Il est indéniable que la finance décentralisée (DeFi) a considérablement augmenté sur le marché de la cryptographie. Alors qu'en 2017, le concours consistait à découvrir le top 10 des cryptocurrency pour investir, en 2021, tout le monde veut que ses jetons soient DeFi.
Une étude publiée sur Yahoo Finance révèle que la valeur totale bloquée (TLV) - une mesure de la transaction DeFi - a augmenté de 14 fois en 2020. En 2021, la TLV a plus que doublé pour atteindre un montant de 37.67 milliards de dollars US, selon les données de DeFi Pulse.
Si vous voulez savoir quels sont les 5 meilleurs DeFi trends pour 2021, assurez-vous de lire la suite!
Qu'est-ce que les experts considèrent comme «DeFi»?
Avant de lister les 5 meilleurs DeFi trends pour 2021, nous devons préciser ce que les experts du marché de la cryptographie considèrent comme une finance décentralisée.
Selon ces professionnels, certaines conditions doivent être remplies pour que les protocoles et leurs actifs soient considérés comme DeFi.
1. Utilisation financière: L'utilisation de DeFi doit viser clairement les applications financières. Les exemples sont: les prêts, le courtage, la gestion d'actifs et l'émission d'actifs synthétiques et de produits dérivés.
2. Code ouvert: Tout le monde peut utiliser DeFi ou le développer à partir d'autres projets sans avoir à demander l'autorisation à des tiers.
3. Pseudo : Il n'est pas nécessaire que les gens révèlent leur identities d'utiliser les protocoles DeFi.
4. Nsous garde: DeFi ne dépend pas de facilitateurs externes.
5. Gouvernance décentralisée: Les décisions administratives et les privilèges peuvent être pris par plusieurs entités. De plus, il n'existe aucun moyen crédible de les supprimer.
Top 5 DeFiTrends pour 2021
Continuez à lire et découvrez les principaux trends sur le vaste marché DeFi.
1. Entrée de produits financiers traditionnels
Parmi les principaux DeFi trends, l'entrée des produits financiers traditionnels sur le marché de la finance décentralisée se démarque.
On estime que sur les marchés traditionnels, la valeur totale des produits dérivés est 10 fois supérieure au PIB mondial, selon les données de Investopedia.
En général, ces dérivés ont tendance à faire baisser la valeur des marchés financiers ordinaires. D'autre part, le marché DeFi se développe chaque jour et est déjà àrend pour de nombreux investisseurs crypto.
Selon DeFi Pulse, le currenLa valeur des dérivés DeFi est de 54.07 milliards USD et représente un compound dominance de 19.89%. En 2020, le TLV du marché des dérivés DeFi était de 939.507 millions USD, c'est-à-dire qu'en un an, ce marché a été multiplié par plus de 50.
Synthetix
Parmi les plus grands acteurs du marché DeFi, Synthetix se démarque. L'actif représente environ 83.73% du marché total des dérivés DeFi.
Créateur de «synthés», ou actifs synthétiques, le réseau a essentiellement créé un écosystème où les utilisateurs peuvent s'exposer aux actifs et aux produits sans avoir besoin d'intermédiaires.
Au cours des cinq dernières années, l'intérêt pour Synthetix a augmenté de 2733%, comme le montre the graph ci-dessous.
Wrapped Bitcoin
Une autre façon d'utiliser des dérivés pour augmenter l'efficacité du marché de la cryptographie consiste à Wrapped Bitcoin (WBTC).
Le réseau vise à créer Bitcoin dérivés basés sur Ethereum. De cette façon, Bitcoin les investisseurs pourront utiliser la version dérivée de BTC pour effectuer des transactions telles que des paris, des prêts ou des produits agricoles sur le Ethereum blockchain.
Currently, le WBTC représente environ 1% du total bitcoin la fourniture. Cependant, les projections estiment que le WBTC pourrait sauter à 5% d'ici la fin de l'année, permettant ainsi de réaliser tous types de transactions entre plateformes.
Au cours des cinq dernières années, l'intérêt pour le WBTC a augmenté de 7500%.
Enveloppé Ethereum
Enveloppé Ethereum (Weth) est une norme de jeton ERC-20 créée peu de temps après la création de Ethereum (ETH). WETH permet aux investisseurs ETH de convertir facilement le cryptocurrency en jeton ERC-20.
En septembre 2020, plus de 5% des ETH avaient été convertis en WETH. Et à la fin de 2020, plus de 5.5 millions de WETH ont été créés.
Hégique
Les produits financiers traditionnels gagnent également en visibilité sur le marché de la cryptographie.
Hégique est le principal actif du marché pour les transactions basées sur la cryptographie. La plate-forme permet aux utilisateurs de conclure des contrats en chaîne pour l'ETH et le WBTC. De cette façon, les détenteurs de cryptocurrency peut atténuer les risques et vendre à découvert certains actifs.
Les données publiées par Hegic lui-même révèlent que la plate-forme veut atteindre environ 9.2 milliards de dollars au total daivolume de négociation des options ETH et BTC. Depuis décembre 2020, les ETH daiLa moyenne des options se situait entre 50 USD et 120 millions USD. Les options de BTC allaient de 300 à 800 millions de dollars américains par jour.
Au cours des 2 dernières années, l'intérêt pour Hegic a augmenté de 970%.
Prêts échelonnés
Les prêts à tempérament sont d'autres formes d'innovation financière traditionnelle qui entrent dans l'écosystème cryptographique. Ce type de prêt permet aux prêteurs de financer des prêts plus volatils et risqués, en acquérant un portefeuille de prêts et en répartissant les résultats entre des groupes d'investisseurs en fonction de leur intérêt pour le risque.
En outre, les prêts à tempérament ont joué un rôle de plus en plus important dans le monde de la cryptographie, comme l'inherenLa volatilité des actifs cryptographiques rend presque impossible l'obtention d'un revenu fixe fiable à moins qu'une sorte de prêt à tempérament ne soit créé.
Pont de la grange ainsi que le Finance safran sont des pionniers sur le marché de la cryptographie pour ce type de prêt.
Augmentation de l'assurance DeFi
L'augmentation de DeFi Insurance est directement liée à la croissance des produits dérivés DeFi et DeFi.
L'assurance DeFi est similaire à l'assurance traditionnelle. Cependant, de manière décentralisée, DeFi Insurance associe les utilisateurs DeFi qui cherchent à gagner un revenu à ceux qui cherchent à réduire les risques.
Au cours des 2 dernières années, l'intérêt pour Insurance Defi a grimpé de 416%, comme le montre le graphique ci-dessous.
2. Monétisation des jeux blockchain
Selon le Nasdaq, il y a plus de 2 milliards de joueurs dans le monde. Ces joueurs dépensent généralement plus de 159 milliards USD par an. En outre, on estime qu'en 2025, ces dépenses passeront à environ 256 milliards de dollars américains.
Avec de plus en plus d'individus dédiés au monde du divertissement - principalement grâce à Covid-19 - les joueurs et les développeurs recherchent des moyens de monétiser davantage l'industrie du jeu.
Un moyen trouvé pour une telle monétisation consiste à utiliser des jeux blockchain, tels que les jeux vidéo, qui ne sont pas exécutés sur un serveur central. Ainsi, en accomplissant des tâches dans les jeux, les joueurs «extraient» des jetons.
Cependant, les protocoles DeFi sont nécessaires pour que les jetons obtenus dans les jeux puissent être transférés. De plus, il est très probable que la crypto-monnaie basée sur le jeurenLes propriétaires de cy veulent obtenir un retour sur investissement (retour sur investissement) positif.
HashCraft
En 2018, les enquêtes Coindesk ont conclu que 62% des joueurs et 82% des développeurs seraient intéressés par les actifs numériques transférables entre les jeux. À partir de là, en 2019, Ubisoft a créé HashCraft, le premier jeu vidéo blockchain.
Currently, plusieurs titres de jeux vidéo blockchain ont été annoncés sur le marché des joueurs.
3. Technologie inter-chaînes et problèmes d'évolutivité
Un autre trenIl convient de mentionner l'utilisation de la technologie cross-chain (ou technologie cross blockchain) pour tenter de résoudre les problèmes d'évolutivité.
La croissance rapide de l'écosystème DeFi a déclenché une augmentation des valeurs de transaction. Pour résoudre le problème, de nombreux projets dans l'espace cryptographique commencent à offrir des fonctionnalités inter-chaînes.
La technologie cross-chain vise à permettre aux transactions et aux contrats intelligents de migrer entre les chaînes. L'objectif est que les plates-formes DeFi évoluent plus facilement que sur le Ethereum réseau.
Polkadot
Polkadot est l'innovateur le plus performant pour permettre les transferts inter-blockchain de données et d'autres actifs.
Le réseau permet également aux utilisateurs de créer des chaînes de blocs personnalisées. De cette manière, les transactions sont plus efficaces et réparties sur des blockchains parallèles.
Dans le tableau ci-dessous, il est possible de voir que les recherches pour Polkadot ont augmenté de 900% au cours des 5 dernières années.
4. DEX et AMM stimulent la croissance de DeFi
Un autre DeFi Trends sont DEX et AMM.
L'un des plus gros problèmes de l'écosystème DeFi est de trouver le meilleur moyen de combiner décentralisation et efficacité.
Cur centralisérenLes échanges cy permettent des transactions efficaces. Mais ils échouent en matière de décentralisation. C'est là qu'interviennent les échanges décentralisés (DEX).
Grâce aux DEX, les utilisateurs de crypto peuvent négocier sans avoir besoin d'intermédiaires.
Ce «taux de change décentralisé» a acquis une énorme visibilité ces dernières années, comme on peut le voir dans the graph ci-dessous.
Le plus gros atout DEX du marché est Uniswap. Ensemble avec Sushiéchange, deuxième bourse en importance, elle représente environ 64% du volume total des transactions DEX.
Currently, le volume de DEX a déjà dépassé le montant de 120 milliards de dollars américains. À mesure que la valeur augmente, les DEX sont obligés de trouver des moyens de rendre leurs échanges plus efficaces.
Le principal moyen trouvé pour cela était d'utiliser le marché automatisé makers (AMM).
Les AMM sont utilisés pour fournir plus de liquidités à DEX. Comme la plupart de l'écosystème DeFi, cette liquidité implique un jalonnement. Les détenteurs d'actifs cryptographiques les prêtent au pool de liquidités en échange d'intérêts. L'AMM facture ensuite des frais de transaction DEX, qui sont payés par les traders en bourse. Enfin, ces frais servent à payer des intérêts aux véritables propriétaires des actifs dans le portefeuille de liquidité.
In the graph ci-dessous, il est possible de voir qu'au cours des 2 dernières années, les recherches d'AMM ont augmenté de 537%.
Certains experts estiment que cette méthode de trading a considérablement amélioré la liquidité de DEX. En novembre 2020, il a été signalé que 93% de tous les DEX utilisent désormais des AMM.
5. Les jetons de gouvernance gagnent en importance
Le dernier top 5 DeFi Trends dans notre liste est l'utilisation accrue des jetons de gouvernance.
Le jeton de gouvernance est le nom attribué aux plates-formes DeFi qui offrent également leurs propres jetons. Au cours des 2 dernières années, ces jetons ont été multipliés par 99.
Les jetons de gouvernance sont destinés à fournir aux détenteurs de jetons des droits de vote par rapport aux protocoles DeFi sous-jacents. En d'autres termes, les détenteurs de jetons votent sur les initiatives et la valeur de leurs jetons augmente généralement lorsque le protocole DeFi gagne plus d'utilisateurs ou augmente sa TVL.
Entre 2020 et 2021, la capitalisation boursière collective des jetons de gouvernance est passée à plus de 50 millions de dollars. On estime que ce chiffre augmentera encore plus en 2021.
