Tidak dapat disangkal bahwa Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) telah berkembang pesat di pasar crypto. Sedangkan di tahun 2017, persaingannya adalah untuk mengetahui 10 cryptocur teratasrency untuk berinvestasi, pada tahun 2021 semua orang ingin token mereka menjadi DeFi.
Sebuah studi yang diterbitkan pada Yahoo Finance mengungkapkan bahwa Total Nilai Diblokir (TLV) - ukuran transaksi DeFi - tumbuh 14 kali lipat pada tahun 2020. Pada tahun 2021, TLV meningkat lebih dari dua kali lipat menjadi sejumlah US $ 37.67 miliar, menurut data dari DeFi Pulse.
Jika Anda ingin tahu apa saja 5 DeFi teratasrends untuk 2021, pastikan untuk membaca terus!
Apa yang dianggap para ahli sebagai "DeFi"?
Sebelum kita membuat daftar 5 DeFi teratasrends untuk tahun 2021, kita perlu memperjelas apa yang para ahli di pasar kripto anggap sebagai Keuangan Terdesentralisasi.
Menurut para profesional ini, beberapa persyaratan harus dipenuhi untuk protokol dan asetnya agar dianggap sebagai DeFi.
1. Penggunaan keuangan: Penggunaan DeFi harus secara jelas ditujukan untuk aplikasi keuangan. Contohnya adalah: pinjaman, pialang, manajemen aset dan penerbitan aset sintetis dan turunannya.
2. Buka kode: Siapapun dapat menggunakan DeFi atau mengembangkannya dari proyek lain tanpa harus meminta izin dari pihak ketiga.
3. Alias: Tidak perlu bagi orang untuk mengungkapkan i merekadentities untuk menggunakan protokol DeFi.
4. Ndalam penahanan: DeFi tidak bergantung pada fasilitator eksternal.
5. Pemerintahan yang terdesentralisasi: Keputusan administratif dan hak istimewa dapat dibuat oleh lebih dari satu entitas. Selain itu, tidak ada cara yang kredibel untuk menghapusnya.
5 DeFi T teratasrends untuk tahun 2021
Baca terus dan temukan t utamarends di pasar DeFi yang luas.
1. Masuknya produk keuangan tradisional
Di antara DeFi t utamarends, masuknya produk keuangan tradisional ke dalam pasar keuangan desentralisasi menonjol.
Diperkirakan di pasar tradisional nilai total turunannya 10 kali lebih besar dari PDB global, menurut data dari Investopedia.
Umumnya, derivatif ini cenderung menurunkan nilai pasar keuangan reguler. Di sisi lain, pasar DeFi tumbuh setiap hari dan sudah adarend untuk banyak investor kripto.
Menurut DeFi Pulse, skrrenNilai t turunan DeFi adalah USD $ 54.07 miliar dan mewakili a compound dominasi 19.89%. Pada tahun 2020, TLV pasar derivatif DeFi adalah USD $ 939.507 juta, artinya, dalam satu tahun pasar ini tumbuh lebih dari 50 kali lipat.
Sintetis
Di antara pemain terbesar di pasar DeFi, Sintetis menonjol. Aset tersebut mewakili sekitar 83.73% dari total pasar turunan DeFi.
Pencipta "Synths", atau aset sintetis, jaringan pada dasarnya menciptakan ekosistem tempat pengguna dapat mengekspos diri mereka ke aset dan komoditas tanpa memerlukan perantara.
Selama lima tahun terakhir, minat pada Synthetix telah tumbuh sebesar 2733%, seperti yang ditunjukkan di the graph di bawah.
Wrapped Bitcoin
Cara lain untuk menggunakan turunan untuk meningkatkan efisiensi pasar kripto adalah melalui Wrapped Bitcoin (WBTC).
Jaringan bertujuan untuk menciptakan Bitcoin turunan berdasarkan Ethereum. Lewat sini, Bitcoin investor akan dapat menggunakan versi turunan BTC untuk melakukan transaksi seperti taruhan, pinjaman atau hasil pertanian di Ethereum Blockchain.
bajinganrently, WBTC mewakili sekitar 1% dari total bitcoin Pasokan. Namun, proyeksi memperkirakan bahwa WBTC dapat melonjak hingga 5% pada akhir tahun, sehingga memungkinkan untuk melakukan semua jenis transaksi antar platform.
Dalam lima tahun terakhir, minat pada WBTC telah meningkat 7500%.
dibungkus Ethereum
dibungkus Ethereum (Weth) adalah standar token ERC-20 yang dibuat segera setelah pembuatan Ethereum (ETH). WETH memungkinkan investor ETH untuk dengan mudah mengonversi cryptocurrency ke token ERC-20.
Pada September 2020, lebih dari 5% ETH telah dikonversi menjadi WETH. Dan pada akhir tahun 2020, lebih dari 5.5 juta BASAH tercipta.
hegis
Produk keuangan tradisional juga mendapatkan visibilitas di pasar crypto.
hegis adalah aset pasar terkemuka untuk perdagangan berbasis kripto. Platform ini memungkinkan pengguna untuk masuk ke dalam kontrak berantai untuk ETH dan WBTC. Dengan cara ini, pemegang cryptocurrency dapat memitigasi risiko dan menjual singkat aset tertentu.
Data yang dirilis oleh Hegic sendiri mengungkapkan bahwa platform tersebut ingin mencapai total sekitar US $ 9.2 miliar daily volume perdagangan opsi ETH dan BTC. Pada Desember 2020, ETH daidengan rata-rata opsi antara USD $ 50 dan USD $ 120 juta. Opsi BTC adalah USD $ 300 hingga USD $ 800 juta per hari.
Dalam 2 tahun terakhir, minat di Hegic meningkat 970%.
Pinjaman dengan angsuran
Pinjaman angsuran adalah bentuk lain dari inovasi keuangan tradisional yang memasuki ekosistem kripto. Jenis pinjaman ini memungkinkan pemberi pinjaman untuk membiayai pinjaman yang lebih tidak stabil dan berisiko, memperoleh portofolio pinjaman dan memisahkan hasilnya ke kelompok investor sesuai dengan minat mereka pada risiko.
Selain itu, pinjaman cicilan telah memainkan peran yang semakin penting di dunia kripto, sebagai inherent volatilitas aset kripto membuat pendapatan tetap yang andal hampir tidak mungkin diperoleh kecuali beberapa jenis pinjaman cicilan dibuat.
GudangJembatan dan Keuangan Saffron adalah pelopor di pasar crypto untuk pinjaman semacam ini.
Peningkatan Asuransi DeFi
Peningkatan Asuransi DeFi terkait langsung dengan pertumbuhan produk turunan DeFi dan DeFi.
Asuransi DeFi mirip dengan asuransi tradisional. Namun, dengan cara yang terdesentralisasi, DeFi Insurance menggabungkan pengguna DeFi yang mencari penghasilan dengan mereka yang berusaha mengurangi risiko.
Dalam 2 tahun terakhir, minat Insurance Defi melonjak 416%, seperti yang ditunjukkan pada grafik di bawah ini.
2. Monetisasi game blockchain
Menurut Nasdaq, ada lebih dari 2 miliar pemain di dunia. Para pemain ini, biasanya menghabiskan lebih dari USD $ 159 miliar setahun. Selain itu, diperkirakan pada tahun 2025 pengeluaran ini akan melonjak menjadi sekitar USD $ 256 miliar.
Dengan semakin banyak individu yang berdedikasi pada dunia hiburan - terutama karena Covid-19 - baik pemain maupun pengembang mencari cara untuk lebih memonetisasi industri game.
Salah satu cara yang ditemukan untuk monetisasi semacam itu adalah melalui game blockchain, seperti video game, yang tidak dijalankan di server pusat. Jadi, dari menyelesaikan tugas dalam game, pemain "menambang" token.
Namun, protokol DeFi diperlukan agar token yang diperoleh di dalam game dapat ditransfer. Selain itu, sangat mungkin bahwa cryptocur berbasis gamerenPemilik cy akan ingin mencapai ROI (Return on Investment) yang positif.
Kerajinan Hash
Pada 2018, survei Coindesk menyimpulkan bahwa 62% pemain dan 82% pengembang akan tertarik pada aset digital yang dapat dialihkan antar game. Dari sana, pada 2019, Ubisoft membuat HashCraft, video game blockchain pertama.
bajinganrently, beberapa judul video game blockchain telah diumumkan di pasar gamer.
3. Teknologi lintas rantai vs. masalah skalabilitas
T lainrenYang patut disebutkan adalah penggunaan teknologi lintas rantai (atau teknologi lintas rantai blok) dalam upaya untuk memecahkan masalah skalabilitas.
Pertumbuhan pesat ekosistem DeFi telah memicu peningkatan nilai transaksi. Untuk mengatasi masalah ini, banyak proyek di ruang kripto mulai menawarkan fungsionalitas lintas rantai.
Teknologi lintas rantai bertujuan untuk memungkinkan transaksi dan kontrak pintar bermigrasi antar rantai. Tujuannya adalah agar platform DeFi berskala lebih mudah daripada di Ethereum jaringan.
Polkadot
Polkadot adalah inovator paling sukses yang memungkinkan transfer data lintas-blockchain, dan aset lainnya.
Jaringan juga memungkinkan pengguna membuat blockchain khusus. Dengan cara ini, transaksi menjadi lebih efisien dan tersebar di seluruh blockchain paralel.
Pada bagan di bawah ini, Anda dapat melihat pencarian itu Polkadot telah meningkat 900% dalam 5 tahun terakhir.
4. DEX dan AMM mendorong pertumbuhan DeFi
DeFi T lainnyarends adalah DEX dan AMM.
Salah satu masalah terbesar dalam ekosistem DeFi adalah menemukan cara terbaik untuk menggabungkan desentralisasi dengan efisiensi.
Skr terpusatrenpertukaran cy memungkinkan transaksi yang efisien. Namun, mereka gagal dalam hal desentralisasi. Di sinilah pertukaran desentralisasi (DEX) masuk.
Melalui DEX, pengguna crypto dapat bernegosiasi tanpa membutuhkan perantara.
"Nilai tukar terdesentralisasi" ini telah mendapatkan visibilitas yang sangat besar dalam beberapa tahun terakhir, seperti yang dapat dilihat di the graph di bawah.
Aset DEX terbesar di pasar adalah Uniswap. Bersama dengan Sushimenukar, bursa terbesar kedua, mewakili sekitar 64% dari total volume perdagangan DEX.
bajinganrenSaat ini, volume DEX sudah melebihi US $ 120 miliar. Saat nilainya meningkat, DEX dipaksa untuk menemukan cara agar pertukarannya lebih efisien.
Cara utama yang ditemukan untuk ini adalah melalui penggunaan pasar otomatis makers (AMM).
AMM digunakan untuk menyediakan lebih banyak likuiditas ke DEX. Seperti kebanyakan ekosistem DeFi, likuiditas ini melibatkan taruhan. Pemegang aset kripto meminjamkannya ke kolam likuiditas dengan imbalan bunga. AMM kemudian membebankan biaya transaksi DEX, yang dibayarkan oleh pedagang di bursa. Akhirnya, biaya ini digunakan untuk membayar bunga kepada pemilik sebenarnya dari aset di dompet likuiditas.
In the graph di bawah ini, mungkin untuk melihat bahwa, dalam 2 tahun terakhir, penelusuran untuk AMM meningkat sebesar 537%.
Beberapa ahli percaya bahwa metode perdagangan ini telah meningkatkan likuiditas DEX secara signifikan. Pada November 2020, dilaporkan bahwa 93% dari semua DEX sekarang menggunakan AMM.
5. Token tata kelola menjadi lebih penting
5 DeFi T teratas terakhirrends dalam daftar kami adalah peningkatan penggunaan token tata kelola.
Token tata kelola adalah nama yang diberikan ke platform DeFi yang juga menawarkan tokennya sendiri. Dalam 2 tahun terakhir, token ini telah tumbuh 99 kali lipat.
Token tata kelola dimaksudkan untuk memberikan hak suara kepada pemegang token terkait dengan protokol DeFi yang mendasarinya. Dengan kata lain, pemegang token memberikan suara pada inisiatif, dan nilai token mereka umumnya meningkat ketika protokol DeFi mendapatkan lebih banyak pengguna atau meningkatkan TVL-nya.
Antara tahun 2020 dan 2021, kapitalisasi pasar kolektif dari token tata kelola tumbuh menjadi lebih dari $ 50 juta. Diperkirakan angka ini akan semakin bertambah pada tahun 2021.
