Det kan ikke benektes at Desentralized Finance (DeFi) har vokst betraktelig i kryptomarkedet. Mens det i 2017 var konkurransen å finne ut de 10 beste kryptokurvenerency å investere, i 2021 vil alle at tokens deres skal være DeFi.
En studie publisert den Yahoo Finance avslører at Total Blocked Value (TLV) - et mål på DeFi-transaksjonen - vokste 14 ganger i 2020. Fra og med 2021 ble TLV mer enn doblet til et beløp på 37.67 milliarder dollar, ifølge data fra DeFi Pulse.
Hvis du vil vite hva som er topp 5 DeFi trends for 2021, husk å lese videre!
Hva anser ekspertene for å være “DeFi”?
Før vi lister opp de 5 beste DeFi trends for 2021, må vi gjøre klart hva ekspertene i kryptomarkedet anser for å være desentralisert økonomi.
I følge disse fagpersonene må noen krav oppfylles for at protokoller og deres eiendeler skal betraktes som DeFi.
1. Økonomisk bruk: Bruken av DeFi må være tydelig rettet mot økonomiske applikasjoner. Eksempler er: lån, megling, kapitalforvaltning og utstedelse av syntetiske eiendeler og derivater.
2. Åpen kode: Alle kan bruke DeFi eller utvikle det fra andre prosjekter uten å måtte be om tillatelse fra tredjeparter.
3. Aliaser: Det er ikke nødvendig for folk å avsløre sin identbruker å bruke DeFi-protokoller.
4.Npå varetekt: DeFi er ikke avhengig av eksterne tilretteleggere.
5. Desentralisert styring: Administrative beslutninger og privilegier kan tas av mer enn en enhet. I tillegg er det ingen troverdig måte å fjerne dem på.
Topp 5 DeFi Trends for 2021
Les videre og oppdag hovedtrends i det brede DeFi-markedet.
1. Oppføring av tradisjonelle finansielle produkter
Blant de viktigste DeFi trends, inngangen til tradisjonelle finansielle produkter i det desentraliserte finansmarkedet skiller seg ut.
Det er anslått at i tradisjonelle markeder er den totale verdien av derivater 10 ganger større enn det globale BNP, ifølge data fra Investopedia.
Generelt har disse derivatene en tendens til å senke verdien av de vanlige finansmarkedene. På den annen side vokser DeFi-markedet hver dag og er allerede pårend for mange kryptoinvestorer.
I følge DeFi Pulse er kurrenverdien av DeFi-derivater er $ 54.07 milliarder dollar og representerer en compound dominans på 19.89%. I 2020 var TLV for DeFi-derivatmarkedet USD 939.507 millioner dollar, det vil si på et år vokste dette markedet mer enn 50 ganger.
Syntetikk
Blant de største aktørene i DeFi-markedet, Syntetikk skiller seg ut. Eiendelen representerer omtrent 83.73% av det totale DeFi-derivatmarkedet.
Skaperen av "Synths", eller syntetiske eiendeler, skapte nettverket i utgangspunktet et økosystem der brukere kan utsette seg for eiendeler og varer uten behov for mellommenn.
I løpet av de siste fem årene har interessen for Synthetix vokst med 2733%, som vist i the graph nedenfor.
Wrapped Bitcoin
En annen måte å bruke derivater for å øke effektiviteten til kryptomarkedet er gjennom Wrapped Bitcoin (WBTC).
Nettverket har som mål å skape Bitcoin derivater basert på Ethereum. På denne måten, Bitcoin investorer vil være i stand til å bruke den avledede versjonen av BTC til å gjennomføre transaksjoner som spill, lån eller gårdsinntekt på Ethereum blockchain.
currenWBTC representerer omtrent 1% av totalen bitcoin forsyning. Anslagene anslår imidlertid at WBTC kan hoppe til 5% innen utgangen av året, noe som gjør det mulig å utføre alle typer transaksjoner mellom plattformer.
De siste fem årene har interessen for WBTC økt med 7500%.
Innpakket Ethereum
Innpakket Ethereum (weth) er en ERC-20 tokenstandard opprettet kort tid etter opprettelsen av Ethereum (ETH). WETH lar ETH-investorer enkelt konvertere kryptovalutaenrency til et ERC-20-token.
I september 2020 hadde mer enn 5% av ETH blitt konvertert til WETH. Og innen utgangen av 2020 ble mer enn 5.5 millioner WETH opprettet.
Hegisk
Tradisjonelle finansielle produkter får også synlighet i kryptomarkedet.
Hegisk er markedets ledende aktivum for kryptobaserte handler. Plattformen lar brukerne inngå kjedekontrakter for ETH og WBTC. På denne måten innehavere av kryptovalutarency kan redusere risiko og kortselge visse eiendeler.
Data utgitt av Hegic selv avslører at plattformen ønsker å nå rundt 9.2 milliarder dollar totalt daihandelsvolum av ETH- og BTC-opsjonene. Per desember 2020, ETH daiDet gjennomsnittlige alternativet var mellom USD 50 og USD 120 millioner. BTCs opsjoner var USD 300 til USD 800 millioner dollar per dag.
De siste to årene har interessen for Hegic økt med 2%.
Lån i avdrag
Avdragslån er andre former for tradisjonell økonomisk innovasjon som kommer inn i kryptoøkosystemet. Denne typen lån tillater långivere å finansiere mer volatile og risikable lån, anskaffe en låneportefølje og adskille resultatene til grupper av investorer i henhold til deres interesse i risiko.
I tillegg har avdragslån spilt en stadig viktigere rolle i kryptoverdenen, som denrenvolatiliteten til kryptoaktiva gjør en pålitelig fast inntekt nesten umulig å oppnå med mindre det opprettes noen form for avdragslån.
Barnebroen og Safran Finans er pionerer i kryptomarkedet for denne typen lån.
Økning i DeFi-forsikring
Økningen i DeFi Insurance er direkte relatert til veksten av DeFi og DeFi derivatprodukter.
DeFi Forsikring ligner på den tradisjonelle forsikringen. På en desentralisert måte kombinerer DeFi Insurance imidlertid DeFi-brukere som søker å tjene inntekt med de som søker å redusere risikoen.
I løpet av de siste to årene skjøt interessen i Insurance Defi 2%, som vist i diagrammet nedenfor.
2. Inntektsgenerering av blockchain-spill
I følge Nasdaq er det mer enn 2 milliarder spillere i verden. Disse spillerne bruker vanligvis mer enn USD 159 milliarder dollar i året. I tillegg anslås det at disse utgiftene i 2025 vil hoppe til omtrent 256 milliarder dollar.
Med flere og flere individer dedikert til underholdningsverdenen - hovedsakelig på grunn av Covid-19 - leter både spillere og utviklere etter måter å tjene penger på spillindustrien ytterligere.
En måte som finnes for slik inntektsgenerering er gjennom blockchain-spill, for eksempel videospill, som ikke kjøres på en sentral server. Således, fra å fullføre oppgaver i spill, “miner” spillere tokens.
Imidlertid er DeFi-protokoller nødvendige slik at de tokens som er oppnådd i spillene kan overføres. I tillegg er det veldig sannsynlig at spillbasert kryptokurrencyrency-eiere vil ønske å oppnå positiv avkastning (Return on Investment).
HashCraft
I 2018 konkluderte Coindesk-undersøkelser med at 62% av spillerne og 82% av utviklerne ville være interessert i digitale eiendeler som kan overføres mellom spill. Derfra, i 2019, opprettet Ubisoft HashCraft, det første blockchain-videospillet.
currenDet er blitt annonsert flere videospilltitler med blockchain i spillermarkedet.
3. Tverrkjedet teknologi vs. skalerbarhetsproblemer
Nok en trenDet er verdt å nevne er bruk av cross-chain-teknologi (eller cross blockchain-teknologi) i et forsøk på å løse skalerbarhetsproblemer.
Den raske veksten i DeFi-økosystemet har utløst en økning i transaksjonsverdiene. For å løse problemet begynner mange prosjekter i kryptorommet å tilby tverrkjedefunksjonalitet.
Tverrkjedeteknologi tar sikte på å tillate transaksjoner og smarte kontrakter å migrere mellom kjeder. Målet er at DeFi-plattformene skaleres lettere enn på Ethereum nettverk.
Polkadot
Polkadot er den mest vellykkede innovatøren for å tillate kryss-blockchain-overføring av data og andre eiendeler.
Nettverket tillater også brukere å lage tilpassede blokkeringer. På denne måten er transaksjoner mer effektive og spredt over parallelle blokkjeder.
I diagrammet nedenfor er det mulig å se at søker etter Polkadot har økt med 900% de siste 5 årene.
4. DEX og AMM driver DeFi-vekst
Nok en DeFi Trends er DEX og AMM.
Et av de største problemene i DeFi-økosystemet er å finne den beste måten å kombinere desentralisering med effektivitet.
Sentralisert kurrency-børser tillater effektive transaksjoner. Men de kommer til kort når det kommer til desentralisering. Dette er hvor desentraliserte børser (DEXer) kommer inn.
Gjennom DEX er kryptobrukere i stand til å forhandle uten behov for mellommenn.
Denne "desentraliserte valutakursen" har fått enorm synlighet de siste årene, som man kan se i the graph nedenfor.
Den største DEX-eiendelen på markedet er Uniswap. Sammen med Sushiswap, den nest største børsen, representerer den omtrent 64% av det totale volumet av DEX-handler.
currenDEX sitt volum har allerede oversteg beløpet på 120 milliarder dollar. Når verdien øker, blir DEX-er tvunget til å finne måter å gjøre børsene mer effektive.
Hovedveien som ble funnet for dette var gjennom bruk av automatisert marked makers (AMM).
AMM-er brukes til å gi mer likviditet til DEX. Som det meste av DeFi-økosystemet innebærer denne likviditeten innsats. Innehavere av kryptoaktiver låner dem ut til likviditetsbassenget i bytte mot renter. AMM belaster deretter DEX-transaksjonsgebyrer, som betales av handelsmenn på børsen. Til slutt brukes disse gebyrene til å betale renter til de sanne eierne av eiendelene i likviditetslommeboken.
In the graph nedenfor er det mulig å se at søk etter AMM-er de siste to årene økte med 2%.
Noen eksperter mener at denne handelsmetoden har forbedret DEXs likviditet. I november 2020 ble det rapportert at 93% av alle DEX-er nå bruker AMM-er.
5. Styringstokener får større betydning
Den siste topp 5 DeFi Trends i listen vår er økt bruk av styringstokener.
Governance token er navnet tildelt DeFi-plattformer som også tilbyr sine egne tokens. I løpet av de siste to årene har disse tokens vokst 2 ganger.
Styringstokener er ment å gi tokenholdere stemmerett i forhold til de underliggende DeFi-protokollene. Med andre ord stemmer tokenholdere om initiativer, og verdien av tokens øker vanligvis når DeFi-protokollen får flere brukere eller øker sin TVL.
Mellom 2020 og 2021 vokste den kollektive markedsverdien av styringstokener til mer enn $ 50 millioner. Det er anslått at dette tallet vil vokse enda mer i 2021.
