इस बात से इनकार नहीं है कि क्रिप्टो मार्केट में डिसेंट्रलाइज्ड फाइनेंस (डीएफआई) काफी बढ़ रहा है। जबकि 2017 में प्रतियोगिता को शीर्ष 10 क्रिप्टोकरंसी का पता लगाना थाrenसाइबर निवेश करने के लिए, 2021 में हर कोई चाहता है कि उनका टोकन डेफी हो।
पर प्रकाशित एक अध्ययन याहू वित्त यह पता चलता है कि कुल अवरुद्ध मूल्य (टीएलवी) - डेफी लेन-देन का एक माप - 14 में 2020 गुना बढ़ गया। 2021 तक, टीएलवी, डीआईएफवाई के आंकड़ों के अनुसार, यूएस $ 37.67 बिलियन से दोगुना हो गया है।
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विशेषज्ञ "डेफी" को क्या मानते हैं?
इससे पहले कि हम शीर्ष 5 डेफी टी सूचीबद्ध करेंren2021 के लिए डीएस, हमें यह स्पष्ट करने की आवश्यकता है कि क्रिप्टो बाजार के विशेषज्ञ विकेंद्रीकृत वित्त को क्या मानते हैं।
इन पेशेवरों के अनुसार, कुछ आवश्यकताओं को प्रोटोकॉल और उनकी संपत्ति को डेफी माना जाना चाहिए।
1. वित्तीय उपयोग: वित्तीय अनुप्रयोगों के उद्देश्य से डेफी का उपयोग स्पष्ट रूप से किया जाना चाहिए। उदाहरण हैं: ऋण, दलाली, परिसंपत्ति प्रबंधन और सिंथेटिक परिसंपत्तियों और डेरिवेटिव को जारी करना।
2. ओपन कोड: कोई भी तीसरे पक्ष से अनुमति मांगे बिना डीआईएफआई का उपयोग कर सकता है या अन्य परियोजनाओं से इसे विकसित कर सकता है।
3. उपनाम: लोगों के लिए यह आवश्यक नहीं है कि मैं उनके बारे में बताऊँdentडेफी प्रोटोकॉल का उपयोग करने के लिए ities।
4. एनहिरासत में: DeFi बाहरी सुविधाकर्ताओं पर निर्भर नहीं करता है।
5. विकेन्द्रीकृत शासन: प्रशासनिक निर्णय और विशेषाधिकार एक से अधिक इकाइयों द्वारा किए जा सकते हैं। इसके अलावा, उन्हें हटाने का कोई विश्वसनीय तरीका नहीं है।
शीर्ष 5 डेफी टीren2021 के लिए डी.एस.
पर पढ़ें और मुख्य टी की खोज करेंrenडीएफआई के व्यापक बाजार में डी.एस.
1. पारंपरिक वित्तीय उत्पादों का प्रवेश
मुख्य डेफी टी के बीच मेंrenडीएस, विकेंद्रीकृत वित्त बाजार में पारंपरिक वित्तीय उत्पादों का प्रवेश बाहर खड़ा है।
आंकड़ों के अनुसार, पारंपरिक बाजारों में डेरिवेटिव का कुल मूल्य वैश्विक जीडीपी से 10 गुना अधिक है Investopedia.
आम तौर पर, ये डेरिवेटिव नियमित वित्तीय बाजारों के मूल्य को कम करते हैं। दूसरी ओर, डेफी बाजार हर दिन बढ़ता है और पहले से ही हैrend कई क्रिप्टो निवेशकों के लिए।
डेफी पल्स के अनुसार, कर्renडेफी डेरिवेटिव का टी मूल्य $ 54.07 बिलियन अमरीकी डालर है और यह ए का प्रतिनिधित्व करता है compound 19.89% का प्रभुत्व। 2020 में, डीआईएफआई डेरिवेटिव बाजार का टीएलवी $ 939.507 मिलियन था, यानी एक साल में यह बाजार 50 गुना से अधिक बढ़ गया।
सिंथेटिक्स
डेफी बाजार में सबसे बड़े खिलाड़ियों में से, सिंथेटिक्स अलग दिखना। यह संपत्ति कुल डीईएफआई डेरिवेटिव बाजार का लगभग 83.73% है।
"सिंथेस" या सिंथेटिक संपत्तियों के निर्माता, नेटवर्क ने मूल रूप से एक पारिस्थितिकी तंत्र बनाया जहां उपयोगकर्ता बिचौलियों की आवश्यकता के बिना संपत्ति और वस्तुओं के लिए खुद को उजागर कर सकते हैं।
पिछले पांच वर्षों में, सिंथेटिक्स में रुचि 2733% बढ़ी है, जैसा कि दिखाया गया है the graph नीचे.
Wrapped Bitcoin
क्रिप्टो बाजार की दक्षता बढ़ाने के लिए डेरिवेटिव का उपयोग करने का एक और तरीका है Wrapped Bitcoin (WBTC).
नेटवर्क बनाने का लक्ष्य है Bitcoin पर आधारित डेरिवेटिव Ethereum। इस तरह, Bitcoin निवेशक बीटीसी के व्युत्पन्न संस्करण का उपयोग करने में सक्षम होंगे, जैसे कि दांव, ऋण या कृषि आय पर लेनदेन करने के लिए Ethereum blockchain।
CURrently, WBTC कुल के 1% का प्रतिनिधित्व करता है bitcoin आपूर्ति। हालांकि, अनुमानों का अनुमान है कि WBTC साल के अंत तक 5% तक की छलांग लगा सकता है, जिससे प्लेटफार्मों के बीच सभी प्रकार के लेनदेन को अंजाम दिया जा सकता है।
पिछले पांच वर्षों में, WBTC में ब्याज में 7500% की वृद्धि हुई है।
लिपटा Ethereum
लिपटा Ethereum (weth) निर्माण के तुरंत बाद बनाया गया एक ईआरसी -20 टोकन मानक है Ethereum (ईटीएच)। WETH ETH निवेशकों को आसानी से क्रिप्टोकरंसी को बदलने की अनुमति देता हैrenईआरसी -20 टोकन के लिए साइबर।
सितंबर 2020 में, ETH का 5% से अधिक WETH में बदल दिया गया था। और 2020 के अंत तक, 5.5 मिलियन से अधिक WETH बनाए गए थे।
हेगिक
क्रिप्टो बाजार में पारंपरिक वित्तीय उत्पाद भी दृश्यता प्राप्त कर रहे हैं।
हेगिक क्रिप्टो-आधारित ट्रेडों के लिए बाजार की प्रमुख संपत्ति है। प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ताओं को ETH और WBTC के लिए चेन अनुबंध में प्रवेश करने की अनुमति देता है। इस तरह, क्रिप्टोकरंसी के धारकrenसाइबर जोखिमों को कम कर सकता है और कुछ संपत्तियों को बेच सकता है।
हेगिक द्वारा जारी किए गए डेटा से ही पता चलता है कि मंच कुल मिलाकर 9.2 बिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंचना चाहता है daiईटीएच और बीटीसी विकल्पों के लिविंग ट्रेडिंग वॉल्यूम। दिसंबर 2020 तक, ईटीएच daily विकल्प औसत USD $ 50 और USD $ 120 मिलियन के बीच था। BTC के विकल्प प्रति दिन USD $ 300 से $ 800 मिलियन थे।
पिछले 2 वर्षों में, हेगिक में ब्याज में 970% की वृद्धि हुई है।
किश्तों में कर्ज
किस्त ऋण पारंपरिक वित्तीय नवाचार के अन्य रूप हैं जो क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र में प्रवेश करते हैं। इस प्रकार का ऋण उधारदाताओं को अधिक अस्थिर और जोखिम भरे ऋणों को वित्त करने की अनुमति देता है, एक ऋण पोर्टफोलियो प्राप्त करना और जोखिम में उनकी रुचि के अनुसार निवेशकों के समूहों को परिणामों को अलग करना।
इसके अलावा, किस्तों ने क्रिप्टो दुनिया में, इनहे के रूप में तेजी से महत्वपूर्ण भूमिका निभाई हैrenक्रिप्टो परिसंपत्तियों की अस्थिरता एक विश्वसनीय निश्चित आय को लगभग असंभव बना देती है जब तक कि किसी प्रकार की किस्त ऋण नहीं बनाई जाती है।
बार्नब्रिज और भगवा वित्त इस तरह के ऋण के लिए क्रिप्टो बाजार में अग्रणी हैं।
DeFi Insurance में वृद्धि
DeFi Insurance में वृद्धि का सीधा संबंध DeFi और DeFi व्युत्पन्न उत्पादों की वृद्धि से है।
DeFi Insurance पारंपरिक बीमा के समान है। हालाँकि, विकेन्द्रीकृत तरीके से, DeFi Insurance उन DeFi उपयोगकर्ताओं को जोड़ती है, जो उन लोगों के साथ आय अर्जित करना चाहते हैं जो जोखिम कम करना चाहते हैं।
पिछले 2 वर्षों में, इंश्योरेंस डेफी में ब्याज 416% था, जैसा कि नीचे दिए गए चार्ट में दिखाया गया है।
2. ब्लॉकचेन गेम का मुद्रीकरण
नैस्डैक के अनुसार, दुनिया में 2 बिलियन से अधिक खिलाड़ी हैं। ये खिलाड़ी आमतौर पर एक साल में 159 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक खर्च करते हैं। इसके अलावा, यह अनुमान है कि 2025 में यह खर्च लगभग $ 256 बिलियन अमरीकी डालर तक पहुंच जाएगा।
मनोरंजन की दुनिया के लिए समर्पित अधिक से अधिक व्यक्तियों के साथ - मुख्य रूप से कोविद -19 के कारण - दोनों खिलाड़ी और डेवलपर्स गेमिंग उद्योग को आगे बढ़ाने के तरीकों की तलाश कर रहे हैं।
इस तरह के विमुद्रीकरण के लिए एक तरीका ब्लॉकचेन गेम के माध्यम से है, जैसे कि वीडियो गेम, जो एक केंद्रीय सर्वर पर नहीं चलाए जाते हैं। इस प्रकार, खेल में कार्यों को पूरा करने से, खिलाड़ी "मेरा" टोकन।
हालांकि, डेफी प्रोटोकॉल आवश्यक हैं ताकि खेलों के भीतर प्राप्त टोकन को स्थानांतरित किया जा सके। इसके अलावा, यह बहुत संभव है कि खेल-आधारित क्रिप्टोकुरrenसाइबर मालिक सकारात्मक आरओआई (निवेश पर रिटर्न) हासिल करना चाहेंगे।
हैश क्राफ्ट
2018 में, कोइंडस्क्यू सर्वेक्षण ने निष्कर्ष निकाला कि 62% खिलाड़ी और 82% डेवलपर्स खेलों के बीच डिजिटल संपत्ति में हस्तांतरणीय रुचि रखते हैं। वहां से, 2019 में, यूबीसॉफ्ट ने हैशक्राफ्ट बनाया, जो पहले ब्लॉकचेन वीडियो गेम था।
CURrenटैली, गेमर बाजार में कई ब्लॉकचेन वीडियो गेम खिताब की घोषणा की गई है।
3. क्रॉस-चेन तकनीक बनाम स्केलेबिलिटी समस्याएं
एक और टीrenडी लायक उल्लेख स्केलेबिलिटी समस्याओं को हल करने के प्रयास में क्रॉस-चेन टेक्नोलॉजी (या क्रॉस ब्लॉकचेन टेक्नोलॉजी) का उपयोग है।
डेफी इकोसिस्टम के तेजी से बढ़ने से लेनदेन मूल्यों में वृद्धि हुई है। समस्या को हल करने के लिए, क्रिप्टो अंतरिक्ष में कई परियोजनाएं क्रॉस-चेन कार्यक्षमता प्रदान करने लगी हैं।
क्रॉस-चेन तकनीक का उद्देश्य लेन-देन और स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट को जंजीरों के बीच पलायन करने की अनुमति देना है। लक्ष्य डेफी प्लेटफार्मों के लिए की तुलना में अधिक आसानी से पैमाने पर करने के लिए है Ethereum नेटवर्क.
Polkadot
Polkadot डेटा के क्रॉस-ब्लॉकचेन ट्रांसफर और अन्य परिसंपत्तियों की अनुमति देने के लिए सबसे सफल इनोवेटर है।
नेटवर्क उपयोगकर्ताओं को कस्टम ब्लॉकचेन बनाने की अनुमति भी देता है। इस तरह, लेनदेन अधिक कुशल हैं और समानांतर ब्लॉकचेन में फैले हुए हैं।
नीचे दिए गए चार्ट में, यह देखना संभव है कि खोज की जाए Polkadot पिछले 900 वर्षों में 5% की वृद्धि हुई है।
4. डेक्स और एएमएम डेफी ग्रोथ को ड्राइव करते हैं
एक और डेफी टीrenडीईएस डीईएक्स और एएमएम हैं।
DeFi पारिस्थितिकी तंत्र की सबसे बड़ी समस्याओं में से एक दक्षता के साथ विकेंद्रीकरण को संयोजित करने का सबसे अच्छा तरीका है।
केंद्रीकृत वक्रrenसाइबर एक्सचेंज कुशल लेनदेन की अनुमति देते हैं। लेकिन, विकेंद्रीकरण की बात आते ही वे कम हो जाते हैं। यह वह जगह है जहाँ विकेंद्रीकृत एक्सचेंज (DEX) आते हैं।
DEX के माध्यम से, क्रिप्टो उपयोगकर्ता मध्यस्थों की आवश्यकता के बिना बातचीत करने में सक्षम हैं।
इस "विकेंद्रीकृत विनिमय दर" ने हाल के वर्षों में काफी दृश्यता प्राप्त की है, जैसा कि देखा जा सकता है the graph नीचे.
बाजार पर सबसे बड़ी DEX संपत्ति है Uniswap। के साथ साथ Sushiविनिमयदूसरा सबसे बड़ा एक्सचेंज, यह DEX ट्रेडों की कुल मात्रा का लगभग 64% है।
CURrently, DEX की मात्रा पहले ही US $ 120 बिलियन से अधिक हो गई है। मान बढ़ने पर, DEX को अपने एक्सचेंजों को अधिक कुशलता से बनाने के तरीके खोजने के लिए मजबूर किया जाता है।
इसके लिए मुख्य रास्ता स्वचालित बाजार के उपयोग के माध्यम से मिला makers (एएमएम)।
AMM का उपयोग DEX को अधिक तरलता प्रदान करने के लिए किया जाता है। अधिकांश डेफी इकोसिस्टम की तरह, इस तरलता में स्टेकिंग शामिल है। क्रिप्टो संपत्ति के धारकों ने उन्हें ब्याज के बदले तरलता पूल में उधार दिया। एएमएम तब डीईएक्स लेनदेन शुल्क लेता है, जो व्यापारियों द्वारा विनिमय पर भुगतान किया जाता है। अंत में, इन फीसों का उपयोग चलनिधि वॉलेट में परिसंपत्तियों के सच्चे मालिकों को ब्याज का भुगतान करने के लिए किया जाता है।
In the graph नीचे, यह देखना संभव है कि, पिछले 2 वर्षों में, AMM की खोज में 537% की वृद्धि हुई है।
कुछ विशेषज्ञों का मानना है कि इस ट्रेडिंग पद्धति ने DEX की तरलता में बहुत सुधार किया है। नवंबर 2020 में यह बताया गया कि 93% सभी DEX अब AMM का उपयोग करते हैं।
5. शासन टोकन को अधिक महत्व मिलता है
अंतिम शीर्ष 5 डेफी टीrenहमारी सूची में ds शासन टोकन का बढ़ा हुआ उपयोग है।
गवर्नेंस टोकन डेफी प्लेटफार्मों को सौंपा गया नाम है जो अपने स्वयं के टोकन भी प्रदान करता है। पिछले 2 वर्षों में, ये टोकन 99 गुना बढ़ गए हैं।
शासन के टोकन का उद्देश्य अंतर्निहित डीएफआई प्रोटोकॉल के संबंध में मतदान के अधिकार के साथ टोकन धारक प्रदान करना है। दूसरे शब्दों में, टोकन धारक पहल पर वोट देते हैं, और उनके टोकन का मूल्य आम तौर पर तब बढ़ जाता है जब DeFi प्रोटोकॉल अधिक उपयोगकर्ताओं को प्राप्त होता है या अपने TVL को बढ़ाता है।
2020 और 2021 के बीच, शासन के टोकन का सामूहिक बाजार पूंजीकरण 50 मिलियन डॉलर से अधिक हो गया। अनुमान है कि यह आंकड़ा 2021 में और भी बढ़ेगा।
