Het valt niet te ontkennen dat Decentralized Finance (DeFi) aanzienlijk is gegroeid in de cryptomarkt. Terwijl in 2017 de concurrentie was om de top 10 cryptocur te achterhalenrency om te investeren, in 2021 wil iedereen dat zijn tokens DeFi zijn.
Een studie gepubliceerd op Yahoo Finance onthult dat de Total Blocked Value (TLV) - een maatstaf voor DeFi-transactie - in 14 met 2020 keer is toegenomen. Vanaf 2021 is de TLV meer dan verdubbeld tot een bedrag van 37.67 miljard dollar, volgens gegevens van DeFi Pulse.
Als je wilt weten wat de top 5 isrends voor 2021, lees dan zeker verder!
Wat beschouwen de experts als "DeFi"?
Voordat we de top 5 DeFi trends voor 2021, moeten we duidelijk maken wat de experts in de cryptomarkt beschouwen als gedecentraliseerde financiering.
Volgens deze professionals moet aan een aantal vereisten worden voldaan om protocollen en hun activa als DeFi te beschouwen.
1. Financieel gebruik: Het gebruik van DeFi moet duidelijk gericht zijn op financiële toepassingen. Voorbeelden zijn: leningen, makelaardij, vermogensbeheer en uitgifte van synthetische activa en derivaten.
2. Code openen: Iedereen kan DeFi gebruiken of ontwikkelen vanuit andere projecten zonder toestemming van derden te hoeven vragen.
3. Bijnaam: Het is niet nodig dat mensen hun i bekendmakendentities om DeFi-protocollen te gebruiken.
4. Neein bewaring: DeFi is niet afhankelijk van externe facilitators.
5. Gedecentraliseerd bestuur: Administratieve beslissingen en privileges kunnen door meer dan één entiteit worden genomen. Bovendien is er geen geloofwaardige manier om ze te verwijderen.
Top 5 DeFi Trends voor 2021
Lees verder en ontdek de belangrijkste trends in de brede DeFi-markt.
1. Toetreding van traditionele financiële producten
Onder de belangrijkste DeFi trends valt de intrede van traditionele financiële producten op de gedecentraliseerde financieringsmarkt op.
Geschat wordt dat op traditionele markten de totale waarde van derivaten 10 keer groter is dan het wereldwijde bbp, volgens gegevens van Investopedia.
Over het algemeen hebben deze derivaten de neiging om de waarde van de reguliere financiële markten te verlagen. Aan de andere kant groeit de DeFi-markt elke dag en is er al eenrend voor veel crypto-investeerders.
Volgens DeFi Pulse, de currenDe waarde van DeFi-derivaten is $ 54.07 miljard USD en vertegenwoordigt een compound dominantie van 19.89%. In 2020 bedroeg de TLV van de DeFi-derivatenmarkt $ 939.507 miljoen, dat wil zeggen dat deze markt in één jaar tijd meer dan 50 keer groeide.
synthetisch
Een van de grootste spelers op de DeFi-markt, synthetisch valt op. Het actief vertegenwoordigt ongeveer 83.73% van de totale derivatenmarkt van DeFi.
Als maker van "Synths", of synthetische activa, creëerde het netwerk in feite een ecosysteem waar gebruikers zichzelf kunnen blootstellen aan activa en goederen zonder tussenpersonen.
In de afgelopen vijf jaar is het belang in Synthetix met 2733% gegroeid, zoals blijkt uit the graph hieronder.
Wrapped Bitcoin
Een andere manier om derivaten te gebruiken om de efficiëntie van de cryptomarkt te vergroten, is door middel van Wrapped Bitcoin (WBTC).
Het netwerk wil creëren Bitcoin derivaten gebaseerd op Ethereum. Op deze manier, Bitcoin investeerders zullen de afgeleide versie van BTC kunnen gebruiken om transacties uit te voeren zoals weddenschappen, leningen of boerderijopbrengsten op de Ethereum blockchain.
currently vertegenwoordigt de WBTC ongeveer 1% van het totaal bitcoin levering. Volgens prognoses zou de WBTC tegen het einde van het jaar echter naar 5% kunnen stijgen, waardoor alle soorten transacties tussen platforms kunnen worden uitgevoerd.
In de afgelopen vijf jaar is het belang in WBTC met 7500% toegenomen.
Wrapped Ethereum
Wrapped Ethereum (Weth) is een ERC-20-tokenstandaard die kort na het maken van Ethereum (ETH). Met WETH kunnen ETH-investeerders de cryptocur eenvoudig converterenrency naar een ERC-20-token.
In september 2020 was meer dan 5% van ETH omgezet in WETH. En tegen het einde van 2020 waren er meer dan 5.5 miljoen WETH gecreëerd.
hegisch
Traditionele financiële producten winnen ook aan zichtbaarheid in de cryptomarkt.
hegisch is de marktleider op het gebied van op cryptovaluta gebaseerde transacties. Op het platform kunnen gebruikers kettingcontracten aangaan voor ETH en WBTC. Op deze manier kunnen houders van cryptocurrency kan risico's beperken en bepaalde activa short verkopen.
Uit gegevens die door Hegic zelf zijn vrijgegeven, blijkt dat het platform in totaal ongeveer US $ 9.2 miljard wil bereiken daiHet handelsvolume van de ETH- en BTC-opties. Vanaf december 2020 zijn ETH's daiHet gemiddelde van de opties lag tussen $ 50 en $ 120 miljoen. De opties van BTC waren $ 300 tot $ 800 miljoen per dag.
In de afgelopen 2 jaar is het belang in Hegic met 970% gestegen.
Leningen in termijnen
Leningen op afbetaling zijn andere vormen van traditionele financiële innovatie die het crypto-ecosysteem binnendringen. Met dit type lening kunnen kredietverstrekkers meer volatiele en risicovolle leningen financieren, een leningenportefeuille verwerven en de resultaten scheiden van groepen investeerders op basis van hun belang bij risico.
Daarnaast hebben leningen op afbetaling een steeds belangrijkere rol gespeeld in de cryptowereld, zoals de inherenDe volatiliteit van crypto-activa maakt het bijna onmogelijk om een betrouwbaar vast inkomen te verkrijgen, tenzij er een soort lening op afbetaling wordt gecreëerd.
Schuurbrug en Saffraan Financiën zijn pioniers op de cryptomarkt voor dit soort leningen.
Toename van deFi-verzekering
De stijging van DeFi Insurance houdt rechtstreeks verband met de groei van DeFi en DeFi-afgeleide producten.
DeFi Insurance is vergelijkbaar met de traditionele verzekering. DeFi Insurance combineert echter op een gedecentraliseerde manier DeFi-gebruikers die inkomen willen verdienen met degenen die de risico's willen verminderen.
In de afgelopen 2 jaar schoot de interesse in Insurance Defi met 416%, zoals weergegeven in de onderstaande grafiek.
2. Inkomsten genereren met blockchain-spellen
Volgens Nasdaq zijn er meer dan 2 miljard spelers op de wereld. Deze spelers geven gewoonlijk meer dan $ 159 miljard per jaar uit. Bovendien wordt geschat dat deze uitgaven in 2025 zullen stijgen tot ongeveer $ 256 miljard.
Met steeds meer individuen die zich toeleggen op de entertainmentwereld - voornamelijk dankzij Covid-19 - zoeken zowel spelers als ontwikkelaars naar manieren om de game-industrie verder te gelde te maken.
Een manier om inkomsten te genereren is door middel van blockchain-games, zoals videogames, die niet op een centrale server worden uitgevoerd. Dus, door het voltooien van taken in games, "mijnen" spelers tokens.
DeFi-protocollen zijn echter nodig zodat de tokens die binnen de games zijn verkregen, kunnen worden overgedragen. Daarnaast is het zeer waarschijnlijk dat game-based cryptocurrency-eigenaren willen een positieve ROI (Return on Investment) behalen.
HashCraft
In 2018 concludeerden Coindesk-enquêtes dat 62% van de spelers en 82% van de ontwikkelaars geïnteresseerd zou zijn in digitale middelen die tussen games kunnen worden overgedragen. Van daaruit creëerde Ubisoft in 2019 HashCraft, de eerste blockchain-videogame.
currently zijn er verschillende blockchain-videogametitels aangekondigd op de gamer-markt.
3. Cross-chain technologie versus schaalbaarheidsproblemen
Nog een trenHet vermelden waard is het gebruik van cross-chain-technologie (of cross-blockchain-technologie) in een poging schaalbaarheidsproblemen op te lossen.
De snelle groei van het DeFi-ecosysteem heeft geleid tot een stijging van de transactiewaarden. Om het probleem op te lossen, beginnen veel projecten in de crypto-ruimte cross-chain-functionaliteit te bieden.
Cross-chain-technologie is bedoeld om transacties en slimme contracten tussen ketens te laten migreren. Het doel is dat DeFi-platforms gemakkelijker kunnen worden geschaald dan op de Ethereum netwerk.
Polkadot
Polkadot is de meest succesvolle innovator om cross-blockchain-overdracht van gegevens en andere activa mogelijk te maken.
Het netwerk stelt gebruikers ook in staat om aangepaste blockchains te maken. Op deze manier zijn transacties efficiënter en worden ze verspreid over parallelle blockchains.
In de onderstaande tabel is het mogelijk om te zien dat zoekt naar Polkadot zijn in de afgelopen 900 jaar met 5% gestegen.
4. DEX en AMM stimuleren de groei van DeFi
Nog een DeFi Trends zijn DEX en AMM.
Een van de grootste problemen in het DeFi-ecosysteem is het vinden van de beste manier om decentralisatie te combineren met efficiëntie.
Gecentraliseerde currency-uitwisselingen maken efficiënte transacties mogelijk. Maar ze schieten tekort als het gaat om decentralisatie. Dit is waar gedecentraliseerde uitwisselingen (DEX's) binnenkomen.
Via DEX's kunnen crypto-gebruikers onderhandelen zonder tussenpersonen.
Deze “gedecentraliseerde wisselkoers” is de afgelopen jaren enorm zichtbaar geworden, zoals te zien is in the graph hieronder.
Het grootste DEX-actief op de markt is Uniswap. Samen met Sushiruilen, de op een na grootste beurs, vertegenwoordigt ongeveer 64% van het totale volume van DEX-transacties.
currenHet volume van DEX heeft het bedrag van $ 120 miljard al overschreden. Naarmate de waarde toeneemt, worden DEX's gedwongen manieren te vinden om hun uitwisselingen efficiënter te maken.
De belangrijkste manier die hiervoor werd gevonden, was door het gebruik van een geautomatiseerde markt makers (AMM's).
AMM's worden gebruikt om DEX meer liquiditeit te verschaffen. Zoals het grootste deel van het DeFi-ecosysteem, omvat deze liquiditeit uitzetten. Houders van crypto-activa lenen deze in ruil voor rente uit aan de liquiditeitspool. De AMM rekent vervolgens DEX-transactiekosten aan, die door handelaren op de beurs worden betaald. Ten slotte worden deze vergoedingen gebruikt om rente te betalen aan de echte eigenaren van de activa in de liquiditeitsportefeuille.
In the graph hieronder is het mogelijk om te zien dat het aantal zoekopdrachten naar AMM's in de afgelopen 2 jaar met 537% is gestegen.
Sommige experts zijn van mening dat deze handelsmethode de liquiditeit van DEX aanzienlijk heeft verbeterd. In november 2020 werd gemeld dat 93% van alle DEX'en nu AMM's gebruikt.
5. Governance-tokens worden steeds belangrijker
De laatste top 5 DeFi Trends in onze lijst is het toegenomen gebruik van governance-tokens.
Governance-token is de naam die wordt toegewezen aan DeFi-platforms die ook hun eigen tokens aanbieden. In de afgelopen 2 jaar zijn deze tokens 99 keer zo groot geworden.
Governancetokens zijn bedoeld om tokenhouders stemrecht te geven met betrekking tot de onderliggende DeFi-protocollen. Met andere woorden, tokenhouders stemmen over initiatieven, en de waarde van hun tokens neemt over het algemeen toe wanneer het DeFi-protocol meer gebruikers krijgt of de TVL verhoogt.
Tussen 2020 en 2021 groeide de collectieve marktkapitalisatie van governance-tokens tot meer dan $ 50 miljoen. Geschat wordt dat dit cijfer in 2021 nog meer zal groeien.
