Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) έχει αναπτυχθεί σημαντικά στην κρυπτογράφηση. Ενώ το 2017 ο διαγωνισμός ήταν να ανακαλύψει τα 10 κορυφαία κρυπτογράφησηrenΓια να επενδύσετε, το 2021 όλοι θέλουν τα κουπόνια τους να είναι DeFi.
Μια μελέτη που δημοσιεύθηκε στις Yahoo Finance αποκαλύπτει ότι η Συνολική Αποκλεισμένη Αξία (TLV) - ένα μέτρο συναλλαγής DeFi - αυξήθηκε κατά 14 φορές το 2020. Από το 2021, το TLV υπερδιπλασιάστηκε σε 37.67 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ, σύμφωνα με στοιχεία της DeFi Pulse.
Αν θέλετε να μάθετε ποια είναι τα κορυφαία 5 DeFi trends για το 2021, μην ξεχάσετε να το διαβάσετε!
Τι θεωρούν οι ειδικοί ως "DeFi";
Πριν απαριθμήσουμε τα κορυφαία 5 DeFi trends για το 2021, πρέπει να καταστήσουμε σαφές τι θεωρούν οι ειδικοί στην αγορά κρυπτογράφησης ως αποκεντρωμένη χρηματοδότηση.
Σύμφωνα με αυτούς τους επαγγελματίες, πρέπει να πληρούνται ορισμένες προϋποθέσεις για να θεωρηθούν DeFi τα πρωτόκολλα και τα περιουσιακά τους στοιχεία.
1. Οικονομική χρήση: Η χρήση του DeFi πρέπει να στοχεύει σαφώς σε οικονομικές εφαρμογές. Παραδείγματα είναι: δάνεια, μεσιτεία, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και έκδοση συνθετικών περιουσιακών στοιχείων και παραγώγων.
2. Ανοίξτε τον κωδικό: Οποιοσδήποτε μπορεί να χρησιμοποιήσει το DeFi ή να το αναπτύξει από άλλα έργα χωρίς να χρειάζεται να ζητήσει άδεια από τρίτα μέρη.
3. Ψευδώνυμο: Δεν είναι απαραίτητο για τους ανθρώπους να αποκαλύψουν το identχρησιμοποιεί πρωτόκολλα DeFi.
4. Νσε θεματοφύλακα: Το DeFi δεν εξαρτάται από εξωτερικούς διαμεσολαβητές.
5. Αποκεντρωμένη διακυβέρνηση: Διοικητικές αποφάσεις και προνόμια μπορούν να ληφθούν από περισσότερες από μία οντότητες. Επιπλέον, δεν υπάρχει αξιόπιστος τρόπος για να τα αφαιρέσετε.
Κορυφαία 5 DeFi Trends για το 2021
Διαβάστε παρακάτω και ανακαλύψτε το κύριο trends στην ευρεία αγορά DeFi.
1. Είσοδος παραδοσιακών χρηματοοικονομικών προϊόντων
Ανάμεσα στα κύρια DeFi trenδs, ξεχωρίζει η είσοδος παραδοσιακών χρηματοοικονομικών προϊόντων στην αποκεντρωμένη χρηματοοικονομική αγορά.
Υπολογίζεται ότι στις παραδοσιακές αγορές η συνολική αξία των παραγώγων είναι 10 φορές μεγαλύτερη από το παγκόσμιο ΑΕγχΠ, σύμφωνα με στοιχεία του Investopedia.
Γενικά, αυτά τα παράγωγα τείνουν να μειώνουν την αξία των κανονικών χρηματοπιστωτικών αγορών. Από την άλλη πλευρά, η αγορά DeFi αυξάνεται καθημερινά και βρίσκεται ήδη στοrenδ για πολλούς επενδυτές κρυπτογράφησης.
Σύμφωνα με το DeFi Pulse, το currenΗ αξία των παραγώγων DeFi είναι 54.07 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ και αντιπροσωπεύει ένα compound κυριαρχία 19.89%. Το 2020, το TLV της αγοράς παραγώγων DeFi ήταν 939.507 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ, δηλαδή, σε ένα χρόνο, αυτή η αγορά αυξήθηκε περισσότερο από 50 φορές.
Σύνθετο
Μεταξύ των μεγαλύτερων παικτών στην αγορά DeFi, Σύνθετο ξεχωρίζει. Το περιουσιακό στοιχείο αντιπροσωπεύει περίπου το 83.73% της συνολικής αγοράς παραγώγων DeFi.
Δημιουργός των "Synths" ή συνθετικών στοιχείων, το δίκτυο δημιούργησε βασικά ένα οικοσύστημα όπου οι χρήστες μπορούν να εκτίθενται σε περιουσιακά στοιχεία και εμπορεύματα χωρίς την ανάγκη για μεσάζοντες.
Κατά τα τελευταία πέντε χρόνια, το ενδιαφέρον για το Synthetix αυξήθηκε κατά 2733%, όπως φαίνεται στο the graph παρακάτω.
Wrapped Bitcoin
Ένας άλλος τρόπος χρήσης παραγώγων για την αύξηση της αποτελεσματικότητας της αγοράς κρυπτογράφησης είναι μέσω Wrapped Bitcoin (WBTC).
Το δίκτυο στοχεύει στη δημιουργία Bitcoin παράγωγα με βάση Ethereum. Με αυτόν τον τρόπο, Bitcoin Οι επενδυτές θα μπορούν να χρησιμοποιούν την παράγωγη έκδοση του BTC για τη διεξαγωγή συναλλαγών όπως στοιχήματα, δάνεια ή έσοδα από αγρόκτημα στο Ethereum blockchain.
κοπρίτηςrenΤο WBTC αντιπροσωπεύει περίπου το 1% του συνόλου bitcoin Προμήθεια. Ωστόσο, οι προβλέψεις εκτιμούν ότι το WBTC θα μπορούσε να φτάσει στο 5% έως το τέλος του έτους, καθιστώντας δυνατή την πραγματοποίηση όλων των τύπων συναλλαγών μεταξύ πλατφορμών.
Τα τελευταία πέντε χρόνια, το ενδιαφέρον για το WBTC αυξήθηκε κατά 7500%.
Τυλιγμένο Ethereum
Τυλιγμένο Ethereum (WETH) είναι ένα πρότυπο διακριτικού ERC-20 που δημιουργήθηκε λίγο μετά τη δημιουργία του Ethereum (ETH). Το WETH επιτρέπει στους επενδυτές ETH να μετατρέπουν εύκολα το cryptocurrency σε ένα διακριτικό ERC-20.
Τον Σεπτέμβριο του 2020, περισσότερο από το 5% του ETH είχε μετατραπεί σε WETH. Και μέχρι το τέλος του 2020, δημιουργήθηκαν περισσότερα από 5.5 εκατομμύρια WETH.
ηγετικός
Τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά προϊόντα αποκτούν επίσης προβολή στην αγορά κρυπτογράφησης.
ηγετικός είναι το κορυφαίο πλεονέκτημα της αγοράς για συναλλαγές με βάση την κρυπτογράφηση. Η πλατφόρμα επιτρέπει στους χρήστες να συνάπτουν συμβόλαια αλυσίδας για ETH και WBTC. Με αυτόν τον τρόπο, οι κάτοχοι του cryptocurrenμπορεί να μετριάσει τους κινδύνους και να πωλήσει ορισμένα περιουσιακά στοιχεία.
Τα δεδομένα που κυκλοφόρησε η ίδια η Hegic αποκαλύπτουν ότι η πλατφόρμα θέλει να φτάσει περίπου 9.2 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ συνολικά daiΌγκος συναλλαγών των επιλογών ETH και BTC. Από τον Δεκέμβριο του 2020, το ETH's daiΟ μέσος όρος επιλογών κυμαινόταν μεταξύ 50 $ και 120 εκατομμυρίων $. Οι επιλογές του BTC ήταν 300 $ έως 800 εκατομμύρια USD ανά ημέρα.
Τα τελευταία 2 χρόνια, το ενδιαφέρον για Hegic αυξήθηκε κατά 970%.
Δάνεια σε δόσεις
Τα δάνεια με δόσεις είναι άλλες μορφές παραδοσιακής χρηματοοικονομικής καινοτομίας που εισέρχονται στο κρυπτοσύστημα. Αυτός ο τύπος δανείου επιτρέπει στους δανειστές να χρηματοδοτούν πιο ευμετάβλητα και επικίνδυνα δάνεια, αποκτώντας ένα χαρτοφυλάκιο δανείων και διαχωρίζοντας τα αποτελέσματα σε ομάδες επενδυτών ανάλογα με το ενδιαφέρον τους για κίνδυνο.
Επιπλέον, τα δάνεια δόσεων έχουν διαδραματίσει έναν ολοένα και σημαντικότερο ρόλο στον κόσμο της κρυπτογράφησης, όπως το inherenΗ αστάθεια των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης καθιστά ένα αξιόπιστο σταθερό εισόδημα σχεδόν αδύνατο να αποκτηθεί εκτός εάν δημιουργηθεί κάποιο είδος δανείου δόσης.
Μπάρμπριτζ και Saffron Finance είναι πρωτοπόροι στην αγορά κρυπτογράφησης για αυτό το είδος δανείου.
Αύξηση της Ασφάλισης DeFi
Η αύξηση της DeFi Insurance σχετίζεται άμεσα με την ανάπτυξη των παραγώγων προϊόντων DeFi και DeFi.
Η DeFi Insurance είναι παρόμοια με την παραδοσιακή ασφάλιση. Ωστόσο, με αποκεντρωμένο τρόπο, η DeFi Insurance συνδυάζει χρήστες DeFi που επιδιώκουν να κερδίσουν εισόδημα με εκείνους που επιδιώκουν να μειώσουν τους κινδύνους.
Τα τελευταία 2 χρόνια, το ενδιαφέρον για την Insurance Defi αυξήθηκε κατά 416%, όπως φαίνεται στο παρακάτω διάγραμμα.
2. Δημιουργία εσόδων από παιχνίδια blockchain
Σύμφωνα με τον Nasdaq, υπάρχουν περισσότεροι από 2 δισεκατομμύρια παίκτες στον κόσμο. Αυτοί οι παίκτες, συνήθως ξοδεύουν περισσότερα από 159 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ ετησίως. Επιπλέον, εκτιμάται ότι το 2025 οι δαπάνες αυτές θα αυξηθούν σε περίπου 256 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ.
Με όλο και περισσότερα άτομα αφιερωμένα στον κόσμο της ψυχαγωγίας - κυρίως λόγω του Covid-19 - τόσο οι παίκτες όσο και οι προγραμματιστές αναζητούν τρόπους για να κερδίσουν περαιτέρω έσοδα από τη βιομηχανία τυχερών παιχνιδιών.
Ένας τρόπος που βρέθηκε για τέτοια δημιουργία εσόδων είναι μέσω παιχνιδιών blockchain, όπως βιντεοπαιχνίδια, που δεν εκτελούνται σε κεντρικό διακομιστή. Έτσι, από την ολοκλήρωση των καθηκόντων στα παιχνίδια, οι παίκτες "ορυχεία" μάρκες.
Ωστόσο, τα πρωτόκολλα DeFi είναι απαραίτητα για να μεταφερθούν τα κουπόνια που αποκτώνται στα παιχνίδια. Επιπλέον, είναι πολύ πιθανό ότι το cryptocur με βάση το παιχνίδιrenΟι ιδιοκτήτες θέλουν να επιτύχουν θετική απόδοση επένδυσης (απόδοση επένδυσης).
HashCraft
Το 2018, οι έρευνες της Coindesk κατέληξαν στο συμπέρασμα ότι το 62% των παικτών και το 82% των προγραμματιστών θα ενδιαφερόταν για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που μεταβιβάζονταν μεταξύ παιχνιδιών. Από εκεί, το 2019, η Ubisoft δημιούργησε το HashCraft, το πρώτο βιντεοπαιχνίδι blockchain.
κοπρίτηςrenΣτην αγορά τυχερών παιχνιδιών έχουν ανακοινωθεί αρκετοί τίτλοι βιντεοπαιχνιδιών blockchain.
3. Ζητήματα διακλαδικής τεχνολογίας έναντι κλιμάκωσης
Ένα άλλο trenαξίζει να αναφερθεί είναι η χρήση της τεχνολογίας cross-chain (ή της τεχνολογίας cross blockchain) σε μια προσπάθεια επίλυσης προβλημάτων κλιμάκωσης.
Η ταχεία ανάπτυξη του οικοσυστήματος DeFi έχει προκαλέσει αύξηση των αξιών των συναλλαγών. Για την επίλυση του προβλήματος, πολλά έργα στον χώρο κρυπτογράφησης αρχίζουν να προσφέρουν λειτουργικότητα μεταξύ αλυσίδων.
Η τεχνολογία πολλαπλών αλυσίδων στοχεύει να επιτρέπει τη μετεγκατάσταση συναλλαγών και έξυπνων συμβάσεων μεταξύ αλυσίδων. Ο στόχος είναι οι πλατφόρμες DeFi να κλιμακώνονται πιο εύκολα από ό, τι στο Ethereum δικτύου.
Polkadot
Polkadot είναι ο πιο επιτυχημένος καινοτόμος που επιτρέπει τη μεταφορά δεδομένων μεταξύ άλλων και άλλων στοιχείων.
Το δίκτυο επιτρέπει επίσης στους χρήστες να δημιουργούν προσαρμοσμένα blockchain. Με αυτόν τον τρόπο, οι συναλλαγές είναι πιο αποτελεσματικές και κατανέμονται σε παράλληλες blockchain.
Στο παρακάτω γράφημα, μπορείτε να δείτε ότι αναζητά Polkadot έχουν αυξηθεί κατά 900% τα τελευταία 5 χρόνια.
4. Τα DEX και AMM οδηγούν την ανάπτυξη DeFi
Ένα άλλο DeFi Trends είναι DEX και AMM.
Ένα από τα μεγαλύτερα προβλήματα στο οικοσύστημα DeFi είναι η εύρεση του καλύτερου τρόπου συνδυασμού της αποκέντρωσης με την αποτελεσματικότητα.
Κεντρική καμπύληrenΤα χρηματιστήρια επιτρέπουν αποτελεσματικές συναλλαγές. Όμως, υπολείπονται όσον αφορά την αποκέντρωση. Εδώ μπαίνουν αποκεντρωμένες ανταλλαγές (DEX).
Μέσω DEX, οι χρήστες κρυπτογράφησης μπορούν να διαπραγματευτούν χωρίς την ανάγκη διαμεσολαβητών.
Αυτή η «αποκεντρωμένη συναλλαγματική ισοτιμία» έχει αποκτήσει τεράστια ορατότητα τα τελευταία χρόνια, όπως φαίνεται the graph παρακάτω.
Το μεγαλύτερο περιουσιακό στοιχείο DEX στην αγορά είναι Uniswap. Μαζί με Sushiανταλλαγής, το δεύτερο μεγαλύτερο χρηματιστήριο, αντιπροσωπεύει περίπου το 64% του συνολικού όγκου των συναλλαγών DEX.
κοπρίτηςrenΟ όγκος της DEX έχει ήδη ξεπεράσει το ποσό των 120 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ. Καθώς η αξία αυξάνεται, τα DEX αναγκάζονται να βρουν τρόπους για να κάνουν τις ανταλλαγές τους πιο αποτελεσματικά.
Ο κύριος τρόπος που βρέθηκε για αυτό ήταν με τη χρήση της αυτοματοποιημένης αγοράς makers (AMM).
Τα AMM χρησιμοποιούνται για την παροχή περισσότερης ρευστότητας στο DEX. Όπως και το μεγαλύτερο μέρος του οικοσυστήματος DeFi, αυτή η ρευστότητα περιλαμβάνει πονταρίσματα. Οι κάτοχοι κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων τα δανείζουν στο απόθεμα ρευστότητας με αντάλλαγμα τόκους. Στη συνέχεια, η AMM χρεώνει τέλη συναλλαγής DEX, τα οποία καταβάλλονται από εμπόρους στο χρηματιστήριο. Τέλος, αυτά τα τέλη χρησιμοποιούνται για την καταβολή τόκων στους πραγματικούς κατόχους των περιουσιακών στοιχείων του πορτοφολιού ρευστότητας.
In the graph παρακάτω, είναι πιθανό να δούμε ότι, τα τελευταία 2 χρόνια, οι αναζητήσεις για AMM αυξήθηκαν κατά 537%.
Ορισμένοι ειδικοί πιστεύουν ότι αυτή η μέθοδος διαπραγμάτευσης έχει βελτιώσει σημαντικά τη ρευστότητα της DEX. Τον Νοέμβριο του 2020 αναφέρθηκε ότι το 93% όλων των DEX χρησιμοποιεί πλέον AMM.
5. Τα διακριτικά διακυβέρνησης αποκτούν μεγαλύτερη σημασία
Τα τελευταία κορυφαία 5 DeFi Trends στη λίστα μας είναι η αυξημένη χρήση των διακριτικών διακυβέρνησης.
Το διακριτικό διακυβέρνησης είναι το όνομα που εκχωρείται σε πλατφόρμες DeFi που προσφέρουν επίσης τα δικά τους διακριτικά. Τα τελευταία 2 χρόνια, αυτά τα διακριτικά έχουν αυξηθεί κατά 99 φορές.
Τα διακριτικά διακυβέρνησης προορίζονται να παρέχουν στους κατόχους διακριτικών δικαιώματα ψήφου σε σχέση με τα υποκείμενα πρωτόκολλα DeFi. Με άλλα λόγια, οι κάτοχοι διακριτικών ψηφίζουν πρωτοβουλίες και η αξία των διακριτικών τους γενικά αυξάνεται όταν το πρωτόκολλο DeFi κερδίζει περισσότερους χρήστες ή αυξάνει το TVL του.
Μεταξύ 2020 και 2021, η συλλογική κεφαλαιοποίηση των διακριτικών διακυβέρνησης αυξήθηκε σε περισσότερα από 50 εκατομμύρια δολάρια. Εκτιμάται ότι ο αριθμός αυτός θα αυξηθεί ακόμη περισσότερο το 2021.
