As 5 principais tendências DeFi para 2021

Finanças Descentralizadas (DeFi) estão crescendo consideravelmente no mercado de cripto. Descubra quais são as Top 5 tendências DeFi para 2021.

Não há como negar que as Finanças Descentralizadas (DeFi) vêm crescendo consideravelmente no mercado de cripto. Enquanto em 2017 a competição era para descobrir as 10 principais criptomoedas para investir, em 2021 todos querem que seus tokens sejam DeFi.

Um estudo publicado em Yahoo Finance revela que o Valor Total Bloqueado (TLV) - medida da transação do DeFi - cresceu 14 vezes em 2020. A partir de 2021, o TLV mais que dobrou para um montante de US $ 37.67 bilhões, segundo dados do DeFi Pulse.

Se você quer saber quais são as 5 principais tendências DeFi para 2021, continue lendo!

O que os especialistas consideram ser “DeFi”?

Antes de listarmos as 5 principais tendências DeFi para 2021, precisamos deixar claro o que os especialistas no mercado de criptomoedas consideram Finanças Descentralizadas.

Segundo esses profissionais, alguns requisitos devem ser atendidos para que os protocolos e seus ativos sejam considerados DeFi.

1. Uso financeiro: O uso do DeFi deve ser claramente voltado para aplicações financeiras. Os exemplos são: empréstimos, corretagem, gestão de ativos e emissão de ativos sintéticos e derivados.

2. Código aberto: Qualquer pessoa pode usar o DeFi ou desenvolvê-lo a partir de outros projetos sem ter que pedir permissão a terceiros.

3. Aliases: Não é necessário que as pessoas revelem suas identidades para usar protocolos DeFi.

4. Nem custódia: O DeFi não depende de facilitadores externos.

5. Governança descentralizada: As decisões e privilégios administrativos podem ser feitos por mais de uma entidade. Além disso, não há uma maneira confiável de removê-los.

As 5 principais tendências DeFi para 2021

Continue lendo e descubra as principais tendências no amplo mercado DeFi.

1. Entrada de produtos financeiros tradicionais

Entre as principais tendências DeFi, destaca-se a entrada de produtos financeiros tradicionais no mercado de finanças descentralizadas.

Estima-se que nos mercados tradicionais o valor total dos derivativos seja 10 vezes maior que o PIB global, segundo dados da Investopedia.

Geralmente, esses derivativos tendem a diminuir o valor dos mercados financeiros regulares. Por outro lado, o mercado DeFi cresce a cada dia e já é uma tendência para muitos investidores de cripto.

De acordo com o DeFi Pulse, o valor atual dos derivativos DeFi é de US$ 54.07 bilhões e representa uma dominância composta de 19.89%. Em 2020, o TLV do mercado de derivativos DeFi foi de US$ 939.507 milhões, ou seja, em um ano esse mercado cresceu mais de 50 vezes.

Tendências DeFi TVL
TVL em DeFi. Fonte: DeFi Pulse

Synthetix

Entre os maiores players do mercado DeFi, Synthetix se destaca. O ativo representa aproximadamente 83.73% do mercado total de derivativos DeFi.

Criadora dos “Synths”, ou ativos sintéticos, a rede basicamente criou um ecossistema onde os usuários podem se expor a ativos e commodities sem a necessidade de intermediários.

Nos últimos cinco anos, o interesse no Synthetix cresceu 2733%, conforme mostrado no gráfico abaixo.

Pesquisa de interesse na Synthetix nos últimos 5 anos.
Pesquisa de interesse na Synthetix nos últimos 5 anos. Fonte: CDN.

Wrapped Bitcoin

Outra forma de usar derivados para aumentar a eficiência do mercado de criptografia é por meio Wrapped Bitcoin (WBTC).

A rede tem como objetivo criar Bitcoin derivados baseados em Ethereum. Nesse caminho, Bitcoin os investidores poderão usar a versão derivada do BTC para realizar transações como apostas, empréstimos ou produtos agrícolas no Ethereum cadeia de bloqueio.

Atualmente, o WBTC representa cerca de 1% do total bitcoin fornecem. No entanto, as projeções estimam que o WBTC possa saltar para 5% até o final do ano, possibilitando a realização de todos os tipos de transações entre plataformas.

Nos últimos cinco anos, a participação no WBTC aumentou em 7500%.

Pesquisa de interesse no WBTC nos últimos 5 anos.
Pesquisa de interesse em WBTC nos últimos 5 anos. Fonte: CDN.

Envolvido Ethereum

Envolvido Ethereum (Weth) é um padrão de token ERC-20 criado logo após a criação de Ethereum (ETH). O WETH permite que investidores de ETH convertam facilmente a criptomoeda em um token ERC-20.

Em setembro de 2020, mais de 5% da ETH havia sido convertida para WETH. E no final de 2020, mais de 5.5 milhões de WETH foram criados.

Hégico

Os produtos financeiros tradicionais também estão ganhando visibilidade no mercado de criptografia.

Hégico é o principal ativo do mercado para negociações baseadas em criptomoedas. A plataforma permite que os usuários entrem em contratos de cadeia para ETH e WBTC. Dessa forma, os detentores de criptomoedas podem mitigar riscos e vender a descoberto certos ativos.

Dados divulgados pela própria Hegic revelam que a plataforma quer atingir cerca de US$ 9.2 bilhões em volume total de negociação diária das opções de ETH e BTC. Em dezembro de 2020, a média diária de opções de ETH estava entre US$ 50 e US$ 120 milhões. As opções de BTC estavam entre US$ 300 e US$ 800 milhões por dia.

Nos últimos 2 anos, a participação na Hegic aumentou 970%.

Pesquisa de interesse na Hegic nos últimos 2 anos
Pesquisa de interesse na Hegic nos últimos 2 anos. Fonte: CDN.

Empréstimos parcelados

Os empréstimos parcelados são outras formas de inovação financeira tradicional que entram no ecossistema criptográfico. Esse tipo de empréstimo permite que os credores financiem empréstimos mais voláteis e arriscados, adquirindo uma carteira de crédito e segregando os resultados para grupos de investidores de acordo com seu interesse no risco.

Além disso, os empréstimos parcelados têm desempenhado um papel cada vez mais importante no mundo das criptomoedas, pois a volatilidade inerente dos criptoativos torna quase impossível obter uma renda fixa confiável, a menos que algum tipo de empréstimo parcelado seja criado.

ponte do celeiro e Finanças de açafrão são pioneiros no mercado de criptografia para esse tipo de empréstimo.

Aumento do Seguro DeFi

O aumento do Seguro DeFi está diretamente relacionado ao crescimento dos produtos DeFi e derivados DeFi.

O DeFi Insurance é semelhante ao seguro tradicional. No entanto, de forma descentralizada, o DeFi Insurance combina os usuários do DeFi que buscam obter renda com aqueles que buscam reduzir os riscos.

Nos últimos 2 anos, a participação na Defi Seguros disparou em 416%, conforme gráfico a seguir.

Pesquisa de interesse em DeFi Insurance nos últimos 2 anos.
Pesquisa de interesse em DeFi Insurance nos últimos 2 anos. Fonte: CDN.

2. Monetização de jogos blockchain

De acordo com a Nasdaq, existem mais de 2 bilhões de jogadores no mundo. Esses jogadores costumam gastar mais de US $ 159 bilhões por ano. Além disso, estima-se que em 2025 esse gasto salte para aproximadamente US $ 256 bilhões.

Com mais e mais pessoas dedicadas ao mundo do entretenimento - principalmente devido ao Covid-19 - tanto os jogadores quanto os desenvolvedores estão procurando maneiras de monetizar ainda mais a indústria de jogos.

Uma forma encontrada para essa monetização é por meio de jogos de blockchain, como videogames, que não são executados em um servidor central. Assim, ao completar tarefas em jogos, os jogadores “minam” tokens.

No entanto, os protocolos DeFi são necessários para que os tokens obtidos dentro dos jogos possam ser transferidos. Além disso, é muito provável que os donos de criptomoedas baseadas em jogos queiram atingir um ROI (Retorno sobre o Investimento) positivo.

HashCraftGenericName

Interface do HashCraft, o primeiro jogo de blockchain. Fonte: CDN.
Interface do HashCraft, o primeiro jogo de blockchain. Fonte: CDN.

Em 2018, pesquisas da Coindesk concluíram que 62% dos jogadores e 82% dos desenvolvedores estariam interessados ​​em ativos digitais transferíveis entre jogos. A partir daí, em 2019, a Ubisoft criou o HashCraft, o primeiro videogame blockchain.

Atualmente, vários títulos de videogame blockchain foram anunciados no mercado gamer.

3. Tecnologia cross-chain vs. problemas de escalabilidade

Outra tendência que vale a pena mencionar é o uso da tecnologia cross-chain (ou tecnologia cross blockchain) na tentativa de resolver problemas de escalabilidade.

O rápido crescimento do ecossistema DeFi desencadeou um aumento nos valores das transações. Para resolver o problema, muitos projetos no espaço criptográfico estão começando a oferecer funcionalidade de cadeia cruzada.

A tecnologia cross-chain visa permitir que transações e contratos inteligentes migrem entre as cadeias. O objetivo é que as plataformas DeFi escalem com mais facilidade do que no Ethereum rede.

Polkadot

Polkadot é o inovador de maior sucesso para permitir transferências de dados entre blockchain e outros ativos.

A rede também permite que os usuários criem blockchains personalizados. Dessa forma, as transações são mais eficientes e se espalham por blocos de blocos paralelos.

No gráfico abaixo, é possível verificar que as pesquisas por Polkadot aumentaram 900% nos últimos 5 anos.

Pesquisas por Polkadot nos últimos 5 anos. Fonte: CDN.
Pesquisas por Polkadot nos últimos 5 anos. Fonte: CDN.

4. DEX e AMM impulsionam o crescimento de DeFi

Outras tendências DeFi são DEX e AMM.

Um dos maiores problemas do ecossistema DeFi é encontrar a melhor maneira de combinar descentralização com eficiência.

As exchanges centralizadas permitem transações eficientes. Mas elas ficam aquém quando se trata de descentralização. É aí que as exchanges descentralizadas (DEXs) entram.

Por meio de DEXs, os usuários de criptografia podem negociar sem a necessidade de intermediários.

Essa “taxa de câmbio descentralizada” ganhou enorme visibilidade nos últimos anos, como pode ser visto no gráfico abaixo.

As pesquisas por DEX aumentaram 4600% desde 2016. Fonte: CDN.
As pesquisas por DEX aumentaram 4600% desde 2016. Fonte: CDN.

O maior ativo DEX no mercado é Uniswap. Junto com Sushitrocar, a segunda maior bolsa, representa cerca de 64% do volume total das negociações de DEX.

Market share - DEX por volume nas últimas 24 horas. Fonte: defiprime.com
Market share - DEX por volume nas últimas 24 horas. Fonte: defiprime.com

Atualmente, o volume de DEX já ultrapassou o valor de US$ 120 bilhões. À medida que o valor aumenta, DEXs são forçadas a encontrar maneiras de tornar suas trocas mais eficientes.

A principal forma encontrada para isso foi por meio do uso de criadores de mercado automatizados (AMMs).

AMMs são usados ​​para fornecer mais liquidez para DEX. Como a maior parte do ecossistema DeFi, essa liquidez envolve apostas. Os detentores de ativos criptográficos os emprestam ao pool de liquidez em troca de juros. A AMM então cobra taxas de transação DEX, que são pagas pelos negociadores na bolsa. Finalmente, essas taxas são usadas para pagar juros aos verdadeiros proprietários dos ativos na carteira de liquidez.

No gráfico abaixo, é possível observar que, nos últimos 2 anos, as buscas por AMMs aumentaram 537%.

Crescimento das pesquisas por AMM nos últimos 2 anos. Fonte: CDN.
Crescimento das pesquisas por AMM nos últimos 2 anos. Fonte: CDN.

Alguns especialistas acreditam que esse método de negociação melhorou muito a liquidez do DEX. Em novembro de 2020, foi relatado que 93% de todos os DEXs agora usam AMMs.

5. Os tokens de governança ganham maior importância

A última das 5 principais tendências DeFi em nossa lista é o uso crescente de tokens de governança.

Token de governança é o nome atribuído às plataformas DeFi que também oferecem seus próprios tokens. Nos últimos 2 anos, esses tokens aumentaram 99 vezes.

Pesquisas por tokens de governança nos últimos 2 anos. Fonte: CDN.
Pesquisas por tokens de governança nos últimos 2 anos. Fonte: CDN.

Os tokens de governança têm como objetivo fornecer aos detentores de tokens direitos de voto em relação aos protocolos DeFi subjacentes. Em outras palavras, os detentores de tokens votam em iniciativas, e o valor de seus tokens geralmente aumenta quando o protocolo DeFi ganha mais usuários ou aumenta seu TVL.

Entre 2020 e 2021, a capitalização de mercado coletiva de tokens de governança cresceu para mais de US $ 50 milhões. Estima-se que esse número cresça ainda mais em 2021.

Capitalização de mercado coletiva para os tokens de governança de algumas das principais plataformas DeFi. Fonte: CDN.
Capitalização de mercado coletiva para os tokens de governança de algumas das principais plataformas DeFi. Fonte: CDN.

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