Não há como negar que as Finanças Descentralizadas (DeFi) têm crescido consideravelmente no mercado de criptografia. Enquanto em 2017 a competição era descobrir os 10 melhores criptocurrency para investir, em 2021 todos querem que seus tokens sejam DeFi.
Um estudo publicado em Yahoo Finance revela que o Valor Total Bloqueado (TLV) - medida da transação do DeFi - cresceu 14 vezes em 2020. A partir de 2021, o TLV mais que dobrou para um montante de US $ 37.67 bilhões, segundo dados do DeFi Pulse.
Se você quer saber quais são os 5 principais DeFi trends para 2021, certifique-se de continuar lendo!
O que os especialistas consideram ser “DeFi”?
Antes de listarmos os 5 principais DeFi trends para 2021, precisamos deixar claro o que os especialistas no mercado de criptografia consideram como finanças descentralizadas.
Segundo esses profissionais, alguns requisitos devem ser atendidos para que os protocolos e seus ativos sejam considerados DeFi.
1. Uso financeiro: O uso do DeFi deve ser claramente voltado para aplicações financeiras. Os exemplos são: empréstimos, corretagem, gestão de ativos e emissão de ativos sintéticos e derivados.
2. Código aberto: Qualquer pessoa pode usar o DeFi ou desenvolvê-lo a partir de outros projetos sem ter que pedir permissão a terceiros.
3. Aliases: Não é necessário que as pessoas revelem seu identpara usar protocolos DeFi.
4. Nem custódia: O DeFi não depende de facilitadores externos.
5. Governança descentralizada: As decisões e privilégios administrativos podem ser feitos por mais de uma entidade. Além disso, não há uma maneira confiável de removê-los.
5 principais DeFi Trends para 2021
Leia e descubra os principaisrends no amplo mercado DeFi.
1. Entrada de produtos financeiros tradicionais
Entre os principais DeFi trends, destaca-se a entrada de produtos financeiros tradicionais no mercado financeiro descentralizado.
Estima-se que nos mercados tradicionais o valor total dos derivativos seja 10 vezes maior que o PIB global, segundo dados da Investopedia.
Geralmente, esses derivativos tendem a diminuir o valor dos mercados financeiros regulares. Por outro lado, o mercado DeFi cresce a cada dia e já está emrend para muitos investidores em criptografia.
De acordo com DeFi Pulse, o curreno valor t dos derivados DeFi é de US $ 54.07 bilhões e representa um compound dominância de 19.89%. Em 2020, o TLV do mercado de derivativos DeFi era de US $ 939.507 milhões, ou seja, em um ano esse mercado cresceu mais de 50 vezes.
Synthetix
Entre os maiores players do mercado DeFi, Synthetix se destaca. O ativo representa aproximadamente 83.73% do mercado total de derivativos DeFi.
Criadora dos “Synths”, ou ativos sintéticos, a rede basicamente criou um ecossistema onde os usuários podem se expor a ativos e commodities sem a necessidade de intermediários.
Nos últimos cinco anos, o interesse na Synthetix cresceu 2733%, conforme mostrado em the graph abaixo.
Wrapped Bitcoin
Outra forma de usar derivados para aumentar a eficiência do mercado de criptografia é por meio Wrapped Bitcoin (WBTC).
A rede tem como objetivo criar Bitcoin derivados baseados em Ethereum. Nesse caminho, Bitcoin os investidores poderão usar a versão derivada do BTC para realizar transações como apostas, empréstimos ou produtos agrícolas no Ethereum cadeia de bloqueio.
vira-latarently, o WBTC representa cerca de 1% do total bitcoin fornecem. No entanto, as projeções estimam que o WBTC possa saltar para 5% até o final do ano, possibilitando a realização de todos os tipos de transações entre plataformas.
Nos últimos cinco anos, a participação no WBTC aumentou em 7500%.
Envolvido Ethereum
Envolvido Ethereum (Weth) é um padrão de token ERC-20 criado logo após a criação de Ethereum (ETH). WETH permite que os investidores da ETH convertam facilmente o criptocurrency para um token ERC-20.
Em setembro de 2020, mais de 5% da ETH havia sido convertida para WETH. E no final de 2020, mais de 5.5 milhões de WETH foram criados.
Hégico
Os produtos financeiros tradicionais também estão ganhando visibilidade no mercado de criptografia.
Hégico é o principal ativo do mercado para negociações baseadas em criptografia. A plataforma permite aos usuários firmar contratos em cadeia para ETH e WBTC. Desta forma, os portadores de criptocurrency pode mitigar riscos e vender certos ativos.
Dados divulgados pela própria Hegic revelam que a plataforma quer atingir cerca de US $ 9.2 bilhões no total daily volume de negociação das opções ETH e BTC. Em dezembro de 2020, ETH's daiA média das opções ficou entre US $ 50 e US $ 120 milhões. As opções do BTC eram de US $ 300 a US $ 800 milhões por dia.
Nos últimos 2 anos, a participação na Hegic aumentou 970%.
Empréstimos parcelados
Os empréstimos parcelados são outras formas de inovação financeira tradicional que entram no ecossistema criptográfico. Esse tipo de empréstimo permite que os credores financiem empréstimos mais voláteis e arriscados, adquirindo uma carteira de crédito e segregando os resultados para grupos de investidores de acordo com seu interesse no risco.
Além disso, os empréstimos parcelados têm desempenhado um papel cada vez mais importante no mundo criptográfico, como orent a volatilidade dos criptoativos torna quase impossível obter uma renda fixa confiável, a menos que algum tipo de empréstimo parcelado seja criado.
ponte do celeiro e Finanças de açafrão são pioneiros no mercado de criptografia para esse tipo de empréstimo.
Aumento do Seguro DeFi
O aumento do Seguro DeFi está diretamente relacionado ao crescimento dos produtos DeFi e derivados DeFi.
O DeFi Insurance é semelhante ao seguro tradicional. No entanto, de forma descentralizada, o DeFi Insurance combina os usuários do DeFi que buscam obter renda com aqueles que buscam reduzir os riscos.
Nos últimos 2 anos, a participação na Defi Seguros disparou em 416%, conforme gráfico a seguir.
2. Monetização de jogos blockchain
De acordo com a Nasdaq, existem mais de 2 bilhões de jogadores no mundo. Esses jogadores costumam gastar mais de US $ 159 bilhões por ano. Além disso, estima-se que em 2025 esse gasto salte para aproximadamente US $ 256 bilhões.
Com mais e mais pessoas dedicadas ao mundo do entretenimento - principalmente devido ao Covid-19 - tanto os jogadores quanto os desenvolvedores estão procurando maneiras de monetizar ainda mais a indústria de jogos.
Uma forma encontrada para essa monetização é por meio de jogos de blockchain, como videogames, que não são executados em um servidor central. Assim, ao completar tarefas em jogos, os jogadores “minam” tokens.
No entanto, os protocolos DeFi são necessários para que os tokens obtidos nos jogos possam ser transferidos. Além disso, é muito provável que criptocur baseado em jogorenproprietários de cy vão querer alcançar um ROI positivo (retorno sobre o investimento)
HashCraftGenericName
Em 2018, pesquisas da Coindesk concluíram que 62% dos jogadores e 82% dos desenvolvedores estariam interessados em ativos digitais transferíveis entre jogos. A partir daí, em 2019, a Ubisoft criou o HashCraft, o primeiro videogame blockchain.
vira-latarenAssim, vários títulos de videogame blockchain foram anunciados no mercado de gamer.
3. Tecnologia cross-chain vs. problemas de escalabilidade
Outro trend vale a pena mencionar é o uso de tecnologia cross-chain (ou tecnologia cross blockchain) na tentativa de resolver problemas de escalabilidade.
O rápido crescimento do ecossistema DeFi desencadeou um aumento nos valores das transações. Para resolver o problema, muitos projetos no espaço criptográfico estão começando a oferecer funcionalidade de cadeia cruzada.
A tecnologia cross-chain visa permitir que transações e contratos inteligentes migrem entre as cadeias. O objetivo é que as plataformas DeFi escalem com mais facilidade do que no Ethereum rede.
Polkadot
Polkadot é o inovador de maior sucesso para permitir transferências de dados entre blockchain e outros ativos.
A rede também permite que os usuários criem blockchains personalizados. Dessa forma, as transações são mais eficientes e se espalham por blocos de blocos paralelos.
No gráfico abaixo, é possível verificar que as pesquisas por Polkadot aumentaram 900% nos últimos 5 anos.
4. DEX e AMM impulsionam o crescimento de DeFi
Outro DeFi Trends são DEX e AMM.
Um dos maiores problemas do ecossistema DeFi é encontrar a melhor maneira de combinar descentralização com eficiência.
Cur centralizadorenAs trocas virtuais permitem transações eficientes. Mas, eles ficam aquém quando se trata de descentralização. É aqui que entram as trocas descentralizadas (DEXs).
Por meio de DEXs, os usuários de criptografia podem negociar sem a necessidade de intermediários.
Essa “taxa de câmbio descentralizada” ganhou enorme visibilidade nos últimos anos, como pode ser visto em the graph abaixo.
O maior ativo DEX no mercado é Uniswap. Junto com Sushitrocar, a segunda maior bolsa, representa cerca de 64% do volume total das negociações de DEX.
vira-latarenPor fim, o volume do DEX já ultrapassou o valor de US $ 120 bilhões. À medida que o valor aumenta, os DEXs são forçados a encontrar maneiras de fazer suas trocas com mais eficiência.
A principal forma encontrada para isso foi através do uso de mercado automatizado makers (AMM).
AMMs são usados para fornecer mais liquidez para DEX. Como a maior parte do ecossistema DeFi, essa liquidez envolve apostas. Os detentores de ativos criptográficos os emprestam ao pool de liquidez em troca de juros. A AMM então cobra taxas de transação DEX, que são pagas pelos negociadores na bolsa. Finalmente, essas taxas são usadas para pagar juros aos verdadeiros proprietários dos ativos na carteira de liquidez.
In the graph abaixo, é possível verificar que, nos últimos 2 anos, as buscas por AMMs aumentaram 537%.
Alguns especialistas acreditam que esse método de negociação melhorou muito a liquidez do DEX. Em novembro de 2020, foi relatado que 93% de todos os DEXs agora usam AMMs.
5. Os tokens de governança ganham maior importância
Os últimos 5 melhores DeFi Trends em nossa lista é o aumento do uso de tokens de governança.
Token de governança é o nome atribuído às plataformas DeFi que também oferecem seus próprios tokens. Nos últimos 2 anos, esses tokens aumentaram 99 vezes.
Os tokens de governança têm como objetivo fornecer aos detentores de tokens direitos de voto em relação aos protocolos DeFi subjacentes. Em outras palavras, os detentores de tokens votam em iniciativas, e o valor de seus tokens geralmente aumenta quando o protocolo DeFi ganha mais usuários ou aumenta seu TVL.
Entre 2020 e 2021, a capitalização de mercado coletiva de tokens de governança cresceu para mais de US $ 50 milhões. Estima-se que esse número cresça ainda mais em 2021.
