Ni mogoče zanikati, da je decentralizirano financiranje (DeFi) močno raslo na kripto trgu. Medtem ko je bilo leta 2017 tekmovanje v iskanju 10 najboljših kriptovalutrency vlagati, leta 2021 si vsi želijo, da bi bili njihovi žetoni DeFi.
Študija, objavljena dne Yahoo Finance razkriva, da se je skupna blokirana vrednost (TLV) - merilo transakcije DeFi - v letu 14 povečala za 2020-krat. Od leta 2021 se je TLV po podatkih DeFi Pulse več kot podvojil na 37.67 milijarde ameriških dolarjev.
Če želite vedeti, kaj je top 5 DeFi trends za leto 2021, ne pozabite prebrati!
Kaj strokovnjaki menijo, da je "DeFi"?
Preden naštejemo 5 najboljših DeFi trends za leto 2021, moramo jasno pojasniti, kaj strokovnjaki na kripto trgu štejejo za decentralizirane finance.
Po mnenju teh strokovnjakov morajo biti nekatere zahteve izpolnjene, da se protokoli in njihova sredstva štejejo za DeFi.
1. Finančna uporaba: Uporaba sistema DeFi mora biti jasno usmerjena v finančne aplikacije. Primeri so: posojila, posredovanje, upravljanje premoženja in izdaja sintetičnih sredstev in izvedenih finančnih instrumentov.
2. Odprta koda: Vsakdo lahko uporablja DeFi ali ga razvije iz drugih projektov, ne da bi za to zahteval dovoljenje tretjih oseb.
3. Vzdevek: Ni nujno, da ljudje razkrijejo svoje identuporabe protokolov DeFi.
4. N.v zaporu: DeFi ni odvisen od zunanjih pospeševalcev.
5. Decentralizirano upravljanje: Upravne odločitve in privilegije lahko sprejema več kot en subjekt. Poleg tega jih ni mogoče verodostojno odstraniti.
Top 5 DeFi Trends za leto 2021
Preberite in odkrijte glavno trends na širokem trgu DeFi.
1. Vnos tradicionalnih finančnih produktov
Med glavnimi DeFi trends, izstopa vstop tradicionalnih finančnih produktov na decentraliziran finančni trg.
Po ocenah je na tradicionalnih trgih skupna vrednost izvedenih finančnih instrumentov desetkrat večja od svetovnega BDP Investopedia.
Na splošno ti izvedeni finančni instrumenti običajno znižujejo vrednost rednih finančnih trgov. Po drugi strani pa trg DeFi raste vsak dan in že obstajarend za številne kripto vlagatelje.
Glede na DeFi Pulse naj bi bil current vrednost izvedenih finančnih instrumentov DeFi znaša 54.07 milijarde USD in predstavlja compound prevlado 19.89%. Leta 2020 je TLV na trgu izvedenih finančnih instrumentov DeFi znašal 939.507 milijona USD, kar pomeni, da se je v enem letu ta trg povečal za več kot 50-krat.
syntheticix
Med največjimi igralci na trgu DeFi, syntheticix izstopa. Sredstvo predstavlja približno 83.73% celotnega trga izvedenih finančnih instrumentov DeFi.
Ustvarjalec "sintetikov" ali sintetičnih sredstev je v bistvu ustvaril ekosistem, v katerem se lahko uporabniki izpostavijo sredstvom in blagu brez posrednikov.
V zadnjih petih letih se je zanimanje za Synthetix povečalo za 2733%, kot je prikazano v the graph spodaj.
Wrapped Bitcoin
Drugi način uporabe izpeljanih finančnih instrumentov za povečanje učinkovitosti kripto trga je skozi Wrapped Bitcoin (WBTC).
Cilj mreže je ustvarjati Bitcoin izvedeni finančni instrumenti na osnovi Ethereum. V to smer, Bitcoin vlagatelji bodo lahko izvedeno različico BTC uporabljali za izvajanje transakcij, kot so stave, posojila ali izkupiček s kmetijskega gospodarstva Ethereum blockchain.
ritrenNa koncu WBTC predstavlja približno 1% celotnega zneska bitcoin ponudbe. Vendar napovedi ocenjujejo, da bi lahko WBTC do konca leta skočil na 5%, kar bi omogočilo izvajanje vseh vrst transakcij med platformami.
V zadnjih petih letih se je zanimanje za WBTC povečalo za 7500%.
Zavito Ethereum
Zavito Ethereum (WETH) je standard žetona ERC-20, ustvarjen kmalu po nastanku Ethereum (ETH). WETH vlagateljem ETH omogoča enostavno pretvorbo kriptovaluterency na žeton ERC-20.
Septembra 2020 je bilo več kot 5% ETH pretvorjenih v WETH. Do konca leta 2020 je bilo ustvarjenih več kot 5.5 milijona WETH.
Hegično
Tradicionalni finančni produkti dobivajo prepoznavnost tudi na kripto trgu.
Hegično je vodilno sredstvo na trgu za trgovanje s kripto. Platforma omogoča uporabnikom, da sklenejo verižne pogodbe za ETH in WBTC. Na ta način imetniki kriptovaluterency lahko ublaži tveganja in na kratko proda določena sredstva.
Podatki, ki jih je objavil sam Hegic, kažejo, da želi platforma skupaj doseči približno 9.2 milijarde ameriških dolarjev daiobseg trgovanja z možnostmi ETH in BTC. Od decembra 2020 bodo ETH daipovprečno možnosti je bilo med 50 in 120 milijoni USD. Možnosti družbe BTC so bile od 300 do 800 milijonov USD na dan.
V zadnjih dveh letih se je zanimanje za Hegića povečalo za 2%.
Posojila na obroke
Obročna posojila so druge oblike tradicionalnih finančnih inovacij, ki vstopijo v kriptosistem. Ta vrsta posojila omogoča posojilodajalcem, da financirajo bolj nestanovitna in tvegana posojila, pridobijo posojilni portfelj in rezultate ločujejo po skupinah vlagateljev glede na njihovo tveganje.
Poleg tega so obročna posojila v kripto svetu, kot inhe, igrala vse pomembnejšo vlogorenZaradi nestanovitnosti kripto sredstev zanesljivega fiksnega dohodka skoraj ni mogoče dobiti, če ni ustvarjeno nekakšno obročno posojilo.
Barnski most in Žafranove finance so pionirji na kripto trgu za tovrstno posojilo.
Povečanje zavarovanja DeFi
Povečanje zavarovanja DeFi je neposredno povezano z rastjo izdelkov DeFi in izvedenih finančnih instrumentov DeFi.
Zavarovanje DeFi je podobno tradicionalnemu zavarovanju. Vendar pa DeFi Insurance na decentraliziran način združuje uporabnike DeFi, ki si želijo zaslužiti, s tistimi, ki želijo zmanjšati tveganja.
V zadnjih 2 letih je bilo zanimanje za zavarovalnico Defi 416%, kot je prikazano na spodnjem grafikonu.
2. Vrednotenje blockchain iger
Po Nasdaqu je na svetu več kot 2 milijardi igralcev. Ti igralci običajno porabijo več kot 159 milijard USD na leto. Poleg tega naj bi se leta 2025 ti izdatki povečali na približno 256 milijard USD.
Z vedno več posamezniki, ki so posvečeni svetu zabave - predvsem zaradi Covid-19 - tako igralci kot razvijalci iščejo načine za nadaljnjo monetizacijo igralniške industrije.
Eden od načinov za takšno monetizacijo je uporaba blockchain iger, kot so video igre, ki se ne izvajajo na osrednjem strežniku. Tako od izpolnjevanja nalog v igrah igralci "mine" žetone.
Vendar pa so za prenos žetonov, pridobljenih v igrah, potrebni protokoli DeFi. Poleg tega je zelo verjetno, da kriptovaluta temelji na igrahrenlastniki bodo želeli doseči pozitiven ROI (donosnost naložbe).
HashCraft
Leta 2018 so raziskave Coindesk ugotovile, da bi 62% igralcev in 82% razvijalcev zanimalo digitalna sredstva, ki jih je mogoče prenositi med igrami. Od tam je Ubisoft leta 2019 ustvaril HashCraft, prvo blockchain video igro.
ritrenNa trgu iger je najavljenih več naslovov video iger v blockchainu.
3. Tehnologija med verigami in vprašanja razširljivosti
Še en trend Omeniti velja uporabo tehnologije navzkrižne verige (ali tehnologije navzkrižne verige blokov) pri reševanju težav z razširljivostjo.
Hitra rast ekosistema DeFi je sprožila povečanje vrednosti transakcij. Da bi rešili težavo, številni projekti v kripto prostoru začenjajo ponujati funkcionalnost več verig.
Cilj tehnologije z več verigami je omogočiti prehod transakcij in pametnih pogodb med verigami. Cilj je, da platforme DeFi lažje skalirajo kot na Ethereum omrežje.
Polkadot
Polkadot je najuspešnejši inovator, ki omogoča medsebojni prenos podatkov in drugih sredstev.
Omrežje uporabnikom omogoča tudi ustvarjanje verig blokov po meri. Na ta način so transakcije učinkovitejše in se širijo po vzporednih verigah blokov.
V spodnjem grafikonu je mogoče videti, da išče Polkadot so se v zadnjih 900 letih povečale za 5%.
4. DEX in AMM spodbujata rast DeFi
Še en DeFi Trends sta DEX in AMM.
Ena največjih težav v ekosistemu DeFi je iskanje najboljšega načina za združitev decentralizacije z učinkovitostjo.
Centralizirana kurrenizmenjave omogočajo učinkovite transakcije. Toda pri decentralizaciji jim primanjkuje. Tu pridejo decentralizirane borze (DEX).
Prek DEX-ov se lahko uporabniki kripto dogovarjajo brez potrebe po posrednikih.
Ta "decentralizirani tečaj" je v zadnjih letih dobil izjemno prepoznavnost, kot je razvidno iz the graph spodaj.
Največje DEX-ovo sredstvo na trgu je Uniswap. Skupaj z Sushiswap, druga največja borza, predstavlja približno 64% celotnega obsega poslov DEX.
ritrenNa koncu je obseg DEX-a že presegel 120 milijard ameriških dolarjev. Ko se vrednost povečuje, so DEX-ji prisiljeni najti načine za učinkovitejšo izmenjavo.
Glavni način za to je bila uporaba avtomatiziranega trga makers (AMM).
NMA se uporabljajo za zagotavljanje večje likvidnosti DEX-u. Kot večina ekosistema DeFi tudi ta likvidnost vključuje vložke. Imetniki kripto sredstev jih posojajo v likvidnostni sklad v zameno za obresti. Nato AMM zaračuna provizije za transakcije DEX, ki jih trgovci plačajo na borzi. Na koncu se te provizije uporabljajo za plačilo obresti resničnim lastnikom sredstev v likvidnostni denarnici.
In the graph spodaj je mogoče videti, da se je v zadnjih dveh letih število iskanj NMA povečalo za 2%.
Nekateri strokovnjaki menijo, da je ta način trgovanja močno izboljšal likvidnost DEX-a. Novembra 2020 so poročali, da 93% vseh DEX-ov zdaj uporablja AMM.
5. Žetoni upravljanja dobivajo večji pomen
Zadnjih top 5 DeFi Trends na našem seznamu je povečana uporaba žetonov upravljanja.
Žeton upravljanja je ime, dodeljeno platformam DeFi, ki ponujajo tudi lastne žetone. V zadnjih 2 letih so ti žetoni zrasli za 99-krat.
Žetoni upravljanja so namenjeni imetnikom žetonov z glasovalno pravico v zvezi z osnovnimi protokoli DeFi. Z drugimi besedami, imetniki žetonov glasujejo o pobudah, vrednost njihovih žetonov pa se na splošno poveča, ko protokol DeFi pridobi več uporabnikov ali poveča svoj TVL.
Med letoma 2020 in 2021 je skupna tržna kapitalizacija žetonov upravljanja narasla na več kot 50 milijonov dolarjev. Ocenjuje se, da se bo ta številka leta 2021 še povečala.
