Nu se poate nega faptul că finanțarea descentralizată (DeFi) a crescut considerabil pe piața criptografică. În timp ce în 2017, competiția urma să afle primele 10 criptocururirenpentru a investi, în 2021 toată lumea vrea ca jetoanele lor să fie DeFi.
Un studiu publicat pe Yahoo Finance dezvăluie că valoarea totală blocată (TLV) - o măsură a tranzacției DeFi - a crescut de 14 ori în 2020. Începând cu 2021, TLV s-a dublat mai mult până la o sumă de 37.67 miliarde USD, potrivit datelor de la DeFi Pulse.
Dacă doriți să știți care sunt primele 5 DeFi trends pentru 2021, asigurați-vă că citiți mai departe!
Ce consideră experții „DeFi”?
Înainte de a enumera primele 5 DeFi trenPentru 2021, trebuie să clarificăm ceea ce experții de pe piața criptografică consideră că sunt finanțe descentralizate.
Potrivit acestor profesioniști, trebuie îndeplinite anumite cerințe pentru ca protocoalele și activele lor să fie considerate DeFi.
1. Utilizarea financiară: Utilizarea DeFi trebuie să vizeze în mod clar aplicațiile financiare. Exemple sunt: împrumuturi, intermediere, gestionarea activelor și emiterea de active sintetice și instrumente derivate.
2. Cod deschis: Oricine poate folosi DeFi sau îl poate dezvolta din alte proiecte fără a fi nevoie să ceară permisiunea unor terți.
3. Aliasuri: Nu este necesar ca oamenii să-și dezvăluie i-uldentutilizează protocoalele DeFi.
4.Nîn custodie: DeFi nu depinde de facilitatori externi.
5. Guvernare descentralizată: Deciziile și privilegiile administrative pot fi luate de mai multe entități. În plus, nu există o modalitate credibilă de a le elimina.
Top 5 DeFi T.rends pentru 2021
Citiți mai departe și descoperiți t-ul principalrends pe piața largă DeFi.
1. Intrarea produselor financiare tradiționale
Printre principalele DeFi trends, se remarcă intrarea produselor financiare tradiționale pe piața financiară descentralizată.
Se estimează că pe piețele tradiționale valoarea totală a instrumentelor derivate este de 10 ori mai mare decât PIB-ul global, conform datelor din Investopedia.
În general, aceste instrumente derivate tind să scadă valoarea piețelor financiare obișnuite. Pe de altă parte, piața DeFi crește în fiecare zi și este deja larend pentru mulți investitori cripto.
Potrivit DeFi Pulse, currenValoarea instrumentelor derivate DeFi este de 54.07 miliarde USD și reprezintă a compound dominanta de 19.89%. În 2020, TLV-ul pieței instrumentelor derivate DeFi a fost de 939.507 milioane USD, adică într-un an această piață a crescut de peste 50 de ori.
Sintetix
Printre cei mai mari jucători de pe piața DeFi, Sintetix iese în evidență. Activul reprezintă aproximativ 83.73% din totalul pieței instrumentelor derivate DeFi.
Creator de „Synths”, sau active sintetice, rețeaua a creat practic un ecosistem în care utilizatorii se pot expune activelor și mărfurilor fără a fi nevoie de intermediari.
În ultimii cinci ani, interesul pentru Synthetix a crescut cu 2733%, după cum se arată în the graph de mai jos.
Wrapped Bitcoin
O altă modalitate de a utiliza instrumentele derivate pentru a crește eficiența pieței criptografice este prin Wrapped Bitcoin (WBTC).
Rețeaua își propune să creeze Bitcoin derivate bazate pe Ethereum. În acest fel, Bitcoin investitorii vor putea utiliza versiunea derivată a BTC pentru a efectua tranzacții cum ar fi pariuri, împrumuturi sau încasări agricole pe Ethereum blockchain.
javrărenprin urmare, WBTC reprezintă aproximativ 1% din total bitcoin livra. Totuși, previziunile estimează că WBTC ar putea sări la 5% până la sfârșitul anului, făcând posibilă efectuarea tuturor tipurilor de tranzacții între platforme.
În ultimii cinci ani, interesul pentru WBTC a crescut cu 7500%.
Înfășurat Ethereum
Înfășurat Ethereum (Weth) este un standard de jeton ERC-20 creat la scurt timp după crearea Ethereum (ETH). WETH permite investitorilor ETH să convertească cu ușurință criptocurulrenCy la un simbol ERC-20.
În septembrie 2020, mai mult de 5% din ETH a fost convertit în WETH. Și până la sfârșitul anului 2020, au fost create peste 5.5 milioane de WETH.
hegic
Produsele financiare tradiționale câștigă, de asemenea, vizibilitate pe piața criptografică.
hegic este principalul activ al pieței pentru tranzacțiile bazate pe criptografie. Platforma permite utilizatorilor să încheie contracte în lanț pentru ETH și WBTC. În acest fel, deținătorii de criptocurrenpoate reduce riscurile și vinde pe scurt anumite active.
Datele publicate chiar de Hegic dezvăluie că platforma dorește să ajungă la aproximativ 9.2 miliarde de dolari SUA în total daivolumul de tranzacționare al opțiunilor ETH și BTC. Începând cu decembrie 2020, ETH-urile daiÎn medie, opțiunile erau între 50 și 120 milioane USD. Opțiunile BTC au fost de 300 USD până la 800 milioane USD pe zi.
În ultimii 2 ani, interesul pentru Hegic a crescut cu 970%.
Împrumuturi în rate
Împrumuturile în rate sunt alte forme de inovație financiară tradițională care intră în ecosistemul criptografic. Acest tip de împrumut permite împrumutătorilor să finanțeze împrumuturi mai volatile și riscante, achiziționând un portofoliu de împrumuturi și separând rezultatele grupurilor de investitori în funcție de interesul lor în risc.
În plus, împrumuturile în rate au jucat un rol din ce în ce mai important în lumea criptografică, ca inherenVolatilitatea activelor criptografice face ca venitul fix de încredere să fie aproape imposibil de obținut, cu excepția cazului în care se creează un fel de împrumut în rate.
Podul hambarului și Finanțe cu șofran sunt pionieri pe piața criptografică pentru acest tip de împrumut.
Creșterea asigurărilor DeFi
Creșterea asigurărilor DeFi este direct legată de creșterea produselor derivate DeFi și DeFi.
DeFi Insurance este similară cu asigurarea tradițională. Cu toate acestea, într-un mod descentralizat, DeFi Insurance combină utilizatorii DeFi care caută să câștige venituri cu cei care caută să reducă riscurile.
În ultimii 2 ani, interesul pentru Insurance Defi a crescut cu 416%, după cum se arată în graficul de mai jos.
2. Monetizarea jocurilor blockchain
Potrivit Nasdaq, există peste 2 miliarde de jucători în lume. Acești jucători cheltuiesc de obicei peste 159 miliarde USD pe an. În plus, se estimează că în 2025 aceste cheltuieli vor crește la aproximativ 256 miliarde USD.
Cu tot mai mulți indivizi dedicați lumii divertismentului - în principal datorită lui Covid-19 - atât jucătorii, cât și dezvoltatorii caută modalități de a monetiza în continuare industria jocurilor.
O modalitate găsită pentru o astfel de generare de bani este prin jocurile blockchain, cum ar fi jocurile video, care nu sunt rulate pe un server central. Astfel, de la îndeplinirea sarcinilor din jocuri, jucătorii „mina” jetoanele.
Cu toate acestea, protocoalele DeFi sunt necesare pentru ca jetoanele obținute în cadrul jocurilor să poată fi transferate. În plus, este foarte probabil ca această criptocriptură bazată pe jocrenProprietarii de companii vor dori să obțină un ROI pozitiv (rentabilitatea investiției).
HashCraft
În 2018, sondajele Coindesk au concluzionat că 62% dintre jucători și 82% dintre dezvoltatori ar fi interesați de activele digitale transferabile între jocuri. De acolo, în 2019, Ubisoft a creat HashCraft, primul joc video blockchain.
javrărenprin urmare, mai multe titluri de jocuri video blockchain au fost anunțate pe piața gamerilor.
3. Tehnologie cross-chain vs. probleme de scalabilitate
Un alt trenMerită menționat este utilizarea tehnologiei cross-chain (sau a tehnologiei cross blockchain) în încercarea de a rezolva problemele de scalabilitate.
Creșterea rapidă a ecosistemului DeFi a declanșat o creștere a valorilor tranzacțiilor. Pentru a rezolva problema, multe proiecte din spațiul criptografic încep să ofere funcționalități încrucișate.
Tehnologia cross-chain își propune să permită tranzacțiilor și contractelor inteligente să migreze între lanțuri. Scopul este ca platformele DeFi să escaleze mai ușor decât pe Ethereum rețea.
Polkadot
Polkadot este cel mai de succes inovator care permite transferuri cross-blockchain de date și alte active.
Rețeaua permite, de asemenea, utilizatorilor să creeze blockchains personalizate. În acest fel, tranzacțiile sunt mai eficiente și sunt răspândite pe blockchain-uri paralele.
În graficul de mai jos, puteți vedea căutările Polkadot au crescut cu 900% în ultimii 5 ani.
4. DEX și AMM determină creșterea DeFi
Un alt DeFi TrenDS sunt DEX și AMM.
Una dintre cele mai mari probleme din ecosistemul DeFi este găsirea celui mai bun mod de a combina descentralizarea cu eficiența.
Cur centralizatrenschimburile electronice permit tranzacții eficiente. Însă, nu ajung la descentralizare. Aici intervin schimburile descentralizate (DEX).
Prin intermediul DEX-urilor, utilizatorii de criptare pot negocia fără a fi nevoie de intermediari.
Această „rată de schimb descentralizată” a câștigat o vizibilitate enormă în ultimii ani, așa cum se poate vedea în the graph de mai jos.
Cel mai mare activ DEX de pe piață este Uniswap. Impreuna cu Sushischimba, a doua cea mai mare bursă, reprezintă aproximativ 64% din volumul total al tranzacțiilor DEX.
javrărenÎn concluzie, volumul DEX a depășit deja suma de 120 miliarde USD. Pe măsură ce valoarea crește, DEX-urile sunt forțate să găsească modalități de a face schimburile lor mai eficient.
Principalul mod găsit în acest sens a fost prin utilizarea pieței automatizate makers (AMM).
AMM-urile sunt utilizate pentru a oferi mai multă lichiditate DEX. La fel ca majoritatea ecosistemului DeFi, această lichiditate implică miza. Deținătorii de active cripto le împrumută la fondul de lichidități în schimbul dobânzii. AMM percepe apoi taxe de tranzacționare DEX, care sunt plătite de comercianți la bursă. În cele din urmă, aceste comisioane sunt utilizate pentru a plăti dobânzi proprietarilor adevărați ai activelor din portofelul de lichidități.
In the graph mai jos, este posibil să vedem că, în ultimii 2 ani, căutările de AMM-uri au crescut cu 537%.
Unii experți consideră că această metodă de tranzacționare a îmbunătățit mult lichiditatea DEX. În noiembrie 2020, sa raportat că 93% din toate DEX-urile folosesc acum AMM-uri.
5. Jetoanele de guvernanță capătă o importanță mai mare
Ultimul top 5 DeFi Trends în lista noastră este utilizarea sporită a jetoanelor de guvernanță.
Jetonul de guvernanță este numele atribuit platformelor DeFi care oferă și propriile jetoane. În ultimii 2 ani, aceste jetoane au crescut de 99 de ori.
Jetoanele de guvernanță sunt destinate să ofere deținătorilor de jetoane drepturi de vot în raport cu protocoalele DeFi subiacente. Cu alte cuvinte, deținătorii de jetoane votează asupra inițiativelor, iar valoarea jetoanelor lor crește, în general, atunci când protocolul DeFi câștigă mai mulți utilizatori sau își mărește TVL-ul.
Între 2020 și 2021, capitalizarea colectivă de piață a jetoanelor de guvernanță a crescut la peste 50 de milioane de dolari. Se estimează că această cifră va crește și mai mult în 2021.
