Tidak dapat dinafikan bahawa Desentralized Finance (DeFi) telah berkembang pesat di pasaran crypto. Pada tahun 2017, pertandingan ini adalah untuk mengetahui 10 cryptocur teratasrenUntuk melabur, pada tahun 2021 setiap orang mahu token mereka menjadi DeFi.
Kajian yang diterbitkan pada Yahoo Kewangan mendedahkan bahawa Nilai Terlarang (TLV) - ukuran transaksi DeFi - meningkat sebanyak 14 kali pada tahun 2020. Pada tahun 2021, TLV meningkat dua kali ganda menjadi AS $ 37.67 bilion, menurut data dari DeFi Pulse.
Sekiranya anda ingin tahu apa 5 DeFi t teratasrends untuk tahun 2021, pastikan anda terus membaca!
Apa yang para pakar anggap sebagai "DeFi"?
Sebelum kita menyenaraikan 5 DeFi t teratasrenuntuk tahun 2021, kita perlu menjelaskan apa yang dianggap oleh pakar dalam pasaran kripto sebagai Kewangan yang Terdesentralisasi.
Menurut para profesional ini, beberapa syarat mesti dipenuhi agar protokol dan asetnya dianggap DeFi.
1. Penggunaan kewangan: Penggunaan DeFi mesti ditujukan dengan jelas untuk aplikasi kewangan. Contohnya ialah: pinjaman, pembrokeran, pengurusan aset dan pengeluaran aset dan derivatif sintetik.
2. Buka kod: Sesiapa sahaja boleh menggunakan DeFi atau mengembangkannya dari projek lain tanpa perlu meminta izin daripada pihak ketiga.
3. Alias: Tidak perlu bagi orang untuk menyatakan identmenggunakan protokol DeFi.
4. Nsemasa jagaan: DeFi tidak bergantung pada fasilitator luaran.
5. Pemerintahan yang terdesentralisasi: Keputusan dan hak istimewa pentadbiran boleh dibuat oleh lebih daripada satu entiti. Selain itu, tidak ada cara yang boleh dipercayai untuk menghapusnya.
5 DeFi T teratasrends untuk tahun 2021
Baca terus dan ketahui t utamarends di pasaran DeFi yang luas.
1. Kemasukan produk kewangan tradisional
Antara DeFi t utamarends, kemasukan produk kewangan tradisional ke dalam pasaran kewangan terdesentralisasi menonjol.
Dianggarkan bahawa di pasaran tradisional nilai keseluruhan derivatif adalah 10 kali lebih besar daripada KDNK global, menurut data dari Investopedia.
Secara amnya, derivatif ini cenderung menurunkan nilai pasaran kewangan biasa. Sebaliknya, pasaran DeFi berkembang setiap hari dan sudah berada dirend bagi banyak pelabur crypto.
Menurut DeFi Pulse, currennilai t derivatif DeFi adalah USD $ 54.07 bilion dan ia mewakili a compound penguasaan 19.89%. Pada tahun 2020, TLV pasaran derivatif DeFi adalah USD $ 939.507 juta, iaitu, dalam satu tahun pasaran ini tumbuh lebih dari 50 kali.
Sintesis
Antara pemain terbesar di pasaran DeFi, Sintesis menonjol. Aset tersebut mewakili kira-kira 83.73% dari keseluruhan pasaran derivatif DeFi.
Pencipta "Synths", atau aset sintetik, rangkaian pada dasarnya membuat ekosistem di mana pengguna dapat mendedahkan diri mereka kepada aset dan komoditi tanpa memerlukan perantara.
Selama lima tahun kebelakangan ini, minat terhadap Synthetix telah meningkat sebanyak 2733%, seperti yang ditunjukkan dalam the graph di bawah.
Wrapped Bitcoin
Kaedah lain untuk menggunakan derivatif untuk meningkatkan kecekapan pasaran crypto adalah melalui Wrapped Bitcoin (WBTC).
Rangkaian ini bertujuan untuk mencipta Bitcoin derivatif berdasarkan Ethereum. Dengan cara ini, Bitcoin pelabur akan dapat menggunakan versi derivatif BTC untuk melakukan transaksi seperti pertaruhan, pinjaman atau hasil ladang di Ethereum rantaian blok.
seeeerenjumlahnya, WBTC mewakili kira-kira 1% daripada jumlah keseluruhan bitcoin membekalkan. Walau bagaimanapun, unjuran menganggarkan bahawa WBTC dapat melonjak hingga 5% pada akhir tahun, memungkinkan untuk melakukan semua jenis transaksi antara platform.
Dalam lima tahun kebelakangan ini, minat terhadap WBTC telah meningkat sebanyak 7500%.
Dibalut Ethereum
Dibalut Ethereum (BETUL) adalah standard token ERC-20 yang dibuat sejurus selepas penciptaan Ethereum (ETH). WETH membolehkan pelabur ETH menukar cryptocur dengan mudahrency ke token ERC-20.
Pada bulan September 2020, lebih daripada 5% ETH telah ditukarkan menjadi WETH. Dan pada akhir tahun 2020, lebih daripada 5.5 juta WETH diciptakan.
Hegic
Produk kewangan tradisional juga dapat dilihat di pasaran crypto.
Hegic adalah aset utama pasaran untuk perdagangan berasaskan kripto. Platform ini membolehkan pengguna membuat kontrak rantaian untuk ETH dan WBTC. Dengan cara ini, pemegang cryptocurrency dapat mengurangkan risiko dan menjual aset tertentu.
Data yang dikeluarkan oleh Hegic sendiri menunjukkan bahawa platform tersebut ingin mencapai jumlah keseluruhan US $ 9.2 bilion daiDengan jumlah dagangan pilihan ETH dan BTC. Sehingga Disember 2020, ETH's daiRata-rata pilihan antara USD $ 50 dan USD $ 120 juta. Pilihan BTC adalah USD $ 300 hingga USD $ 800 juta sehari.
Dalam 2 tahun kebelakangan ini, minat terhadap Hegic telah meningkat sebanyak 970%.
Pinjaman secara ansuran
Pinjaman ansuran adalah bentuk inovasi kewangan tradisional lain yang memasuki ekosistem crypto. Jenis pinjaman ini membolehkan pemberi pinjaman membiayai pinjaman yang lebih mudah berubah dan berisiko, memperoleh portfolio pinjaman dan memisahkan hasilnya kepada kumpulan pelabur mengikut minat mereka terhadap risiko.
Sebagai tambahan, pinjaman ansuran telah memainkan peranan yang semakin penting dalam dunia crypto, seperti yang berlakurenturun naik aset kripto menjadikan pendapatan tetap yang boleh dipercayai hampir mustahil diperoleh kecuali ada pinjaman ansuran.
Jambatan Barn and Kewangan Saffron adalah perintis di pasaran crypto untuk pinjaman jenis ini.
Peningkatan Insurans DeFi
Peningkatan Insurans DeFi secara langsung berkaitan dengan pertumbuhan produk derivatif DeFi dan DeFi.
DeFi Insurance serupa dengan insurans tradisional. Namun, dengan cara yang terdesentralisasi, DeFi Insurance menggabungkan pengguna DeFi yang berusaha memperoleh pendapatan dengan mereka yang berusaha untuk mengurangkan risiko.
Dalam 2 tahun terakhir, minat terhadap Insurance Defi meningkat 416%, seperti yang ditunjukkan dalam carta di bawah.
2. Pengewangan permainan blockchain
Menurut Nasdaq, terdapat lebih dari 2 bilion pemain di dunia. Pemain ini, biasanya menghabiskan lebih dari USD $ 159 bilion setahun. Di samping itu, dianggarkan pada tahun 2025 perbelanjaan ini akan meningkat menjadi sekitar USD $ 256 bilion.
Dengan semakin banyak individu yang dikhaskan untuk dunia hiburan - terutamanya disebabkan oleh Covid-19 - kedua-dua pemain dan pemaju mencari cara untuk mengewangkan industri permainan.
Salah satu cara yang dijumpai untuk pengewangan seperti itu adalah melalui permainan blockchain, seperti permainan video, yang tidak dijalankan pada pelayan pusat. Oleh itu, dari menyelesaikan tugas dalam permainan, pemain "token" saya.
Walau bagaimanapun, protokol DeFi diperlukan agar token yang diperoleh dalam permainan dapat dipindahkan. Selain itu, kemungkinan besar cryptocur berasaskan permainanrenpemilik cy ingin mencapai ROI positif (Return on Investment).
HashCraft
Pada tahun 2018, tinjauan Coindesk menyimpulkan bahawa 62% pemain dan 82% pemaju akan berminat dengan aset digital yang boleh dipindahkan antara permainan. Dari sana, pada tahun 2019, Ubisoft mencipta HashCraft, permainan video blockchain pertama.
seeeerenbeberapa tajuk permainan video blockchain telah diumumkan di pasaran permainan.
3. Teknologi rentas rantaian vs masalah skalabiliti
Satu lagi trend yang perlu disebutkan ialah penggunaan teknologi rentas rantai (atau teknologi silang blok silang) dalam usaha menyelesaikan masalah skalabiliti.
Pertumbuhan pesat ekosistem DeFi telah memicu peningkatan nilai transaksi. Untuk menyelesaikan masalah tersebut, banyak projek di ruang crypto mula menawarkan fungsi rentas rantai.
Teknologi rentas rantai bertujuan untuk membolehkan transaksi dan kontrak pintar berpindah antara rantai. Tujuannya adalah untuk platform DeFi membuat skala dengan lebih mudah daripada pada Ethereum rangkaian.
Polkadot
Polkadot adalah inovator yang paling berjaya untuk membenarkan pemindahan data dan aset lain secara silang.
Rangkaian ini juga membolehkan pengguna membuat blockchain khusus. Dengan cara ini, urus niaga lebih cekap dan tersebar di rangkaian blok selari.
Dalam carta di bawah, adalah mungkin untuk melihat yang dicari Polkadot telah meningkat sebanyak 900% dalam 5 tahun kebelakangan.
4. DEX dan AMM mendorong pertumbuhan DeFi
DeFi T lainrends adalah DEX dan AMM.
Salah satu masalah terbesar dalam ekosistem DeFi adalah mencari kaedah terbaik untuk menggabungkan desentralisasi dengan kecekapan.
Cur terpusatrenpertukaran cy memungkinkan transaksi yang cekap. Tetapi, mereka kekurangan dalam desentralisasi. Di sinilah pertukaran terdesentralisasi (DEX) masuk.
Melalui DEX, pengguna crypto dapat berunding tanpa memerlukan perantara.
“Nilai tukar yang terdesentralisasi” ini telah mendapat penglihatan yang luar biasa dalam beberapa tahun terakhir, seperti yang dapat dilihat pada the graph di bawah.
Aset DEX terbesar di pasaran adalah Uniswap. Bersama dengan Sushiswap, pertukaran kedua terbesar, ia mewakili sekitar 64% daripada jumlah dagangan DEX.
seeeerenjumlah, DEX telah melebihi jumlah AS $ 120 bilion. Apabila nilai meningkat, DEX terpaksa mencari cara untuk membuat pertukaran mereka dengan lebih berkesan.
Cara utama yang dijumpai adalah melalui penggunaan pasaran automatik makers (AMM).
AMM digunakan untuk memberikan lebih banyak kecairan kepada DEX. Seperti kebanyakan ekosistem DeFi, kecairan ini melibatkan pertaruhan. Pemegang aset crypto meminjamkannya ke kumpulan kecairan sebagai pertukaran untuk faedah. AMM kemudian mengenakan bayaran transaksi DEX, yang dibayar oleh peniaga di bursa. Akhirnya, yuran ini digunakan untuk membayar faedah kepada pemilik sebenar aset dalam dompet kecairan.
In the graph di bawah ini, dapat dilihat bahawa, dalam 2 tahun kebelakangan ini, carian untuk AMM meningkat sebanyak 537%.
Sebilangan pakar percaya bahawa kaedah perdagangan ini telah meningkatkan kecairan DEX. Pada bulan November 2020 dilaporkan bahawa 93% daripada semua DEX kini menggunakan AMM.
5. Token pemerintahan mendapat kepentingan yang lebih besar
5 DeFi T teratas yang terakhirrends dalam senarai kami adalah peningkatan penggunaan token tadbir urus.
Token pemerintahan adalah nama yang diberikan kepada platform DeFi yang juga menawarkan token mereka sendiri. Dalam 2 tahun kebelakangan ini, token ini telah meningkat sebanyak 99 kali.
Token urus niaga bertujuan untuk memberikan pemegang hak dengan hak suara sehubungan dengan protokol DeFi yang mendasari. Dengan kata lain, pemegang token memilih inisiatif, dan nilai token mereka umumnya meningkat apabila protokol DeFi memperoleh lebih banyak pengguna atau meningkatkan TVLnya.
Antara tahun 2020 dan 2021, permodalan pasaran kolektif token tadbir urus meningkat kepada lebih dari $ 50 juta. Dianggarkan bahawa angka ini akan bertambah lebih banyak lagi pada tahun 2021.
