 a USD $ 120 miliwn. Opsiynau BTC oedd USD $ 300 i USD $ 800 miliwn y dydd.
Yn ystod y 2 flynedd ddiwethaf, mae'r diddordeb mewn Hegic wedi cynyddu 970%.
Benthyciadau mewn rhandaliadau
Mae benthyciadau rhandaliadau yn fathau eraill o arloesi ariannol traddodiadol sy'n mynd i mewn i'r ecosystem crypto. Mae'r math hwn o fenthyciad yn caniatáu i fenthycwyr ariannu benthyciadau mwy cyfnewidiol a mentrus, caffael portffolio benthyciadau a gwahanu'r canlyniadau i grwpiau o fuddsoddwyr yn ôl eu diddordeb mewn risg.
Yn ogystal, mae benthyciadau rhandaliadau wedi chwarae rhan gynyddol bwysig yn y byd crypto, fel yr inherent mae anwadalrwydd asedau crypto yn gwneud incwm sefydlog dibynadwy bron yn amhosibl ei gael oni bai bod rhyw fath o fenthyciad rhandaliad yn cael ei greu.
Pont Ysgubor ac Cyllid Saffron yn arloeswyr yn y farchnad crypto ar gyfer y math hwn o fenthyciad.
Cynnydd yn Yswiriant DeFi
Mae'r cynnydd yn Yswiriant DeFi yn uniongyrchol gysylltiedig â thwf cynhyrchion deilliadol DeFi a DeFi.
Mae Yswiriant DeFi yn debyg i'r yswiriant traddodiadol. Fodd bynnag, mewn ffordd ddatganoledig, mae DeFi Insurance yn cyfuno defnyddwyr DeFi sy'n ceisio ennill incwm gyda'r rhai sy'n ceisio lleihau risgiau.
Yn ystod y 2 flynedd ddiwethaf, saethodd diddordeb mewn Insurance Defi 416%, fel y dangosir yn y siart isod.
2. Monetization gemau blockchain
Yn ôl Nasdaq, mae mwy na 2 biliwn o chwaraewyr yn y byd. Mae'r chwaraewyr hyn, fel arfer yn gwario mwy na USD $ 159 biliwn y flwyddyn. Yn ogystal, amcangyfrifir y bydd y gwariant hwn yn 2025 yn neidio i oddeutu USD $ 256 biliwn.
Gyda mwy a mwy o unigolion yn ymroddedig i'r byd adloniant - yn bennaf oherwydd Covid-19 - mae chwaraewyr a datblygwyr yn chwilio am ffyrdd i monetize ymhellach y diwydiant gemau.
Un ffordd a geir ar gyfer monetization o'r fath yw trwy gemau blockchain, fel gemau fideo, nad ydynt yn cael eu rhedeg ar weinydd canolog. Felly, o gwblhau tasgau mewn gemau, mae chwaraewyr yn “tocynnau” i mi.
Fodd bynnag, mae protocolau DeFi yn angenrheidiol fel y gellir trosglwyddo'r tocynnau a gafwyd yn y gemau. Yn ogystal, mae'n debygol iawn bod cryptocur ar sail gêmrenbydd perchnogion cy eisiau cyflawni ROI positif (Enillion ar Fuddsoddiad).
HashCrefft
Yn 2018, daeth arolygon Coindesk i’r casgliad y byddai gan 62% o chwaraewyr ac 82% o ddatblygwyr ddiddordeb mewn asedau digidol y gellir eu trosglwyddo rhwng gemau. O'r fan honno, yn 2019, creodd Ubisoft HashCraft, y gêm fideo blockchain gyntaf.
currently, mae sawl teitl gêm fideo blockchain wedi'u cyhoeddi yn y farchnad gamer.
3. Technoleg traws-gadwyn yn erbyn materion scalability
T arallrenmae'n werth ei grybwyll yw'r defnydd o dechnoleg traws-gadwyn (neu dechnoleg draws blockchain) mewn ymgais i ddatrys problemau scalability.
Mae twf cyflym ecosystem DeFi wedi sbarduno cynnydd yng ngwerth trafodion. I ddatrys y broblem, mae llawer o brosiectau yn y gofod crypto yn dechrau cynnig ymarferoldeb traws-gadwyn.
Nod technoleg traws-gadwyn yw caniatáu i drafodion a chontractau craff fudo rhwng cadwyni. Y nod yw i lwyfannau DeFi raddfa'n haws nag ar y Ethereum rhwydwaith.
Polkadot
Polkadot yw'r arloeswr mwyaf llwyddiannus i ganiatáu trosglwyddo data traws-blockchain, ac asedau eraill.
Mae'r rhwydwaith hefyd yn caniatáu i ddefnyddwyr greu blockchains arfer. Yn y modd hwn, mae trafodion yn fwy effeithlon ac wedi'u lledaenu ar draws blociau bloc cyfochrog.
Yn y siart isod, mae'n bosibl gweld hynny'n chwilio Polkadot wedi cynyddu 900% yn y 5 mlynedd diwethaf.
4. Mae DEX ac AMM yn gyrru twf DeFi
DeFi T arallrends yw DEX ac AMM.
Un o'r problemau mwyaf yn ecosystem DeFi yw dod o hyd i'r ffordd orau o gyfuno datganoli ag effeithlonrwydd.
Cur canologrenmae cyfnewidfeydd cy yn caniatáu ar gyfer trafodion effeithlon. Ond, maent yn methu â chyrraedd datganoli. Dyma lle mae cyfnewidiadau datganoledig (DEXs) yn dod i mewn.
Trwy DEXs, mae defnyddwyr crypto yn gallu trafod heb yr angen am gyfryngwyr.
Mae'r “gyfradd gyfnewid ddatganoledig” hon wedi cael gwelededd enfawr yn ystod y blynyddoedd diwethaf, fel y gwelir yn the graph isod.
Yr ased DEX mwyaf ar y farchnad yw Uniswap. Ynghyd â Sushigyfnewid, yr ail gyfnewidfa fwyaf, mae'n cynrychioli tua 64% o gyfanswm cyfaint y crefftau DEX.
currently, mae cyfaint DEX eisoes wedi rhagori ar y swm o US $ 120 biliwn. Wrth i'r gwerth gynyddu, mae DEXs yn cael eu gorfodi i ddod o hyd i ffyrdd o wneud eu cyfnewidiadau yn fwy effeithlon.
Y brif ffordd a ganfuwyd ar gyfer hyn oedd trwy ddefnyddio marchnad awtomataidd makers (AMMs).
Defnyddir AMMs i ddarparu mwy o hylifedd i DEX. Fel y rhan fwyaf o ecosystem DeFi, mae'r hylifedd hwn yn cynnwys aros. Mae deiliaid asedau crypto yn eu rhoi ar fenthyg i'r gronfa hylifedd yn gyfnewid am log. Yna mae'r AMM yn codi ffioedd trafodion DEX, a delir gan fasnachwyr ar y gyfnewidfa. Yn olaf, defnyddir y ffioedd hyn i dalu llog i wir berchnogion yr asedau yn y waled hylifedd.
In the graph isod, mae'n bosibl gweld, yn ystod y 2 flynedd ddiwethaf, bod chwiliadau am AMMs wedi cynyddu 537%.
Mae rhai arbenigwyr yn credu bod y dull masnachu hwn wedi gwella hylifedd DEX yn fawr. Ym mis Tachwedd 2020, adroddwyd bod 93% o'r holl DEXs bellach yn defnyddio AMMs.
5. Mae tocynnau llywodraethu yn dod yn fwy pwysig
Y 5 DeFi T olaf olafrends yn ein rhestr yw'r defnydd cynyddol o docynnau llywodraethu.
Tocyn llywodraethu yw'r enw a roddir i lwyfannau DeFi sydd hefyd yn cynnig eu tocynnau eu hunain. Yn ystod y 2 flynedd ddiwethaf, mae'r tocynnau hyn wedi tyfu 99 gwaith.
Bwriad tocynnau llywodraethu yw rhoi hawliau pleidleisio i ddeiliaid tocynnau mewn perthynas â'r protocolau DeFi sylfaenol. Hynny yw, mae deiliaid tocynnau yn pleidleisio ar fentrau, ac mae gwerth eu tocynnau yn cynyddu'n gyffredinol pan fydd protocol DeFi yn ennill mwy o ddefnyddwyr neu'n cynyddu ei TVL.
Rhwng 2020 a 2021, tyfodd cyfalafu marchnad tocynnau tocynnau llywodraethu ar y cyd i fwy na $ 50 miliwn. Amcangyfrifir y bydd y ffigur hwn yn tyfu hyd yn oed yn fwy yn 2021.
