Der kan ikke benægtes, at Decentralized Finance (DeFi) er vokset betydeligt på kryptomarkedet. Mens konkurrencen i 2017 var at finde ud af top 10-kryptokurvenrency at investere, i 2021 ønsker alle, at deres tokens skal være DeFi.
En undersøgelse offentliggjort den Yahoo Finance afslører, at den samlede blokerede værdi (TLV) - et mål for DeFi-transaktion - voksede 14 gange i 2020. Fra og med 2021 blev TLV mere end fordoblet til et beløb på 37.67 milliarder dollars ifølge data fra DeFi Pulse.
Hvis du vil vide, hvad er de 5 bedste DeFi trends til 2021, skal du læse videre!
Hvad anser eksperterne for at være “DeFi”?
Før vi viser de 5 bedste DeFi trends for 2021 er vi nødt til at gøre klart, hvad eksperterne på kryptomarkedet anser for at være decentraliseret finansiering.
Ifølge disse fagfolk skal nogle krav være opfyldt for at protokoller og deres aktiver kan betragtes som DeFi.
1. Økonomisk anvendelse: Brugen af DeFi skal være tydeligt rettet mod økonomiske applikationer. Eksempler er: lån, formidling, formueforvaltning og udstedelse af syntetiske aktiver og derivater.
2. Åben kode: Enhver kan bruge DeFi eller udvikle det fra andre projekter uden at skulle bede om tilladelse fra tredjeparter.
3. Aliaser: Det er ikke nødvendigt for folk at afsløre deres identat bruge DeFi-protokoller.
4.Nved frihedsberøvelse: DeFi er ikke afhængig af eksterne facilitatorer.
5. Decentral styring: Administrative beslutninger og privilegier kan træffes af mere end en enhed. Derudover er der ingen troværdig måde at fjerne dem på.
Top 5 DeFi Trends til 2021
Læs videre og opdag de vigtigste trends i det brede DeFi-marked.
1. Indtastning af traditionelle finansielle produkter
Blandt de vigtigste DeFi trends, adskillelsen af traditionelle finansielle produkter til det decentrale finansieringsmarked skiller sig ud.
Det anslås, at den samlede værdi af derivater på traditionelle markeder er 10 gange større end det globale BNP, ifølge data fra Investopedia.
Generelt har disse derivater en tendens til at sænke værdien af de almindelige finansielle markeder. På den anden side vokser DeFi-markedet hver dag og er allerede pårend for mange krypto-investorer.
Ifølge DeFi Pulse er current-værdien af DeFi-derivater er $ 54.07 mia. dollar og repræsenterer en compound dominans på 19.89%. I 2020 var TLV for DeFi-derivatmarkedet USD 939.507 millioner, det vil sige på et år voksede dette marked mere end 50 gange.
Synthetix
Blandt de største aktører på DeFi-markedet, Synthetix skiller sig ud. Aktivet udgør ca. 83.73% af det samlede marked for DeFi-derivater.
Skaberen af "synter" eller syntetiske aktiver, netværket oprettede grundlæggende et økosystem, hvor brugerne kan udsætte sig for aktiver og råvarer uden behov for formidlere.
I løbet af de sidste fem år er interessen for Synthetix vokset med 2733%, som vist i the graph nedenfor.
Wrapped Bitcoin
En anden måde at bruge derivater til at øge effektiviteten af kryptomarkedet er igennem Wrapped Bitcoin (WBTC).
Netværket sigter mod at skabe Bitcoin derivater baseret på Ethereum. På denne måde Bitcoin investorer vil være i stand til at bruge den afledte version af BTC til at gennemføre transaktioner såsom væddemål, lån eller gårdindtægter på Ethereum blockchain.
CurrenWBTC repræsenterer ca. 1% af det samlede beløb bitcoin levere. Fremskrivninger estimerer dog, at WBTC kan hoppe til 5% ved årets udgang, hvilket gør det muligt at udføre alle typer transaktioner mellem platforme.
I de sidste fem år er interessen for WBTC steget med 7500%.
Indpakket Ethereum
Indpakket Ethereum (Weth) er en ERC-20 tokenstandard oprettet kort efter oprettelsen af Ethereum (ETH). WETH giver ETH-investorer mulighed for nemt at konvertere kryptokurvenrency til et ERC-20-token.
I september 2020 var mere end 5% af ETH konverteret til WETH. Og ved udgangen af 2020 blev mere end 5.5 millioner WETH oprettet.
Hegisk
Traditionelle finansielle produkter får også synlighed på kryptomarkedet.
Hegisk er markedets førende aktiv for kryptobaserede handler. Platformen giver brugerne mulighed for at indgå kædekontrakter for ETH og WBTC. På denne måde indehavere af kryptokurrencyrency kan afbøde risici og short-sell visse aktiver.
Data frigivet af Hegic selv afslører, at platformen ønsker at nå omkring 9.2 milliarder dollars i alt daihandelsvolumen af ETH- og BTC-optionerne. Fra december 2020, ETH'er daiDet gennemsnitlige optionsløn var mellem USD $ 50 og USD $ 120 millioner. BTC's optioner var USD $ 300 til USD $ 800 millioner pr. Dag.
I de sidste 2 år er interessen for Hegic steget med 970%.
Lån i rater
Afdragslån er andre former for traditionel økonomisk innovation, der kommer ind i kryptoøkosystemet. Denne type lån giver långivere mulighed for at finansiere mere volatile og risikable lån, erhverve en låneportefølje og adskille resultaterne til grupper af investorer i henhold til deres interesse i risiko.
Derudover har afdragslån spillet en stadig vigtigere rolle i kryptoverdenen, som denrent kryptoaktivers volatilitet gør en pålidelig fast indkomst næsten umulig at opnå, medmindre der oprettes en form for afdragslån.
Ladebroen , Safran Finance er pionerer på kryptomarkedet for denne form for lån.
Stigning i DeFi-forsikring
Stigningen i DeFi Insurance er direkte relateret til væksten i DeFi- og DeFi-afledte produkter.
DeFi Forsikring svarer til den traditionelle forsikring. På en decentral måde kombinerer DeFi Insurance imidlertid DeFi-brugere, der søger at tjene indkomst med dem, der søger at reducere risici.
I de sidste 2 år skød renterne på Insurance Defi 416%, som vist i nedenstående diagram.
2. Indtægtsgenerering af blockchain-spil
Ifølge Nasdaq er der mere end 2 milliarder spillere i verden. Disse spillere bruger normalt mere end $ 159 milliarder dollars om året. Derudover skønnes det, at disse udgifter i 2025 vil hoppe til cirka 256 milliarder USD.
Med flere og flere individer dedikeret til underholdningsverdenen - hovedsageligt på grund af Covid-19 - leder både spillere og udviklere efter måder til yderligere at tjene penge på spilbranchen.
En måde, der findes for sådan indtægtsgenerering, er gennem blockchain-spil, såsom videospil, der ikke køres på en central server. Fra udførelsen af opgaver i spil “mineer” spillere således tokens.
Imidlertid er DeFi-protokoller nødvendige, så de tokens, der opnås inden for spillene, kan overføres. Derudover er det meget sandsynligt, at spilbaseret kryptokurrencyrency-ejere vil gerne opnå positiv ROI (Return on Investment).
HashCraft
I 2018 konkluderede Coindesk-undersøgelser, at 62% af spillerne og 82% af udviklerne ville være interesserede i digitale aktiver, der kan overføres mellem spil. Derfra oprettede Ubisoft i 2019 HashCraft, det første blockchain-videospil.
Currently, flere blockchain videospil titler er blevet annonceret på gamer markedet.
3. Tværgående kæde- og skalerbarhedsproblemer
En anden trenDet er værd at nævne er brugen af cross-chain-teknologi (eller cross blockchain-teknologi) i et forsøg på at løse skalerbarhedsproblemer.
Den hurtige vækst i DeFi-økosystemet har udløst en stigning i transaktionsværdier. For at løse problemet begynder mange projekter i kryptorummet at tilbyde tværkædefunktionalitet.
Tværkæde-teknologi sigter mod at tillade transaktioner og smarte kontrakter at migrere mellem kæder. Målet er, at DeFi-platforme skaleres lettere end på Ethereum netværk.
Polkadot
Polkadot er den mest succesrige innovator, der tillader cross-blockchain-overførsler af data og andre aktiver.
Netværket tillader også brugere at oprette brugerdefinerede blockchains. På denne måde er transaktionerne mere effektive og spredt på tværs af parallelle blockchains.
I nedenstående skema er det muligt at se, at der søges efter Polkadot er steget med 900% i de sidste 5 år.
4. DEX og AMM driver DeFi-vækst
Endnu en DeFi Trends er DEX og AMM.
Et af de største problemer i DeFi-økosystemet er at finde den bedste måde at kombinere decentralisering med effektivitet på.
Centraliseret kurrency-udvekslinger muliggør effektive transaktioner. Men de kommer til kort, når det kommer til decentralisering. Det er her decentrale børser (DEX'er) kommer ind.
Gennem DEX'er er kryptobrugere i stand til at forhandle uden behov for formidlere.
Denne "decentrale valutakurs" har fået enorm synlighed i de senere år, som det kan ses i the graph nedenfor.
Det største DEX-aktiv på markedet er Uniswap. Sammen med Sushibytte, den næststørste børs, repræsenterer den ca. 64% af det samlede volumen af DEX-handler.
CurrenDEX's volumen har allerede overskredet US $ 120 mia. Når værdien stiger, er DEX'er tvunget til at finde måder at gøre deres udveksling mere effektivt.
Den vigtigste måde, der blev fundet på dette var gennem brugen af automatiseret marked makers (AMM'er).
AMM'er bruges til at give DEX mere likviditet. Som det meste af DeFi-økosystemet indebærer denne likviditet indsats. Indehavere af kryptoaktiver låner dem til likviditetspuljen til gengæld for renter. AMM opkræver derefter DEX-transaktionsgebyrer, som betales af handlende på børsen. Endelig bruges disse gebyrer til at betale renter til de sande ejere af aktiverne i likviditetsbrevet.
In the graph nedenfor er det muligt at se, at søgninger efter AMM'er i de sidste 2 år steg med 537%.
Nogle eksperter mener, at denne handelsmetode i høj grad har forbedret DEXs likviditet. I november 2020 blev det rapporteret, at 93% af alle DEX'er nu bruger AMM'er.
5. Styringstokens får større betydning
Den sidste top 5 DeFi Trends i vores liste er den øgede brug af styringstokener.
Governance token er det navn, der er tildelt DeFi-platforme, der også tilbyder deres egne tokens. I løbet af de sidste 2 år er disse tokens vokset 99 gange.
Governance tokens er beregnet til at give tokenholdere stemmeret i forhold til de underliggende DeFi-protokoller. Med andre ord stemmer tokenholdere om initiativer, og værdien af deres tokens stiger generelt, når DeFi-protokollen får flere brugere eller øger sin TVL.
Mellem 2020 og 2021 voksede den kollektive markedsværdi af governance-tokens til mere end $ 50 millioner. Det anslås, at dette tal vil vokse endnu mere i 2021.
