A lavagem de dinheiro é uma prática usada para disfarçar a origem do dinheiro obtido ilegalmente. Consiste em esquemas para fazer parecer que os recursos obtidos por meios ilegais foram obtidos por meios legais. A lavagem de dinheiro é realizada porque o dinheiro obtido de forma ilegal, como por meio de furto, corrupção ou tráfico de drogas, não pode ser utilizado simplesmente pelo “dono”, pois irregularidades seriam constatadas pela Receita Federal.
O dinheiro ilegal é então “lavado”, ou seja, tem uma origem legal que lhe é atribuída, ainda que não seja real. Este é um método frequentemente usado por políticos envolvidos em escândalos de corrupção. Um exemplo desse ato são as pessoas que compram obras de arte com dinheiro sujo e as revendem. O dinheiro, neste caso, acaba parecendo fazer parte de uma transação comercial legalizada e comum, mas na verdade está apenas sendo “lavado”.
Com criptocurrencidades, o processo pode ser ainda mais difícil de identsem regular seu mercado. Como as transações são feitas via blockchain, elas podem usar formas de permanecer anônimas no bloco de informações, o que torna difícil identfiar os registros. Além disso, devido à alta variação de valores que criptocurrencifras gastas ao longo do ano, torna-se fácil para os criminosos forjar uma justificativa para a origem do dinheiro, como falar de um “aumento significativo no valor do criptocurrency ”em um determinado curso de tempo.
Hong Kong desmonta rede de lavagem de dinheiro com criptocurrencies
A Alfândega de Hong Kong anunciou na quinta-feira, 15 de julho, que desmontou, pela primeira vez, uma rede que usava criptocurrencies para “lavar” até 1.2 bilhão de dólares de Hong Kong, equivalente a cerca de US $ 155 milhões
“Esta é a primeira vez em Hong Kong que uma rede que usa criptocurrencies para lavar dinheiro e ocultar a fonte de ativos criminosos foi desmantelada ”, disse Mark Woo Wai-kwan, um oficial da polícia local, a repórteres.
Quatro pessoas, incluindo os cérebros da rede, foram presas e 20 milhões de dólares de Hong Kong (cerca de US $ 2.5 milhões) foram congelados.
A rede havia aberto várias contas bancárias em nome de empresas de fachada, para as quais fazia transferências por meio de um criptocurrenplataforma de câmbio cy para convertê-los em dinheiro para seus clientes.
Cerca de 60% do valor total foi movimentado nos últimos 15 meses, por meio de contas sediadas em Cingapura. A rede usou o criptocurrency Tether, (USDT), que foi lançado em 2014 e tem como principal objetivo ser uma ponte entre o setor financeiro tradicional e o criptomercado. É amplamente utilizado para facilitar as transações entre grandes empresas, além de facilitar a compra do dólar pelo varejista.
Agências regulatórias costumam criticar criptocurrencies. Devido ao seu anonimato, eles podem ser usados para fins ilegais.
Criptocurrenlavagem de dinheiro cibernética: Reino Unido faz busto recorde
A polícia de Londres anunciou nesta terça-feira, 13 de julho, a maior apreensão de criptocurrencies no Reino Unido, realizada como parte de uma investigação de lavagem de dinheiro. Agentes apreenderam criptocurrencies avaliados em quase 180 milhões de libras, o que equivale a aproximadamente US $ 250 milhões, classificando-o como “uma das maiores apreensões do mundo”.
Isso supera uma apreensão recorde de 114 milhões de libras pela Polícia Metropolitana de Londres em junho passado e é parte de uma investigação em andamento sobre lavagem de dinheiro internacional, informou a Scotland Yard.
Uma mulher de 39 anos foi presa em 24 de junho sob suspeita de lavagem de dinheiro e posteriormente liberada sob fiança. Ela foi posteriormente questionada sobre a descoberta de quase 180 milhões em cur virtualrencidades em 10 de julho.
“Menos de um mês atrás, conseguimos apreender 114 milhões de libras de criptocurrencies. Desde então, nossa investigação tem sido complexa e de longo alcance (...) A prisão de hoje é mais um passo importante nesta investigação que continuará pelos próximos meses enquanto procuramos as pessoas no centro desta suposta operação de lavagem de dinheiro ”, explicou o detetive Joe Ryan, em um comunicado.
Criptocurrencidades, como bitcoin, são frequentemente criticados por agências reguladoras por seu emprego ilegal, o anonimato que permitem, bem como sua facilidade de uso.
De acordo com um relatório da Chainalysis divulgado em fevereiro, as transações em moeda virtualrencies para fins ilegais alcançaram US $ 10 bilhões em 2020. Isso representa 1% do total de criptocurrenatividade cy no ano passado. Isso representa metade do valor do ano anterior, quando tal atividade atingiu o recorde de US $ 21.4 bilhões.
Lavagem de dinheiro com criptocurrencies: União Europeia planeja criar agência para lutar
A União Europeia (UE) irá propor a criação de um novo órgão de combate ao branqueamento de capitais e a constituição de uma nova transparenregras cy para criptocurrentransferências cy. Para a Comissão Europeia, uma entidade que representa globalmente os interesses da UE, o crime organizado e o financiamento do terrorismo deve ser tratada de forma centralizada.
“O branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o crime organizado continuam a ser problemas significativos que devem ser resolvidos a nível da União,” documentos lidos por Reuters disse.
O novo órgão criado pela Comissão será composto por autoridades e deverá ser denominado «Autoridade Anti-Branqueamento de Capitais» (AMLA). De acordo com a agência, a entidade terá como foco se tornar a peça central de um sistema integrado de supervisão.
“Ao supervisionar diretamente e tomar decisões em relação a algumas das entidades do setor financeiro transfronteiras de maior risco, a Autoridade contribuirá diretamente para evitar incidentes.dents de branqueamento de capitais / financiamento do terrorismo na União ”, acrescentam os documentos.
