Es ist nicht zu leugnen, dass das riesige Krypto-Ökosystem immer mehr wächst. Ein solcher Schub kann hauptsächlich durch den Aufstieg von DeFi gerechtfertigt werden.
Die Frage bleibt jedoch: Was ist DeFi und warum sprechen alle auf dem Kryptomarkt darüber? Lesen Sie weiter und finden Sie es heraus!
Was ist DeFi?
Bevor erklärt wird, warum DeFi unter Krypto-Benutzern das am meisten diskutierte Thema ist, muss die Bedeutung dieses wichtigen Begriffs klargestellt werden.
Decentralized Finance (DeFi) ist der Name für die Durchführung direkter Transaktionen zwischen CryptocurrenCy-Benutzer.
Durch intelligente Verträge (programmierbare digitale Verträge) und autonomen Austausch (DEX) können Benutzer Beträge ohne Intervention oder Zensur durch Vermittler überweisen. Auf diese Weise werden alle Transaktionen ordnungsgemäß in einer öffentlichen Blockchain registriert und ohne das Risiko einer Manipulation.
Ein weiterer Vorteil der dezentralen Finanzierung sind niedrigere Wartungskosten, da keine physischen Einrichtungen oder Mitarbeiter vorhanden sind. Die einzigen zu zahlenden Gebühren stammen aus Transaktionen, die in Blockchains stattfinden. Diese wiederum variieren normalerweise je nach dem in der dezentralen Anwendung verwendeten Netzwerk.
Mit DeFi können Benutzer auch an den Entscheidungen jeder Anwendung teilnehmen. Unter anderem, ob eine neue Krypto als Sicherheit für Kredite akzeptiert werden kann oder nicht.
In einigen Fällen, wenn Benutzern Gebühren oder Gewinne berechnet werden, kann der Gewinn unter den Inhabern dieses Tokens verteilt werden.
Im Kryptoland ist Descentralized Finance der König
Zwischen September 2017 und August 2020 stieg der Gesamtblockwert (Total Blocked Value, VTL) für DeFi-Verträge von 2.1 Mio. USD auf 6.9 Mrd. USD. Wenn wir nur den Monat August analysieren, betrug dieser Sprung nach Angaben von DeFi Pulse 2.9 Milliarden US-Dollar.
Das starke Wachstum dieser Verträge hat zu einer massiven Erhöhung der Marktkapitalisierung aller verhandelbaren Token geführt, die für DeFi-Smart-Verträge verwendet werden.
CurrenDeFi TVL beläuft sich auf 59.7 Milliarden US-Dollar. Der Wert entspricht einer zusammengesetzten Dominanz von 19.32%. Im Jahr 2020 betrug der TLV des DeFi-Marktes 939.507 Mio. USD. Dies bedeutet, dass der Markt in nur einem Jahr über 50-mal gewachsen ist.
Daten von The Block Research zeigen, dass DeFi der am schnellsten wachsende Sektor in der Kryptokur istrency Markt.
Laut der Umfrage von 2021 wiesen die einheimischen Token vieler dezentraler Finanzprojekte ein lineareres Preiswachstum auf als im letzten Jahr.
Darüber hinaus haben einige der größten dezentralen Finanzprojekte ein starkes Wachstum verzeichnet, wie z Aave und Sushi. Laut der DeFi Pulse-Website haben sich ihre Token seit Anfang dieses Jahres vervierfacht.
"DeFi-Fieber"
Es gibt einige Gründe, die die Tatsache rechtfertigen, dass DeFi bei istrend.
1. Finanzinnovation vs. Aufsichtsbehörden
Der Hauptgrund für das Wachstum der dezentralen Finanzierung liegt in der Tatsache, dass vielen Regulierungsbehörden Innovationen fehlten und DeFi diese Lücke nutzte, um exponentiell zu wachsen.
Im Gegensatz zu herkömmlichen Transaktionen gibt es in DeFi keine gesetzlichen Anforderungen und Krypto-Benutzer benötigen kein identities enthüllt. Transaktionen sind eher „libertär“ und alles dreht sich um gegenseitiges Vertrauen und die Wahrung der Privatsphäre.
Die Aufsichtsbehörden müssen sich nun entscheiden, ob sie Innovationen ersticken oder die Gesellschaft nicht vor Risiken schützen wollen, wenn Einzelpersonen ihr Geld in einem nicht regulierten Raum anlegen, oder ob Banken und andere Finanzinstitute möglicherweise nicht in der Lage sind, die Dienstleistungen als Vermittler fortzusetzen.
Im Juli letzten Jahres hat die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde SEC eine wesentliche Änderung in Richtung DeFi-Einführung vorgenommen, indem sie eine genehmigte Ethereum-basierter Fonds, der Arca, zum ersten Mal.
2. Höhere Investitionen in Blockchain-Technologie und Popularisierung von DApps
Ein zweiter Grund für den Boom der dezentralen Finanzierung ist die Zunahme des Engagements der Spieler in diesem Markt. Im Jahr 2018 kamen Umfragen von Coindesk zu dem Schluss, dass 62% der Spieler und 82% der Entwickler an digitalen Assets interessiert wären, die zwischen Spielen übertragen werden können. Seitdem sind Blockchain-Spiele und dezentrale Apps (DApps) noch beliebter geworden.
Darüber hinaus beginnen viele große Finanzinstitute, DeFi zu akzeptieren, und suchen nach Wegen, um Teil des wachsenden Marktes zu werden. 75 der größten Banken der Welt testen die Blockchain-Technologie, um Zahlungen im Rahmen des Interbank Information Network zu beschleunigen.
Vermögensverwaltungsfonds wie der Marktführer Grayscale nehmen auch die dezentrale Finanzierung ernst. Im ersten Halbjahr 2020 verwaltete das Netzwerk Krypto-Assets im Wert von mehr als 5.2 Mrd. USD, darunter 4.4 Mrd. USD Bitcoin.
3. DeFi und Covid-19
Die Covid-19-Pandemie führte zu einem weiteren Rückgang der globalen Zinssätze.
Einige Länder in der EU beispielsweise haben inzwischen negative Zinssätze. Die USA und Großbritannien könnten bald folgen.
In diesem Zusammenhang bietet die dezentrale Finanzierung den Anlegern weitaus höhere Renditen. Im Jahr 2020 Compound, ein führender dezentraler Token-Algorithmus, bot Anlegern mit einen jährlichen Zinssatz von rund 6.75% Tether's stablecoin. Neben den jährlichen Zinssätzen erhalten Anleger auch Kompensationsmarken, die einen Bonus darstellen.
Mit etwa 2/3 der Menschen ohne Bankkonten, die über Smartphones verfügen, haben dezentrale Anleihen das Potenzial, die Finanzwelt für sie zu öffnen.
4. Wunsch, zum wachsenden DeFi-Markt zu gehören
Ein weiterer Grund, warum immer mehr Menschen in dezentrale Token investieren, ist die Angst, von ihrem explosiven Wachstum ausgeschlossen zu werden (auch FOMO, Fear of Missing Out genannt).
Viele dezentrale Token sind praktisch nicht sehr wertvoll. Wir bewegen uns jedoch in Richtung eines zunehmend liberalen und dezentralen Finanzsystems.
Die Herausforderung für die kommenden Jahre besteht darin, herauszufinden, wie die Entwicklung dieses neuen Systems am besten fortgesetzt werden kann, um Risiken zu minimieren und höhere Renditen zu erzielen.
