არ უარყოფს, რომ დეცენტრალიზებული ფინანსები (DeFi) მნიშვნელოვნად იზრდება კრიპტო ბაზარზე. მიუხედავად იმისა, რომ 2017 წელს კონკურენცია უნდა ჩატარებულიყო 10 საუკეთესო კრიპტოკურის გასარკვევადrenინვესტიციის ჩადების მიზნით, 2021 წელს ყველას სურს, რომ მათი ნიშნები იყოს DeFi.
გამოქვეყნებული კვლევა Yahoo Finance ცხადყოფს, რომ სულ დაბლოკილი ღირებულება (TLV) - DeFi გარიგების ზომა - გაიზარდა 14-ჯერ 2020 წელს. DeFi Pulse- ის მონაცემების თანახმად, 2021 წლისთვის TLV გაორმაგდა და 37.67 მილიარდი აშშ დოლარი შეადგინა.
თუ გსურთ იცოდეთ რომელია ტოპ 5 DeFi trends 2021 წლისთვის, აუცილებლად წაიკითხეთ!
რას თვლიან ექსპერტები "DeFi"?
სანამ ჩამოთვლით საუკეთესო 5 DeFi trends 2021 წლისთვის, ჩვენ უნდა განვმარტოთ ის, რასაც კრიპტო ბაზრის ექსპერტები მიიჩნევენ დეცენტრალიზებულ ფინანსებად.
ამ პროფესიონალების აზრით, უნდა შესრულდეს გარკვეული მოთხოვნები იმისთვის, რომ ოქმები და მათი აქტივები ჩაითვალოს DeFi.
1. ფინანსური გამოყენება: DeFi– ს გამოყენება მიზნად უნდა ისახავდეს ფინანსურ პროგრამებს. ამის მაგალითებია: სესხები, საბროკერო მომსახურება, აქტივების მართვა და სინთეზური აქტივებისა და დერივატივების გაცემა.
2. გახსენით კოდი: ყველას შეუძლია გამოიყენოს DeFi ან შექმნას იგი სხვა პროექტებისგან, მესამე მხარისგან ნებართვის მოთხოვნის გარეშე.
3. მეტსახელი: არ არის აუცილებელი ადამიანებმა გამოავლინონ თავიანთი იdentგამოიყენებს DeFi პროტოკოლების გამოყენებას.
4. ნთავისუფლების აღკვეთის შესახებ: DeFi არ არის დამოკიდებული გარე ფასილიტატორებზე.
5. დეცენტრალიზებული მმართველობა: ადმინისტრაციული გადაწყვეტილებები და პრივილეგიები შეიძლება მიიღონ ერთზე მეტმა სუბიექტმა. გარდა ამისა, მათი ამოღების სანდო გზა არ არსებობს.
ტოპ 5 DeFi Trends 2021 წლისთვის
წაიკითხეთ და აღმოაჩინეთ ძირითადი ტrends ფართო DeFi ბაზარზე.
1. ტრადიციული ფინანსური პროდუქტების შემოსვლა
მათ შორის ძირითადი DeFi trends, გამოირჩევა ტრადიციული ფინანსური პროდუქტების დეცენტრალიზებული ფინანსური ბაზრის შემოსვლა.
დადგენილია, რომ ტრადიციულ ბაზრებზე წარმოებულთა საერთო ღირებულება 10-ჯერ აღემატება გლობალურ მშპ-ს, მიღებული მონაცემების მიხედვით ინვესტორი.
საერთოდ, ეს წარმოებულები ჩვეულებრივ ფინანსურ ბაზრებზე ამცირებენ. მეორეს მხრივ, DeFi ბაზარი ყოველდღე იზრდება და უკვე მუშაობსrenმრავალი კრიპტო ინვესტორი.
DeFi Pulse– ის თანახმად, currenDeFi დერივატების ღირებულება 54.07 მილიარდი აშშ დოლარია და იგი წარმოადგენს ა compound დომინირება 19.89%. 2020 წელს DeFi– ს წარმოებულთა ბაზრის TLV– მ შეადგინა 939.507 მილიონი აშშ დოლარი, ანუ ერთ წელიწადში ეს ბაზარი 50 – ჯერ გაიზარდა.
სინთეტიქსი
DeFi ბაზრის უდიდეს მოთამაშეთა შორის სინთეტიქსი გამოირჩევა. აქტივი წარმოადგენს DeFi დერივატივების მთლიანი ბაზრის დაახლოებით 83.73% -ს.
”სინთების”, ანუ სინთეზური აქტივების შემქმნელმა ქსელმა ძირითადად შექმნა ეკოსისტემა, სადაც მომხმარებლებს შეეძლებათ აქტივებისა და საქონლის წინაშე წარდგენა შუამავლების საჭიროების გარეშე.
ბოლო ხუთი წლის განმავლობაში სინთეტიქსის მიმართ ინტერესი გაიზარდა 2733% -ით, როგორც ეს ნაჩვენებია the graph ქვევით.
Wrapped Bitcoin
წარმოებულების გამოყენების კიდევ ერთი გზაა კრიპტო ბაზრის ეფექტურობის გასაზრდელად Wrapped Bitcoin (WBTC).
ქსელის შექმნის მიზანია Bitcoin წარმოებულები დაფუძნებული Ethereum. Ამგვარად, Bitcoin ინვესტორებს შეეძლებათ გამოიყენონ BTC წარმოებული ვერსია ისეთი ოპერაციების ჩასატარებლად, როგორიცაა ფსონები, სესხები ან Ethereum ბლოკჩიანი.
რატომrenამრიგად, WBTC წარმოადგენს მთლიანი მოცულობის დაახლოებით 1% -ს bitcoin მიწოდება. ამასთან, პროგნოზების თანახმად, WBTC შეიძლება 5% -მდე გადახდეს წლის ბოლოს, რაც შესაძლებელს გახდის პლატფორმებს შორის ყველა სახის ტრანსაქციების განხორციელებას.
ბოლო ხუთი წლის განმავლობაში, WBTC- ის მიმართ ინტერესი 7500% -ით გაიზარდა.
გახვეული Ethereum
გახვეული Ethereum (WETH) არის ERC-20 სიმბოლოს სტანდარტი, რომელიც შეიქმნა შექმნის შემდეგ მალევე Ethereum (ETH). WETH საშუალებას აძლევს ETH ინვესტორებს მარტივად გადაიყვანონ კრიპტოკურიrenროგორც ERC-20 სიმბოლო.
2020 წლის სექტემბერში ETH– ის 5% –ზე მეტი გადაკეთდა WETH– ით. 2020 წლის ბოლოსთვის შეიქმნა 5.5 მილიონზე მეტი WETH.
ჰეგიური
ტრადიციული ფინანსური პროდუქტები ხილვადობას იძენს კრიპტო ბაზარზეც.
ჰეგიური არის ბაზრის წამყვანი აქტივი კრიპტოზე დაფუძნებული ვაჭრობისთვის. პლატფორმა მომხმარებლებს საშუალებას აძლევს დადონ ჯაჭვური კონტრაქტები ETH და WBTC- სთვის. ამ გზით, კრიპტოკურის მფლობელებიrency- ს შეუძლია შეამციროს რისკები და გაყიდოს გარკვეული აქტივები.
თავად ჰეგიგის მიერ გამოქვეყნებული მონაცემები ცხადყოფს, რომ პლატფორმას სურს ჯამში 9.2 მილიარდი აშშ დოლარის მიღწევა daiETH და BTC ვარიანტების სავაჭრო მოცულობა. 2020 წლის დეკემბრის მდგომარეობით, ETH– ს daiსაშუალო ვარიანტები 50 აშშ დოლარიდან $ 120 მილიონი აშშ დოლარი იყო. BTC– ს ვარიანტები იყო $ 300 – დან 800 მლნ აშშ დოლარამდე დღეში.
ბოლო 2 წლის განმავლობაში, ჰეგიკის მიმართ ინტერესი 970% -ით გაიზარდა.
განვადებით სესხები
განვადებით სესხები ტრადიციული ფინანსური ინოვაციის სხვა ფორმებია, რომლებიც კრიპტო ეკოსისტემაში შედიან. ამ ტიპის სესხები საშუალებას აძლევს კრედიტორებს დააფინანსონ უფრო არასტაბილური და სარისკო სესხები, შეიძინონ სესხის პორტფელი და შედეგების დაყოფა ინვესტორთა ჯგუფებზე რისკის ინტერესის შესაბამისად.
გარდა ამისა, განვადებით სესხებმა სულ უფრო მნიშვნელოვანი როლი ითამაშეს კრიპტო სამყაროში, როგორც არსებითი მნიშვნელობაrenკრიპტო აქტივების არასტაბილურობის გამო საიმედო ფიქსირებული შემოსავლის მიღება თითქმის შეუძლებელია, თუ არ შეიქმნება რაიმე სახის განვადებით სესხი.
ბარნბრიჯი მდე ზაფრანის ფინანსები ამ ტიპის სესხის კრიპტო ბაზარზე პიონერები არიან.
DeFi დაზღვევის ზრდა
DeFi დაზღვევის ზრდა პირდაპირ კავშირშია DeFi და DeFi წარმოებული პროდუქტების ზრდასთან.
DeFi დაზღვევა ტრადიციული დაზღვევის მსგავსია. ამასთან, დეცენტრალიზებული გზით, DeFi Insurance აერთიანებს DeFi მომხმარებლებს, რომლებიც ცდილობენ მიიღონ შემოსავალი მათთან, ვინც რისკების შემცირებას ცდილობს.
ბოლო 2 წლის განმავლობაში, დაზღვევის დეფის მიმართ ინტერესი 416% -ით გაიზარდა, რაც ნაჩვენებია ქვემოთ მოცემულ დიაგრამაზე.
2. ბლოკჩეინის თამაშების მონეტიზაცია
Nasdaq– ის თანახმად, მსოფლიოში 2 მილიარდზე მეტი მოთამაშეა. ეს მოთამაშეები, როგორც წესი, წელიწადში 159 მილიარდ აშშ დოლარზე მეტს ხარჯავენ. გარდა ამისა, სავარაუდოდ, 2025 წელს ეს ხარჯი დაახლოებით 256 მილიარდ აშშ დოლარამდე გაიზრდება.
გართობის სამყაროს უფრო და უფრო მეტი ადამიანი ეძღვნება - ძირითადად Covid-19– ის გამო - როგორც მოთამაშეები, ასევე დეველოპერები ეძებენ სათამაშო ინდუსტრიის შემდგომი მონეტიზაციის გზებს.
ასეთი მონეტიზაციისთვის ნაპოვნი ერთი გზაა ბლოკჩეინ თამაშები, მაგალითად ვიდეო თამაშები, რომლებიც არ მუშაობს ცენტრალურ სერვერზე. ამრიგად, თამაშებში დავალებების შესრულების შემდეგ, მოთამაშეები "აფეთქებენ" ჟეტონებს.
ამასთან, DeFi პროტოკოლები აუცილებელია, რომ თამაშების შედეგად მიღებული სიმბოლოების გადაცემა მოხდეს. გარდა ამისა, ძალიან სავარაუდოა, რომ თამაშზე დაფუძნებული კრიპტოკურიrency მფლობელებს სურვილი აქვთ მიიღონ დადებითი ROI (ინვესტიციის დაბრუნება).
HashCraft
2018 წელს Coindesk- ის გამოკითხვებმა დაასკვნა, რომ მოთამაშეთა 62% და დეველოპერების 82% დაინტერესებული იქნებოდა ციფრული აქტივებით, რომლებიც გადაეცემა თამაშებს შორის. იქიდან, 2019 წელს, Ubisoft– მა შექმნა HashCraft, პირველი ბლოკჩეინის ვიდეო თამაში.
რატომrenახლახან, გამოცხადებულია რამდენიმე ბლოკჩეინის ვიდეო თამაშის სათაური მოთამაშეთა ბაზარზე.
3. ჯაჭვიანი ტექნოლოგია და მასშტაბურობის საკითხები
კიდევ ერთი ტrenაღსანიშნავია ჯვარედინი ჯაჭვის ტექნოლოგიის (ან ჯვარედინი ბლოკჩეინის ტექნოლოგიის) გამოყენება მასშტაბურობის პრობლემების გადაჭრის მიზნით.
DeFi ეკოსისტემის სწრაფმა ზრდამ გამოიწვია ტრანსაქციის ღირებულებების ზრდა. პრობლემის გადასაჭრელად, მრავალი პროექტი კრიპტო სივრცეში იწყებს ჯაჭვური ფუნქციონირების შეთავაზებას.
ჯაჭვური ტექნოლოგია მიზნად ისახავს გარიგებების და ჭკვიანი კონტრაქტების მიგრაციას ქსელებში. მიზანი არის DeFi პლატფორმების მასშტაბირება უფრო მარტივად, ვიდრე Ethereum ქსელი.
Polkadot
Polkadot არის ყველაზე წარმატებული ნოვატორი, რომელიც საშუალებას იძლევა მონაცემთა და სხვა აქტივების ჯვარედინი ბლოკჩეინის გადაცემა.
ქსელი ასევე საშუალებას აძლევს მომხმარებლებს, შექმნან საკუთარი ბლოკნოტები. ამ გზით, ოპერაციები უფრო ეფექტურია და ვრცელდება პარალელურ ბლოკჩეინებზე.
ქვემოთ მოცემულ დიაგრამაში შეგიძლიათ ნახოთ, რომ ეძებს Polkadot ბოლო 900 წლის განმავლობაში 5% -ით გაიზარდა.
4. DEX და AMM განაპირობებენ DeFi– ს ზრდას
კიდევ ერთი DeFi Trends არის DEX და AMM.
DeFi ეკოსისტემის ერთ-ერთი ყველაზე დიდი პრობლემაა დეცენტრალიზაციის ეფექტურობის შერწყმის საუკეთესო გზის პოვნა.
ცენტრალიზებული currenCy ბირჟები იძლევა ეფექტურ ოპერაციებს. მაგრამ, ისინი დეცენტრალიზაციის საკითხს მოკლედ განიცდიან. აქ შემოდის დეცენტრალიზებული ბირჟები (DEX).
DEX– ების საშუალებით, კრიპტო მომხმარებლებს შეუძლიათ მოლაპარაკება შუამავლების საჭიროების გარეშე.
ამ "დეცენტრალიზებულმა გაცვლითმა კურსმა" ბოლო წლების განმავლობაში უზარმაზარი ხილვა შეიძინა, როგორც ჩანს the graph ქვევით.
ყველაზე დიდი DEX აქტივი ბაზარზე არის Uniswap. ერთად Sushiswapსიდიდით მეორე ბირჟაზე, იგი წარმოადგენს DEX ვაჭრობის მთლიანი მოცულობის დაახლოებით 64% -ს.
რატომrenDEX– ის მოცულობამ უკვე გადააჭარბა 120 მილიარდ აშშ დოლარს. მნიშვნელობის მატებასთან ერთად, DEX– ები იძულებულნი არიან იპოვონ თავიანთი ბირჟების უფრო ეფექტური გზები.
ამის მთავარი გზა ავტომატიზირებული ბაზრის გამოყენება იყო makers (AMM).
AMM გამოიყენება DEX– ს მეტი ლიკვიდურობის უზრუნველსაყოფად. DeFi– ს ეკოსისტემის უმეტესობის მსგავსად, ეს ლიკვიდურობა გულისხმობს სტეკინგს. კრიპტო აქტივების მფლობელები პროცენტის სანაცვლოდ მათ სესხულობენ ლიკვიდურობის ფონდში. ამის შემდეგ AMM ახდენს DEX– ის ტრანსაქციის საფასურს, რომელსაც გადამხდელები იხდიან ბირჟაზე. დაბოლოს, ეს მოსაკრებლები გამოიყენება ლიკვიდურობის საფულეში არსებული აქტივების ნამდვილი მფლობელების პროცენტის გადასახდელად.
In the graph ქვემოთ ჩანს, რომ ბოლო 2 წლის განმავლობაში AMM– ების ძებნა 537% –ით გაიზარდა.
ზოგიერთი ექსპერტი მიიჩნევს, რომ ამ სავაჭრო მეთოდმა მნიშვნელოვნად გააუმჯობესა DEX- ის ლიკვიდურობა. 2020 წლის ნოემბერში გავრცელდა ინფორმაცია, რომ DEX– ების 93% ახლა იყენებს AMM– ებს.
5. მმართველობითი ნიშნები უფრო მეტ მნიშვნელობას იძენს
ბოლო ტოპ 5 DeFi Trends ჩვენს სიაში არის მმართველობის სიმბოლოების გაზრდილი გამოყენება.
Governance token არის სახელი, რომელიც ენიჭება DeFi პლატფორმებს, რომლებიც ასევე გვთავაზობენ საკუთარ სიმბოლოებს. ბოლო 2 წლის განმავლობაში ეს ნიშნები 99-ჯერ გაიზარდა.
მმართველობის სიმბოლოები მიზნად ისახავს უზრუნველყონ ჟეტონის მფლობელები ხმის მიცემის უფლებით DeFi– ს ფუძემდებლურ ოქმებთან დაკავშირებით. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ჟეტონის მფლობელები ხმას აძლევენ ინიციატივებს, ხოლო მათი სიმბოლოების ღირებულება ზოგადად იზრდება, როდესაც DeFi პროტოკოლი უფრო მეტ მომხმარებელს იძენს ან ზრდის მის TVL- ს.
2020 – დან 2021 წლამდე მმართველობითი სიმბოლოების კოლექტიური კაპიტალიზაცია გაიზარდა 50 მილიონ დოლარზე მეტი. დადგენილია, რომ ეს მაჩვენებელი კიდევ უფრო გაიზრდება 2021 წელს.
