Het valt niet te ontkennen dat het enorme crypto-ecosysteem steeds meer groeit. Een dergelijke boost kan voornamelijk worden gerechtvaardigd door de opkomst van DeFi.
De vraag die overblijft is echter: wat is DeFi en waarom praat iedereen op de cryptomarkt erover? Lees verder en kom erachter!
Wat is DeFi?
Voordat we uitleggen waarom DeFi het meest besproken onderwerp is onder crypto-gebruikers, is het noodzakelijk om de betekenis van deze belangrijke term duidelijk te maken.
Decentralized Finance (DeFi) is de naam die wordt gegeven aan het uitvoeren van directe transacties tussen cryptocurrency-gebruikers.
Via slimme contracten (programmeerbare digitale contracten) en autonome uitwisselingen (DEX) kunnen gebruikers bedragen overboeken zonder tussenkomst of censuur door tussenpersonen. Op deze manier worden alle transacties correct geregistreerd op een openbare blockchain en zonder risico op manipulatie.
Een ander voordeel van gedecentraliseerde financiering zijn lagere onderhoudskosten, aangezien er geen fysieke faciliteiten of werknemers zijn. De enige te betalen vergoedingen zijn afkomstig van transacties die plaatsvinden in blockchains. Deze variëren op hun beurt meestal naargelang het netwerk dat wordt gebruikt in de gedecentraliseerde applicatie.
DeFi stelt gebruikers ook in staat deel te nemen aan de beslissingen van elke applicatie. Onder hen, of een nieuwe crypto al dan niet kan worden geaccepteerd als onderpand bij leningen.
In sommige gevallen, wanneer gebruikers vergoedingen of winsten in rekening worden gebracht, kan de winst worden verdeeld onder de houders van dit token.
In cryptoland is Descentralized Finance de koning
Tussen september 2017 en augustus 2020 is de totale geblokkeerde waarde (VTL) op DeFi-contracten gestegen van $ 2.1 miljoen naar $ 6.9 miljard. Als we alleen de maand augustus analyseren, was deze sprong US $ 2.9 miljard, volgens gegevens van DeFi Pulse.
De grote groei van deze contracten heeft geresulteerd in een enorme toename van de marktkapitalisatie van alle verhandelbare tokens die worden gebruikt voor slimme DeFi-contracten.
currently, DeFi TVL is $ 59.7 miljard. De waarde vertegenwoordigt een samengestelde dominantie van 19.32%. In 2020 bedroeg de TLV van de DeFi-markt $ 939.507 miljoen. Dat betekent dat de markt in slechts één jaar tijd meer dan 50 keer groeide.
Uit gegevens van The Block Research blijkt dat DeFi de snelstgroeiende sector in de cryptocur isrency markt.
Volgens de enquête van 2021 hadden de native tokens van veel gedecentraliseerde financieringsprojecten een meer lineaire prijsgroei dan in vergelijking met vorig jaar.
Bovendien hebben enkele van de grootste gedecentraliseerde financiële projecten een grote groei doorgemaakt, zoals Aave en Sushi. Volgens de DeFi Pulse-website zijn hun tokens sinds begin dit jaar verviervoudigd.
"DeFi-koorts"
Er zijn enkele redenen die het feit rechtvaardigen dat DeFi aanwezig isrend.
1. Financiële innovatie vs. toezichthouders
De belangrijkste reden voor de groei van gedecentraliseerde financiering is te wijten aan het feit dat het bij veel toezichthouders ontbrak aan innovatie en DeFi profiteerde van deze kloof om exponentieel te groeien.
In tegenstelling tot traditionele transacties, zijn er in DeFi geen wettelijke vereisten en hebben crypto-gebruikers hun identities onthuld. Transacties zijn meer 'libertair' en alles draait om wederzijds vertrouwen en het behoud van privacy.
Regelgevers moeten nu beslissen tussen ofwel het verstikken van innovatie en het niet beschermen van de samenleving tegen risico's als individuen hun geld in een ongereguleerde ruimte stoppen, of banken en andere financiële instellingen die mogelijk niet in staat zijn om de diensten als tussenpersoon voort te zetten.
In juli vorig jaar heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) van de Verenigde Staten een grote verandering doorgevoerd in de richting van DeFi-acceptatie door een Ethereumfonds, de Arca, voor het eerst.
2. Meer investeringen in blockchain-technologie en popularisering van DApps
Een tweede reden voor de hausse in gedecentraliseerde financiering is de toename van het engagement van gamers in deze markt. In 2018 concludeerden Coindesk-enquêtes dat 62% van de spelers en 82% van de ontwikkelaars geïnteresseerd zou zijn in digitale middelen die tussen games kunnen worden overgedragen. Sindsdien zijn blockchain-games en gedecentraliseerde apps (DApps) zelfs nog populairder geworden.
Bovendien beginnen veel grote financiële instellingen DeFi te accepteren en zoeken ze naar manieren om deel uit te maken van de groeiende markt. 75 van de grootste banken ter wereld testen blockchain-technologie om betalingen te versnellen als onderdeel van het Interbank Information Network.
Vermogensbeheerfondsen beginnen, net als leider Grayscale, ook gedecentraliseerde financiering serieus te nemen. In de eerste helft van 2020 beheerde het netwerk meer dan $ 5.2 miljard aan crypto-activa, waaronder $ 4.4 miljard aan Bitcoin.
3. DeFi en Covid-19
Door de Covid-19-pandemie zijn de wereldwijde rentetarieven verder gedaald.
Sommige landen in de EU hebben nu bijvoorbeeld een negatieve rente. Mogelijk volgen de VS en het VK spoedig.
In deze context biedt gedecentraliseerde financiering investeerders veel meer rendement. In 2020, Compound, een toonaangevend gedecentraliseerd token-algoritme, bood een jaarlijkse rente van ongeveer 6.75% aan beleggers met Tether's stablecoin. Naast de jaarlijkse rentetarieven ontvangen beleggers ook compensatietokens, wat een bonus is.
Met ongeveer 2/3 van de mensen zonder bankrekening in het bezit van smartphones, hebben gedecentraliseerde obligaties het potentieel om de financiële wereld voor hen te openen.
4. Verlangen om bij de groeiende DeFi-markt te horen
Een andere reden waarom steeds meer mensen in gedecentraliseerde tokens investeren, is de angst om buiten hun explosieve groei te blijven (ook wel FOMO, Fear of Missing Out genoemd).
Veel gedecentraliseerde tokens zijn praktisch niet erg waardevol. We gaan echter op weg naar een steeds liberaler en gedecentraliseerd financieel systeem.
De uitdaging voor de komende jaren is om de beste manier te vinden om de ontwikkeling van dit nieuwe systeem voort te zetten, om risico's te mitigeren en meer rendement te genereren.
